第三章即期外汇交易

 [学习目标]

理论目标:掌握即期外汇交易的含义。交割日的确定。印期汇率的分类以及印期外汇交易中的报价技巧;了解即期外汇交易的程序，即期外汇交易的具体应用等;重点掌握即期外汇交易中的各种汇率的计算。

技术目标:通过学习，可以在实例中确定印期外汇交易的交割日，能够准确计算印期外汇交易中汇率的套算以及电汇汇率和信汇汇率、票汇汇率之间的转换，对印期汇丰进行准确的报价。

能力目标:能够理解印期交易的含义和特点。具有对印期外汇交易的过程准确把握的能力。

引例

2008年8月19日，刘先生在交通银行上海静安支行存入澳元现金8000元，银行向他出具个人存款凭条.上注明:“收款人户名刘先生、实收现金澳大利亚元8 000元，账户性质储蓄丙.钞”等，刘先生在该存款凭条上签字确认。同时，刘先生用该款向银行申购“得利宝一新绿"理财产品。银行受理后，向他出示客户须知、产品说明书、章程等资料。刘先生在产品说明书后签字，银行还向刘先生出示购买理财产品业务受理通知书和业务回单。其中业务受理通知书中注明“交易名称理财产品认购、产品名称得利宝FH 08153期、代码FH 081529.币种AUD.投资金额8 000元。现钞标志钞”等;在业务回单中注明“刘先生户名。卡号、产品期号、产品代码、现钞金额数量和收益期限标明”，刘先生在业务回单上签字确认。

事后刘先生发现现汇与现钞差价人民币1 840元，遂以澳大利亚元8000元系以现汇购入为由，要求该银行在理财产品认购中将现钞更改为现汇，并起诉到法院，法院受理后，认为其.存款凭条上和理财产品相关手续上均出现了“现钞”字样，于是驳回了刘先生的起诉。

现钞与现汇之间有一定的区别，而作为从事外汇操作的银行，其现钞和现汇的价格也是不一样的，两者既有联系又有区别。