第二节 推进外汇管理系统与数据整合

2002年首次编制了《外汇管理信息化发展规划》，2006-2016年分别编制了外汇管理“十一五”、“十二五”、“十三五”信息化发展规划纲要，确定了各个时期外汇管理信息化技术架构的顶层设计，提出了信息化支持未来业务应用发展的阶段性要求，为外汇管理战略规划的实现提供了技术支撑。通过严格执行相关规划，2009年狠抓信息资源的整合与共享，满足快速应变和业务创新需求，提高系统建设效率，推动系统整合与业务流程再造，促进业务和技术整合发展，信息化建设又迈上一个新的台阶。

一、做好信息化发展规划和顶层设计

信息化建设总体思路是科学配置信息化资源，加大系统和数据整合力度，优化数据采集，提高数据利用效率。进一步加强与其他部门之间的沟通与协调，建立有效的工作机制，促进外汇管理信息化协调发展。与时俱进，推动体制与机制创新，优化信息化过程管理，抓住重点，加强制度规范和标准化建设，提升信息化管理水平。高度重视信息安全和运维工作，不断加强信息化安全保障体系的建设，完善运维机制，加强应急管理，防范和控制计算机系统引发的风险，建立以数据为中心、面向服务的应用架构。

应用架构。建立“一个门户、三个平台”，实现外汇局、企业、银行一门户入网，统一建设网上服务平台、数据采集平台和监测分析平台。在三个平台之上，构建各种类型的应用项目，并按业务条线进行集成，采集外汇业务数据，开展各项外汇业务，监测跨境资金流动风险，为外汇管理提供全方位的支持与保障。

数据架构。以支持业务应用为目标，以外汇管理各项业务所必需的数据资源为基础，建立基础数据与监测分析指标之间的联系，构建管理和使用数据资源的支撑体系。

基础架构。主要包括：一是网络规划与网络架构，保网络建设与“两地三中心”项目建设目标一致；二是进一步完善集中存储，推进软硬件平台资源共享；三是加强风险管理，完善网络和重要信息系统应急预案，建立备份中心组织机构和运行管理机制；四是加快信息安全技术防护体系建设、网络和系统等级保护建设等。

二、数据管理进入制度化规范化时代

2012年，外汇管理科技部门一方面加强数据标准建设，制定完成了数据标准的分类框架体系，为实现全局信息资源的有效管理和数据仓库的建设奠定了基础。另一方面制定了《国家外汇管理局信息系统数据管理办法（试行）》，明确了数据采集流程和要求，从制度层面加以规范和约束，并加强对数据全生命周期的管理。按照统一采集和共享使用的思路，不断完善数据采集内容，充实数据采集接口规范，在2006年以来发布的涉外收支、境内划转和单位基本情况表等银行数据接口规范的基础上，根据业务扩展情况分别于2014年和2016年发布了《金融机构外汇业务数据采集规范（1.0版）》《金融机构外汇业务数据采集规范（1.1版）》，配套制定了《外汇业务数据采集操作规程》，扩充了银行资本项目自身业务和代客业务，个人/机构外币现钞存取、外汇账户信息、账户内结售汇和对外金融资产负债及交易数据等接口采集内容，成为外汇管理业务数据的主要来源，广泛应用于外汇管理各个系统。

三、加强系统整合，提升数据综合利用

2009年之前，外汇管理各系统自成体系，系统间关联不够，数据共享不足，信息资源利用不充分，各业务系统间存在不同程度的功能交叉和数据重复采集，系统部署也跨多个网络，增加了银行、企业的负担，也加大了外汇局分支局的工作量和难度。2010年以来，外汇管理科技部门不断加大系统整合力度，打破了“一个业务，一个系统”的局面，开展应用门户整合，逐步建立和完善外汇监管信息平台、锁芯业务数据采集平台、网上服务平台，实现了信息化建设历史性的重大转折，确保了重点领域外汇管理改革的顺利推进，业务创新和数据采集、数据分析工作结合得更加紧密。

（一）整合系统登录，提升多系统运行效率

为进一步便利社会主体办理各项业务，简化操作流程，从2009年开始，外汇管理科技部门分阶段稳步实施外汇应用系统门户整合，全面完成“一门户、三平台”搭建工作，形成了以应用服务平台为统一登录门户，以数据采集平台、外汇监管平台、网上服务平台为基础支撑的信息系统架构。

2012年，外汇管理科技部门全面完成信息系统的接入和展现整合工作。成功实施应用门户整合后，面向银行的外汇应用系统登录接口统一整合到外部机构接入网上的应用服务平台，面向企业的外汇应用系统登录接口统一整合到互联网上的网上服务平台，并采用统一用户管理、权限分配、身份谁和单点登录等技术手段实现了同一用户名与密码在不同外汇应用系统间的授权访问，为银行、企业和个人等涉汇主体提供了“一门户入网，一站式办事”的便利化渠道，大大简化了涉汇主体的办事流程，提高了办事效率，降低了办事成本，进一步凸显了外汇管理与服务水平，得到银行、企业的一致好评。

（二）加强业务应用整合，提高数据利用效率

自2009年起，外汇管理科技工作紧紧围绕改革目标，重视顶层设计，深入推进技术和业务的整合发展，对信息系统和各项业务流程进行了有机整合。原来服务于经常荐、资本项目、国际收支、办公及政务公开四大类15项业务和31个信息系统，被整合到网上服务平台、外汇业务数据采集平台和外汇业务监管平台之上，分别支持国际收支业务、经常项目、资本项目、外汇检查等各项业务领域。

其中，货物贸易外汇监测系统取代了原出口收汇系统、网上核销系统、退税无纸化数据传输系统、贸易信贷登记管理系统、出口收结汇联网核查系统、贸易收付汇核查系统、进口付汇核销监管系统、进口报关单联网核查系统、货物贸易出口收入存放境外管理辅助软件9个业务系统，既实现了进出口一体化总量核查监测，又为货物贸易核销改革和业务监管提供了有力的抓手。资本项目信息系统通过业务流程再造，简化业务环节，打破以往“单系统（管理）单业务”的条线分割管理模式，推进全业务、全流程的电子化，按照主体监管的思路，通过简化环节、流程再造、数据共享、加强监测，对现有投资、外债、担保、市场、不良资产、银行自身等14大类资本项目业务进行了实质性再造整合，全面提升了对资本项下跨境资金流动统计监测和预警水平，搭建起一个面向主体的、全流程动态监测跨境资本交易的平台。2012年还规范了表单类应用建设的管理和实施，与以往传统的软件开发方式相比， 时间可缩短70%，工作量可节约50%，先后完成了银行结售汇综合头寸、银行结售汇统计、贸易信贷调查、中资金融机构资产负债统计、个人外币现钞数据、保险业务数据等20类报表应用的上线运行。

四、构建跨境资金流动监测与分析平台

2009年以来，随着我国外贸经济的快速发展，涉外经济规模大幅增长，贸易方式日趋多样化，跨境资金流动频率日益加快且渠道多样，具有资本项目和项目经常双得性质的交易行为越来越多，以交易性质和交易行为为主要特征的行为监管方式，其监管效率较低且监管成本较高，便利化的市场需求与效率较低的行为监管方式之间的矛盾日益突出。为此，2009年7月，外汇局研究确定了开展数据整合的工作目标：充分发挥各外汇管理信息系统的作用，加强对跨境资金异常流动的监测预警。研究建立监测预警信息系统基础平台，利用数据整合技术，实现管理信息的共享利用和对跨境资金流动的有效监测。

2012年建设了数据标准体系，打牢跨境资金流动监测与分析系统建设基础。建立了七大类4526项业务数据项标准和228项指标数据标准，为实现全局信息资源的有效管理和监测分析系统的建设奠定了基础。同年，实现各类外汇业务存量数据和流量数据的共享和整合，搭建外汇管理数据仓库，实现了跨境收支、境内收付、账户、结售汇、货物贸易、资本项目、进出口数据、个人结售汇、标准代码等主要业务数据的共享和整合。

2013年，不断加大应用建设力度，基于跨境资金流动监测分析系统，完成了监测分析系统应用、服务贸易外汇监测分析应用以及外汇检查分析应用建设，并于2014年初在全国推广使用。跨境资金流动监测与分析系统的建成，打通了各业务系统数据之间的界限，不仅能满足外汇形势分析、跨境资金流动监测和主体监管需要，并且利用系统开放、灵活的功能可以实现一些紧迫的、个性化的监测分析。系统构建了“宏观、中观、微观”多层次监测分析框架。宏观层面，强化外汇收支形势动态监测分析，为监管政策设计提供决策支持；中观层面，突出结构性分析，捕捉外汇收支异常波动；微观层面，推进全口径数据分析，助推主体监管，定位违规异常交易，实施精准打击。

跨境资金流动监测与分析系统的上线运行，为外汇管理事中事后监管提供了数据和系统支持，切实提高了外汇收支形势监测分析效率，提升了外汇管理监测预警能力；有助于推行主体监测，实施分类监管；同时便于定位违规线索，实施精准打击，尤其是通过专项监测和监督检查，可以从海量数据中快速发现违规线索。例如，2014年在外汇局查处的案件当中，通过外汇非现场检查应用发现并查处的案件占比超过三分之一，罚没款金额占比达70%。2012年至2014年期间，通过数据分析共发现外汇违规和异常交易线索7318条，涉及交易89252笔，金额合计1321.4亿美元，查处案件1524起，共处行政罚没款人民币6.5亿元，极大震慑了外汇违法违规行为。

五、信息化保障能力不断提升

（一）不断优化完善基础设施

2009年以来，持续加大信息化基础设施投入，顺利实施生产中心计算机机房履行、网络设备备份、数据备份及主机备份等项目，采用虚拟化技术完成信息系统基础软硬件资源优化整合，不断提升业务处理性能和资源利用率，最大限度保障业务连续性，为各项外汇管理改革和发展保驾护航。2011年，进行了基础计算环境的虚拟化履行，形成了全局统一的软硬件生产环境。按照资源整合共享的思路，统一了总分局的基础运行环境架构，升级改造了总分局的数据备份系统，使全系统的数据备份、主机备份勈得到进一步提升，近200台物理服务器整合为3个网络平台的计算资源，信息系统安全运行风险进一步降低。外汇局生产平台资源整合项目获得2013年度银行科技发展奖三等奖。

（二）提升灾备能力

从2009年起，开始大力推动“两地三中心”（总局生产中心、北京同城备份中心、上海异地灾备中心）建设，有效提升信息系统容灾能力。2013年完成生产中心网络升级改造工作，调整生产中心网络架构和区域划分，使用国产设备替换原有负载均衡设备和联网设备，建成基本由国产设备组成的三层网络，达到了优化网络架构、替代国外产品、划清网络边界、消除单点故障、提升网络性能的建设目标。2014年完成上海灾备中心基础环境和主机、存储设备的生产环境建设工作，并成功实现了总局生产中心生产数据到上海异地灾备中心的异地同步和备份，数据安全保障水平得到跨越式提升。上海异地灾备中心计算机机房被中国工业合作协会测评为A级机房。2015年，“两地三中心”的建设工作进入了全面实施阶段。

（三）信息安全不断发展

2014年，编制发布了《国家外汇管理局信息安全规划》，进一步建立健全信息安全制度保障wstx.dm对信息技术的快速发展和应用带来的安全风险，依据国家信息系统安全等级保护和金融行为信息科技风险管理等标准要求，以外汇管理业务需求为出发点，结合“数据整合、数据大集中、互联网服务”等 信息化发展特点，围绕重要信息系统的可用性和重要信息数据的安全性，从管理、技术、运维和监督检查四个方面，逐步建立和完善与外汇管理信息化发展相适应的信息安全保障体系。夯实信息安全防护体系基础，大力开展信息安全风险评估，强化科技风险管理，不断完善网络和重要信息系统应急预案，定期组织开展计算机系统应急演练，努力提升应对突发事件的快速反应能力和风险防范工作水平。