第一节 加快外汇管理信息化建设

进入21世纪，我国经济持续高速发展，对外贸易往来和跨境资金流动规模不断扩大，外汇管理数据呈几何级数增长。传统的依靠人工台账登记的外汇管理模式已经不能适应新形势发展的需要，管理手段和服务方式亟需改进。面对新形势、新挑战，外汇管理科技部门进一步加大信息化建设投入，加快信息系统建设步伐，信息化建设步入了崭新的发展阶段。

一、实现各类业务的信息化覆盖

2000-2009年，为适应国际收支统计、经常项目、资本项目外汇管理需要，外汇局充分利用现代网络通信技术和计算机应用技术，加快信息系统建设，实现了外汇业务的信息化管理，建立了面向金融机构、企业和方大社会公众的服务体系，有效提升了外汇管理服务能力和水平。这一阶段，外汇管理信息化建设呈现以下几个特点。

（一）各主要外汇管理业务实现信息化

2000-2009年，陆续上线运行了个人购汇系统（2002）、外汇账户管理信息系统（2002）、外债统计监测系统（2002）、出口收汇核报系统（2004）、网上核销系统（2005）、个人结售汇系统（2007）、直接投资外汇管理信息系统（2008）、贸易信贷登记管理系统（2008）、国际收支平衡管理信息系统（2009）等主要业务系统。这些系统基本涵盖了当时主要的业务管理范围，系统用户涉及外汇局、银行、企业、会计师事务所等相关业务主体，实现了业务办理全流程的网络化、电子化和多主体联网操作，极大地减轻了外汇局、金融机构、企业的工作负担，提高了监管效率。

个人结售汇业务的信息化发展之路

2000年以来，境内居民个人购汇业务一直由中国银行独家办理，这主要是由于当时网络技术比较落后，银行电子化程度较低，大部分精力基本上都是手工操作、手工统计的，为了防止重复购汇，只好采取限制购汇银行网点、限制异地等管理措施。这些措施虽然在管理上起到了一定的作用，对维护国际收支平衡也起到了积极作用，但也带来一些问题，如购汇网点轻音乐和，给个人购汇带来很多不便。随着我国加入世界贸易组织，只授权一家银行办理个人售汇业务，不利于银行间公平竞争，不符合世贸组织的非歧视性原则。

2002年，推广运行个人系统，这是外汇管理领域第一个全国数据大集中的实时性业务系统。实现了居民个人购汇额度集中控制和实时办理，彻底打破了由一家银行独自经营个人售汇业务的限制，方便了居民购汇，为银行业的公平竞争创造了良好的环境。同时，通过联网实时操作，有效防止重复购汇和非法买卖外汇行为，提高了管理水平。截止2003年9月，个人购汇系统在中国银行、中国工商银行等12家中资银行和3家外资银行的2600多个网点推广使用。个人购汇系统获得2003年度银行科技发展奖二等奖。

2007年，在个人购汇系统的基础上，推出个人结售汇系统。个人结售汇系统的推方运行，结束了方大居民个人用汇时需要提供各种凭证的历史，个人在年度额度内凭身份证明文件就可以直接办理购汇和结汇，极大地便利了居民用汇。通过采集个人结售汇交易明细数据，填补了外汇管理在个人结售汇数据领域的空白。该系统推广至全国所有外汇局分支局和办理个人结售汇业务的近3万个银行营业网点，有近140家银行的151条专线接入外汇局的银行端专线网络平台，系统登记用户数达到20万户，通过系统办理的个人结售汇业务平均超过10万笔/天。

2010年以来，个人外汇管理形势发生较大变化，个人结售汇业务量激增、电子银行等新兴用汇渠道迅猛发展、个人贸易等经营性用汇日益普遍，对重点主体的监管力度不断加强。为进一步便利个人结售汇业务办理，2016年1月1日正式上线个人外汇业务监测系统并替代现有的个人结售汇管理信息系统。实现全口径数据归集，将个人跨境外汇收支、银行结售汇统计口径的个人结售汇数据等纳入统计，实现对个人汇兑和收支数据的全口径监管；改善个人分拆结售汇“关注名单”管理；重点提升系统的监测分析功能。银行和个人本外币兑换特许机构通过联机接口，将柜台业务系统、网上银行、手机银行、自助终端等通过联机接口与个人外汇业务监测系统对接，实现个人结售汇业务数据的自动实时报关，可以有效减少手工录入工作量、缩短业务办理时间，在降低操作成本的同时也支持了网银、手机银行等新兴互联网业务发展。截至2016年底，个人外汇业务监测系统银行联机接口共接入193家银行和39家特许总的机构及其他金融机构，占全部办理个人外汇业务的机构数量的近70%，通过联机接口办理的个人外汇业务量占到总业务数的93%。

个人购汇系统的建设和发展，从手工操作到系统输是业务再到支持网上银行、手机银行，极大地便利了个人结售汇业务的办理，在提高便利化的同时，规范了数据的采集，强化了事中事后监管。

（二）“总对总”系统部署和数据采集更加高效便捷

2001年之前，外汇业务系统采用的逐级分布式部署的系统运行模式，即800多家分支机构均部署服务器，数据主要采取分散采集的方式，主要有两类情况，一是业务数据由银行网点平行报送到所在地外汇局分支局，外汇局分支局逐级上报，直到总局，如国际收支申报。二是由分行申报到分局，再由分局报至总局，如外汇账户系统。在分散式部署模式下数据采集时间跨度较长，中间环节较多，耗费较多的人力物力，数据的及时性和准确性也会受到影响。2009年，建立了银行总行对总局之间的数据报送渠道，同时发布数据采集接口规范，实现了对金融机构数据的直接采集，开户了从总行统一采集数据的新时代。数据集中采集后，减少了系统部署的层次，运行管理更加简单。对基层分支机构系统部署要求大大简化，人力成本和资金成本均大幅降低，数据采集效率和数据质量也大幅提高。

建设国际收支平衡管理信息系统

跨境资金流动日益频繁，规模不断扩大，跨境收支笔数大幅增长，这些对国际收支统计申报数据的准确性和时效性、数据的采集方式和国际收支的综合分析功能都提出了更高的要求。

2006年，外汇局围绕维护国际遐以平衡这一核心目标，建设国际收支平衡管理信息系统，提升我国国际收支统计监测和分析水平，为国家宏观经济决策提供信息支持。国际收支平衡管理信息系统是国家“金宏工程”8个宏观经济管理业务应用系统之一，按照“分拆和整合相结合”的建设思想，建设了一个面向外汇局、银行和企业，服务于宏观经济管理的集国际收支平衡管理与辅助决策于一体的综合信息系统，其由7个子系统组成；采用了数据集中处理的大集中模式，首次实现了数据采集直接由银行总行向总局传输，减少数据报送环节，提高申报的时效性；事例了多部门的数据采集需求，数据主要以接口方式进行采集，提高了申报数据的准确性，也大大减轻了银行的工作量。

国际收支平衡管理信息系统为国际收支统计工作了有力的技术支持，在数据采集方式、编制方法、发布频率和准确率等方面均已达到国际水平，系统每日采集的数据量近50万笔。2009年，国际收支平衡管理信息系统在全国241家银行全面上线，取得了良好的社会效率和经济效率，获得2011年度银行科技发展奖二等奖。

国际收支平衡管理信息系统在实现业务目标的同时，通过建立应用服务平台、外汇代码标准管理信息系统和消息传输系统，推进了外汇管理信息化基础应用环境建设，提升了外汇管理信息化整体水平。一是建立了外汇业务系统统一的访问门户，通过统一的门户、角色、功能的权限管理体系和应用系统集成，实现用户一次登录就可以访问所有授权的应用，方便了用户操作和使用，同时节省了后续新开发应用系统的开发工作量。二是建立了外汇局基础的消息交换体系。通过消息传输子系统建设，满足外汇局内部以及外汇局与外部机构（外部委、银行、企业等）之间信息传输的需要，并保证信息传输的稳定、可靠和安全，对传输过程中的信息可以进行加密、压缩处理。三是实现了公共代码和基础档案的统一管理和维护。外汇代码标准管理信息系统通过对所有公共代码和基础档案进行规范和管理，推进了数据标准化，为数据采集、交换、共享和建设数据库打下了基础。

（三）外汇业务向互联网拓展

2004年，外汇管理科技工作确定了管理服务化的基本工作思路，信息化建设同样转变到以服务网络化为目标的方向上，根据国家信息化发展战略和总体要求，提出了以建立电子政务服务平台为核心的服务网络化构想。

2005年，国家外汇管理局网上服务平台正式投入运行，通过平台为互联网企业和银行各类业务办理提供免费服务，一是提供信息发布、网上调查、表格下载等功能，完成企业和银行的各种报表报送功能；二是为用户提供规范、方便、快捷的服务环境，为企业等各涉汇主体提供网上技术支持、互动服务；三是方便企业等各涉汇主体通过网上办理相关业务，及时、准确地公开业务处理的过程和结果，达到信息共享和提高办事效率的目的。

网上服务平台上线当年注册办理出口收汇核销的企业达6.7万家，办理业务500万批次，累计金额达到1388亿美元。注册办理网上外债报告的银行达290家，用户数量达1000余户，通过网上办理外债报告2万余笔。

网上服务的推出，有效于促进了投资贸易便利化，提高了自身工作效率，为实现外汇管理从现场管理向非现场管理、从过程管理向事后管理的转变奠定了基础。出口收汇网上核销、外债数据报送、企业国际收支网上申报、金融机构报表报送更为快捷、高效。例如，通过涉外收入的网上申报、扩展了企业申报渠道，使用方便、经济。与纸质申报相比，企业充分感受到网上申报在便利性、准确性、加快收汇核销、退税速度等方面的优势，有80%的企业表示网上申报可为其节约因往返银行面发生的人力成本、时间成本、交通费成本等，特别是路途较远、业务量较大的企业，能节约更多的时间和费用。出口企业使用出口收汇网上核销系统，真正实现了足不出户办理核销，许多出口企业由衷感概：“我们以后再也不用到外汇局排队等候了！”2008年出口收汇网上核销系统获得银行科技发展奖二等奖。

（四）信息管理向标准化、 统一化转变

为规范外汇代码资源，2008年颁布实施《国家外汇管理局信息系统代码标准化管理办法》和《国家外汇管理局信息系统代码标准管理实施细则》，建立国家外汇管理局信息系统代码标准化工作制度，明确各级分支机构在代码标准化管理方面的职责和工作流程，发布了外汇管理代码标准——《国家外汇管理局信息系统代码标准库》，配套建设了外汇代码标准管理信息系统。

代码标准主要包括公共类代码和组织机构档案等主体档案代码。公共类代码包括国家和地区代码、行政区划代码、经济类型代码、货币代码、行业属性代码、涉外收支交易代码等11个公共类代码，共4000多项具体码值。这些代码在国际收支统计监测、经常项目、资本项目等全部外汇管理业务中实现了共享使用，为实现数据统计口径的准确和一致提供了坚实的保障。档案类代码主要包括外汇局代码、金融机构代码、金融机构标识码、组织机构代码四类档案信息类代码，其中以组织机构代码为标准的企业档案经过标准化和在不同业务部门共享使用后，有效地解决了长期以来存在的信息标准不统一、信息冗余和不一致等问题，简化了业务环节和流程，减少了录入核对数据的工作量，工作效率迅速提高，数据质量也有了保障。尤为重要的是，为实现企业主体管理提供了基础条件，起到了数据整合“龙头”系统的作用，为实现创新服务，提高服务质量提供了技术支撑，企业也因此享受到了手续简化的便利和高质量的服务。

标准代码的统一管理和维护，便利了日常公共代码和基础档案的查询和维护，并在各业务系统间共享使用，形成了一套标准化的代码管理体系，为进一步提高外汇管理水平奠定了良好的基础。

二、信息化基础设施长足发展

信息化基础建设一直以来都是外汇管理信息化工作的重点，2000年以来，一方面外汇管理体制改革不断深入，外汇信息化需求不断增长；另一方面，科学技术日新月异，新的技术不断涌现，信息化基础建设的步伐进一步加快。

（一）拓展网络建设奠定系统基础

要发展，先“修路”，信息化基础建设主要内容之一就是铺好网络这条“路”。2001年，外汇局网络建设已初具规模，初步构建了总局、省分局、地（市）中心支局和县支局的星树形分级网络。外联网已经延伸到各商业银行、海关等外部门。2002年，完成与部分商业银行总部的高速联网，以适应商业银行数据大集中处理的趋势。网络系统的建设发展为加快外汇管理信息系统的建设和部署提供了坚实的基础。2005年，按照国家新修订的网络建设规范和安全要求，以更高的标准建设了业务网、外联网和互联网，为内部信息系统运行、外部服务对象接入提供了更加安全可行的保障。

（二）完善软硬件设备保障运行环境

2006年，完成数据总中心新主机机房建设、设备购置和安装工作并投入生产使用，统一了数据库生产环境，极大地改善了外汇管理部门信息系统的运行基础，保障了系统安全稳定运行，提高了数据总中心的信息处理勈，数据总中心的数据处理提高了3倍，数据存储能力提高了12倍。为逐步实现系统和数据的大集中奠定了基础，在一定程度上，满足了一段时期内信息化系统建设和运行对信息化基础资源的需求。

三、电子政务建设起航发展

推行电子政务，是新世纪初党中央、国务院作出的一项重大战略性，随着外汇管理体制改革的不断深入，外汇管理科技部门充分应用现代信息和通信技术，将管理和服务通过网络技术进行集成，通过改进业务流程和工作方式，先后建立了网上服务平台和门户网站，提高了公共服务水平。

（一）建立网上服务平台推进电子政务发展

为积极响应国家实现电子政务的相关精神，推进电子政务建设，外汇管理科技部门提供了建立“一站式”网上服务平台的构想，实现“一门户入网、一次登录认证、一站式服务”的电子政务发展目标。2005年建设网上服务平台，2007年、2008年其内容不断得到发展和完善，实现了信息的发布和信息的报送双赂数据交换模式，多个应用在网上服务平台上成功运行。陆续实现了贸易结汇关注企业名单向银行公布、通过商务部备案的房地产企业名单向银行公布、全国性银行结售汇综合头寸数据报送、银行外汇牌价数据的报送、贸易信贷网上登记、出口换汇成本调查等功能，并试点运行银行即期结售汇市场准入网上审批。2009年网上服务平台又开通了企业及会计师事务所联网端，实现合格机构投资者（QFII/QDII）托管机构业务数据的网上报关、中资金融机构外汇资产负债网上报送和电子化监测等功能，进一步推动了贸易投资的便利化。“一站式”网上服务平台的建设，在统一、规范企业、银行的业务操作，提供便利化的服务，降低成本等方面起到了积极的促进作用，为后续行政许可项目的网上办理奠定了基础，积累了富贵的经验，对我国电子政务的发展起到了促进作用。

（二）建立门户网站提升对外服务能力

为进一步提升外汇管理对内对外信息服务勈，提高外汇管理政策的透明度和公开性，先后建立了三大门户网站，主要包括互联网门户网、银行信息门户网和内部信息门户网，形成了统一的信息门户技术支撑体系，实现了一点编辑，互联网门户网、银行信息门户网和外汇局内部信息门户网的统一发布与共享。国际互联网由中文主站、英文主站、繁体中文主站和36个分局子站构成，网站主要对外提供外汇新闻、法规、数据信息、政策咨询和投诉建议等服务，方便了公众对数据的快速浏览和下载。银行信息门户网面向金融机构提供服务，集成了国际互联网站上的新闻、法规和数据资料等信息源，实现了银行用户“一门户入网，一站式办事”。内部信息门户网主要发布外汇管理政策法规、交流总分局工作情况，为各级外汇局搭建了统一的内部信息服务和共享平台。

四、跨部门数据交换和共享的初步探索

随着外汇管理改革的不断深入，外汇管理科技部门在加快自身信息化建设的同时，进一步加强了与外部委的信息交流和技术合作，积极探索与不同部门实现数据共享和对接，完善数据采集渠道和数据交换机制。

（一）推进与海关的数据共享

2001年实现了出口核销单和海关报关单电子数据的批量传输应用，大大减轻了核销数据录入和业务甄别工作量。之后几年，不断加大与海关数据共享力度，2006年，海关向外汇局增加进口报送单电子数据和出口未交单报关单数据的传输，同时外汇局将出口已核销数据批量传给海关，实现双向的数据共享。此项工作的完成，实现了跨部门双向听数据交换与共享，不仅满足了业务部门对海关数据的需求，也提高了企业进出口核销效率。2008年，为加强跨境资金流动监管，完善出口与收结汇的真实性及其一致性审核，外汇局、商务部、海关总署联合推出出口收结汇联网核查系统，以电子信息联网手段取代传统的纸质单证审核做法，实现对货物贸易外汇收结汇的监管。这一方式方便了银行和企业操作，节省了时间，提高了效率，同时改善了监管的有效性。

（二）加强与税务部门数据交换

2006年，为更好地服务于企业，服务于实体经济，减轻企业负担，降低企业成本，加大与国家税务总局和外汇局联合推出出口退税数据电子传办理系统，实现了外汇局与国税局之间的电子数据交换与共享，对实行网上出口收汇核销的企业办理出口退税免于提供纸质核销单，简化手续，方便企业，提高了管理效率。据统计，仅免除在出口收汇核销单上盖章这一项，每年可减少1500万次的手工操作。企业退税数据在完成核销后的T+1日即可完成，大大缩短了企业退税资金的到账时间，提高了退税资金的使用效率。

（三）参与金宏工程建设，提高宏观经济信息整合

2006年，国家发展改革委牵头，财政部、商务部、人民银行、国资委、海关总署、统计局、外汇局八部门联合共建宏观经济管理信息系统，简称“金宏工程”，外汇局承担了其中的国际收支平衡管理信息系统与共享数据库两项建设任务，并于2009年成功实现了与国家“金宏工程”信息共享平台的对接。这项工作的顺利实施使外汇局参与到国务院宏观经济管理跨部门信息采集、分析、整合与共享工作中，并在最终用户端实现了宏观经济信息的整合与共享。作为国家宏观监测体系的重要组成部分，该系统已成为开放经济条件下进行宏观决策的主要信息来源之一。