11.3  违规炒汇：交易公司十大陷阱

随着近年来投资理财的火热，许多交易新手开始接触外汇，由于缺少经验，最常见也最便捷的就是找一家代理收外汇的公司进行操作。但是，由于外面有很多地下代理收外汇的公司，这些代收外汇的公司鱼龙混杂，在所有这些公司中，难免会有一些以诈骗为目的的公司进行一些欺人骗钱的勾当，防不胜防。

11.3.1  移花接木，暗度陈仓

境外一些所谓“金融机构”在国内开设的代表处，常常宣称自己受国外的各种监管机构约束，似乎背景光鲜得很。实际上，他们列数的监管机构“商品市场”、“期货交易所”根本不管“外汇保证金交易”。因为这些公司即便真的列举了管事的机构，也不会有几个客户会特地查询。

有些境外来客不以外资公司的面目出现，自己躲在幕后，找个亲戚或者女朋友担当法人，10万元就注册一个内资咨询公司。一旦出了事，幕后主使早就卷款逃之夭夭，留下来的法人两手一摊一一一没钱。

11.3.2  狂招代理，卷钱就跑

越不正规的公司给代理的回报越高。已经被取缔的日本CTI公司就是个典型，该公可当时甚至宣称，只要代理拉到一个客户，就奖励代理一台笔记本电脑或者等值的现金。拉到足够多的客户后，这家公司就卷款而逃。

还有些公司进入内地，早就预留了这样的后路，钱收够了立即跑路，这是“主动潜逃”型。有的则是挪用客户保证金挥霍无度，再加上人力和房租成本，很快就入不敷出，于是连夜卷铺盖走人，这是“被动潜逃”型。

11.3.3  点差回扣，利益输送

有些境外公司宣称自己点差很小，只有3点、4点，以吸引客户入“瓮”。其实，他们还会跟代理签订一个秘密合同，承诺给代理一定点差的时候，也索取最高10个点的回扣。而这些统统都出在客户的账户里。当客户发现不对劲时，回头再看合同，发现上面的说法模棱两可，这种文字游戏让客户追偿难上加难。

11.3.4  签“卖身契”，主客易位

代理往往会通过各种途径鼓动客户“委托理财”，一旦在那个只要签个名字的《委托代理书》签字，客户就等于签了“卖身契”。因为合同上肯定会写“客户将账户全权委托给代理人操作，客户将为此承担一切责任”。不管客户的钱被亏得只剩几分几厘，也只能打落牙齿往肚里咽。

11.3.5  频繁进出，赚手续费

有些代理商为了赚取每手一定的提成，经常是一天几次短线操作。看错走势自不待说，即使是看对了小有盈余，扣除一定的手续费和利息之后，也所剩无几甚至“反胜为败”。

11.3.6  伪造合同，出境洗钱

市民一般想要购汇是有限制的。有些公司所谓的入民币炒汇，事实上是伪造一个购销合同，假装从国外进口商品，实际上汇出的钱在境外进行兑换。再从国外把外汇打进相应的账户。

11.3.7  同谋对敲，掏空账户

外汇买卖本就是一个对冲市场，有买单就有卖单。有的客户发现代理老是给自己“高位吃进，低位卖出”，做反了方向却迟迟不止损。其实，表象的背后很有可能是代理找其他同谋对敲。客户的单子正好“喂”给同谋“低位吃进，高位卖出”。那些公司招揽客户本来就是为了与客户对赌。

11.3.8  点差滑落，名不属实

外汇操作，一两秒间差別都会很大。但很多炒江公司都宣称，“由于系统原因”，会有几秒到十几秒不等的延迟。当你在自认绝好的价位下单时，实际点位却“谬以干里”。更有甚者，公司提供给你的对账单点位与当时的操作点位可能会稍许改动，除非你把每一次操作都记录下来，再跟对账单逐一比较。

11.3.9  当天清盘，赚取差价

外汇买卖由于存在卖空操作，因此可能会有隔夜利息的支出或者收入，于是有公司会打出“利息全免”的幌子招揽客户。当客户拿到对账单时，却发现每一天收盘时，公司会把所有的单子全部平仓，第二天再重新建仓。第一天收盘价与第二天开盘价的差值有正有负，时间一长应该不会有太大出入。可奥妙在于，汇市不像股市，每天15:00:00准时收市，而是24小时全天候的市场。因此，公司总是会选择在一个“恰当”的时机平仓，是15:01:01，还是15:03:21，其中玄机只有公司知道。

11.3.10  虚拟账单，全无操作

这是有些代理公司最阴险的一招。公司或者代理发展客户时，根本就没打算操作，他们提供一个平台，只是为了打印伪造的对账单给客户看。不管行情上涨还是下跌，他们的判断总是错的。再加上佣金、利息什么的，然后告诉客户“账户已经亏完”。其实，那笔保证金还舒舒服服地“躺”在公司的账户上，分文都没动过。