交易计划

现在我们开始仔细检查所有的评估过程，是该获取这些信息，并且了解下一步骤该做什么一一形成一个实际的交易计划一一的时候了。我们的交易计划必须考虑以下事项：

☆交易目标

☆交易市场和交易手段

☆交易可用的时间周期

☆软件、硬件和其他用到的工具

☆可以用来交易的风险资金的数量

☆交易通过的经纪人事务所或者交易平台

☆风险管理策略

☆使用的交易系统

☆交易常规

下面我们将仔细研究这些在交易计划中出现的每一个因素。当然，风险管理和交易系统是讨论最多的部分，因此在稍后的章节中，我们会对这两者进行更为详尽的描述。

交易目标

你参与交易所要达到的目标是什么？很多情况下，这一点可以用每一单位时间内所获取的利润来表述（要么以货币的形式，要么以百分比的形式）。例如，你可能会选择这样一个目标，每月赚取500美元，或者平均每个季节达到5%的收益。你可能会用修正过风险的收益，来制定你的交易目标，因此你会设置一个基于夏普比率（Sharpe Ratio，衡量的是每单位风险的超额收益）或者相类似的标准（稍候会提及）来衡量。

无论你选择什么，都要基于你在本章的前些部分所给出的评估，一定要确保你的评估既有详尽的规范定义，又有具体的度量手段。不要用诸如“赚钱”这样的目标来低估你自己。记住，交易计划的部分价值，就是有助于交易绩效的评估。如果不使用点数来衡量那些计划中包含的预期收益的话，那么整个交易的目标就是完全失败的。

交易市场和交易手段

你是基于资产净值数来交易期权的吗？你打算使用期货市场来交易黄金吗？你在即期外汇市场交易吗？也有可能你在以上所有的市场都交易。无论如何，一定要确保在交易计划中，你明确阐述了你的交易意图。在开始的时候，通常情况下，最好是坚守在一个市场，并且使用一种方式。其余的则可以随着知识和对市场熟悉程度的增加而不断补充。正如贯穿全书所说的那样，我们主要以外汇市场为例，继续进行讲解。

交易的时间周期

你交易的时间周期是什么？你打算作一个日内交易者、一个波段交易者，还是一个长线交易者？这对于一个初入市的交易者来说，专一地在一个时间周期内交易．进而养成良好的操作行为，是一个最好的选择。

软件、硬件和其他工具

简略叙述你将在交易中用到的东西。这包括能对你的交易和分析有促进作用的计算机系统或者操作系统、软件、数据提供、互联网访问方式等因素。确保一定要适当地准备一些候补计划，以便在关键时刻，你的交易系统失败时使用。再也没有什么事情比在关键的时候因为因特网故障而不能交易，或者不能修改订单，更糟糕的事情了。

新的（和有经验的）交易者能够紧跟时代潮流，使用能得到的所有需要娴熟技巧的软件和其他工具。尽量避免走向极端。除了能够进场交易，监视交易和持续跟踪价格之外，交易真的并不需要那么多。随着你逐渐地建立自己的技术分析方法和交易技巧，你可能会发现，某种特定的软件包、数据源，或者一些其他的工具或者资源，是你交易全部技能的有益补充。那么就选择它，使用它。

风险资本

在前面的评估阶段，这个被十分清楚明晰地强调过。在早期的学习和发展过程中，你应该坚持使用模拟账户。一旦你有一套稳定的操作交易的方法，并且你很适应自己的交易系统，那么你就可以转换到实盘资金账户上进行交易。

经纪人事务所或者交易平台

早些时候，你定义了你参与交易的市场和使用的工具。这就在某种程度上确定了你怎样从事交易，你的交易在哪里成交。无论你有什么样的交易计划，都会有许多不同的可供选择的期权进行交易。

在寻找经纪人事务所或者交易平台时，能符合你交易需求的一个很好的资源是Trade2Win（www.trade2win.com）网站交易平台。该站点有许多经纪人事务所的相关评论（以及一些另外的相关信息），另外再加上在信息公告栏一一问题被解答的地方一一里对他们近行的讨论。

鉴于我们已经进行了这么久的学习，我们打算继续使用Oanda’s FXTrade系统进行交易样例展示。

风险管理策略

这将在下一章进行讨论。

交易系统的使用

这也将在下一章进行讨论。

交易日志

交易是一个过程。有许多步骤必须要依次完成。你的交易日志必须与之相适应。特定的事情将由交易系统或者交易策略决定，例如什么时候以及怎样来分析市场，什么时候开始设置交易订单。例如，一个长线交易者可能会在周末做必要的市场分析，并接着在周一首先设置订单。

另外一些事情就更为普通一些，例如你什么时候以及如何为了计算的需要而记录自己的交易。这个对于税收来说是相当重要的记录。而且，在日后对交易进行分析时一一这种事情常会发生，也是十分重要的记录。

一定要确保在你的日常交易过程中，有可以对交易进行评估的时间。这就意味着，不仅要依据交易预期目标计算你的交易系统的表现，而且还有你对自己交易系统的遵循力度。在你成为一名交易者的过程中，交易评估只是一种学习工具而已，你可以用来增强你的交易系统，形成你的交易风格，或者完善你的交易方法。另外，交易评估也是一种给你的计划分派任务的方法。记住我们早期是如何表述的，即，拥有交易计划，可以方便交易者确定，是什么原因导致交易放果较差。

计划的修订

交易计划是一个不断完善的工作。就是有些事情总是萦绕在心头。随着事情的变化，交易计划也必须随之而变化。定期仔细检查评估过程，尤其是当你的财务或者生活状况改变的时候。而且，由于你的研究最终导致你的交易系统或者交易方法发生了变化，一定要在你的交易系统中反映出这些调整。

记住，交易系统的主要目的，就是确保你完成交易任务，并且提供高效而切实的操作方法，给你提供操作参考数值。当然，只有你完全正确的按照交易计划进行操作，而且如果在实战中，你没有遵循交易计划的话，那它就根本没什么用处。

坚持按照计划进行交易

交易计划必须严格执行才有价值。如果你有交易计划而不遵循它进行交易，那么还不如没有。我们都知道这一点，然而交易者总是会发现一些背离他们交易计划的理由，而最终无一例外，几乎都是负面的结果。为什么？可能有以下几个理由。

·交易计划并不适合交易者：交易计划是因人而异的，因为他是为某个特定的交易者而制定的，基于该交易者的个性特征和具体情况。如果在建立的时候不是诚实地依据实际情况，而是依据自己的主观愿望的话，那么该交易计划将不适合这个交易者，而且很有可能会是恰恰相反的。

·缺乏耐心：交易计划是一种长期的，至少是相对长期的计划。许多交易者放弃他们的交易计划，或者是经常在交易计划中规定了过于明确的交易系统，经过一段时间不够标准的执行期，而不是在不可避免的艰难时期，始终如一地坚持遵守交易计划。

·缺乏纪律性：交易要坚持不懈地遵循交易计划中每一个被明确禁止的行为。而要做到这一点就需要纪律。交易者因为缺乏纪律而没能坚持遵循交易系统。（这里的“纪律”，经常与成功交易相关。）

·自暴自弃的行为：有的时候，交易者由于自身固有的根深蒂固的心理问题，可能会对交易计划产生破坏作用。这一点是可以通过努力而克服的。但是首先你必须要认识到，并且着手处理它。以上这些，并不是所有的交易者违背交易计划的理由，但是他们确实代表了相当大的比例。关键是，交易计划如果不付诸实践，那么它只不过是个文档而已。

作业

记录下你的交易计划，依据前面章节所讨论到的知识，在你的系统研究日志中，从头到尾地认真记录。给风险管理和交易系统部分留出空间。我们会在稍后把他们补充完整。