第四节 基金转托管业务的办理

老王前段时间在银行中购了一只基金，最近他听别人说他购买的这只基金涨了，于是便打算把这只基金赎回来。

老王打开电脑，登录到了这家基金公司的网站，打算在网上完成基金赎田的业务，可待他登录后发现，网站提示没有这个客户。看到这个提示，老王有些心慌，于是赶紧打电话向基金公司的工作人员请教。

听了老玉的描述，基金公司的工作人员明白了问题所在。由于银行和基金公司属于不同的销售机构，银行的销售系统和基金公司的网上交易系统是两个系统，不可以通买通卖。说简单点，就是在哪儿买的，就要在哪儿卖。

而老王当时是在银行中购的那只基金，所以，他要办理基金赎回业务，就要再跑一趟银行。如采投资者想实现在不同的系统中买卖，则需妥事先办理转托管业务。听了工作人员的解释，老王就放心了。

在曰常投资中，有许多人都遇到过类似的问题。下面就对基金转托营业务做下简单的介绍。

基金转托筐，指基金份额持有人申请将真在某一销售机构交易账户持有的基金份额全部或部分转出并转入另一销售机构交易账户的行为，也可以说转托管是指同一投资人将托管在一个代销机构的基金份额转出至另一代销机构的业务。

前面我们提过基金转换，那么，它与基金的转托管有何差别呢? 我们说基金转换只能转换为同一基金公司管理的、同一注册登记人登记存营的、同一基金账户下的基金份额，井只能在同一销售机构进行。而转托管是指同一投资人将托管在某一个销售网点的基金份额转出至另一销售网点(可以是不同销售机构，但须是代理销售所转托营的基金的机构)的业务。

一般来说，出现如下两种情形肘，投资者需要办理转托营业务: 其一，投资者想把其持有的全部或部分基金份额从某一销售机构交易账户转出并转入其在另一销售机构的交易账户; 其二，投资者在某基金直销中心开设了多个交易账户，想在多个交易账户之间进行互转。

在了解了上述内容后，投资者还需明确这样两个问题，即如何办理基金的转托营业务及办理此项业务时需要注意的事项。

一、基金转托营的办理方式

在办理基金转托营业务时，投资者应带齐相关证件和资料。办理转托营业务需携带的证件和资料种类与办理申胸和赎回时需模带的相同。在具体办理肘，投资者可以选择采用"一步转托管"或"二步转托管"方式。

1. 选择"一步转托管"方式

若选择"一步转托管"方式，投资者应先在待转入的销售机构(网点)办理登记基金账号业务，再到转出方销售机构(网点)办理转托管申请。

在"一步转托管"方式下，投资者于T 曰在转出方销售机构(网点)转出基金份额成功后，正常情况下，基金份额于T+1 日到这转入方销售机构(网点) ，投资者可于T+2 日起赎回该部分基金份额。

2. 选择"二步转托管"方式

若选择"二步转托管"方式，投资者需在转出方销售机构(网点)办理转出申请，经基金注册与过户登记人确认成功后， 再到转入方销售机构( 网点) 办理登记基金账号及份额转入业务。

在"二步转托管"方式下，投资者于T 日在转入方销售机构(网点)申请转入基金份额成功后，正常情况下，基金份额于T+1日到这转入方销售机构(网点) ，投资者可于T+2 日起赎回该部分基金份额。

二、业务办理注意事项

基民在办理基金转托营业务肘， 需注意如下三点事项。

( 1 ) 转托管转出基金份额数量不得超过该基金账户在转出方销售机构的可用基金份额，否则该申报无效。

( 2 ) 基金持有人在进行转托管肘，可以将其在一个销售机构(地点)所购买的基金份额一次性全部转出，也可以部分转出，但在转托管完成后转出和转入销售机构的基金份额余额都不得低于《基金契约》规定的最低持有份额。若投资者某只基金份额余额原己低于最低份额， 转托管时必须一次全部申请转出，若申请数量不是全部数量， 注册与登记过户部门应将该转托管确认为不成功。

( 3 ) 销售机构可对转托营业务收取一定的手续费。