第16章 模拟账户的诱饵调包法

模拟账户的风险警告

关于这个话题，我可以说几天几夜不停嘴， 特别是在我这几年深受其害之后。在经过大量时间的测试和调查之后，我开始明白经纪商背地里到底在搞什么鬼一一可以这么说。

交易者应该注意到因为经纪商用于市场的一些诱骗调包策略，NFA 颁布了相关的规定和监管法则。我听说最近的诉讼案中就指出了这一违法行为。

在外汇市场，经纪商会向客户提供这种模拟账户， 或者说练习账户，以帮助交易者树立交易信心。你可以到经纪商那里注册，开通你的模拟交易账户，然后开始交易。这个过程没有什么不对，从模拟账户开始也是制定你的交易计划的一个好方法。通过大量交易，从你的错误中汲取经验教训。

我当然也是这样做的，也被灌输了这样的概念。各个经纪商那里的业务员都告诉我交易模拟账户与交易实盘账户是没有区别的。不过，他们没有告诉我全部。他们没有告诉我经纪商不会浪费时间在模拟账户上。他们只是帮你把模拟账户开通了而己。也没有专门的服务器来操纵你的模拟账户订单。从某种程度上说. 模拟账户交易的市场更像是一个理想的外汇市场。而真实市场的交易将与你在模拟账户上的交易大相径庭。

主要的原因是经纪商没有必要像在实盘账户上那样，在模拟账户上搞那些小动作。在你投入资金开始实盘交易之前，经纪商不会跟你玩什么花样。你只有在开始"实盘"交易之后，才会进入经纪商的秘密"雷达"扫描范围。

诱饵

这当然不是个别经纪商的行为，虽然我也不认为这种行为比过去有所收敛。经纪商开始都宣称模拟账户与真实账户无异，以此吸引客户。你可以开通模拟账户，一旦开始模拟交易，就会一发不可收拾。

有些经纪商允许你选择模拟账户的类型:迷你账户或者标准账户。有些经纪商还允许你自行决定模拟账户的规模，以及你想采用的杠杆水平。不管差异如何，这些都是有用的，也是你想试试的。

你在模拟账户中的交易结果是否与你开始实盘交易后的结果差不多，要取决于你的经纪商在实盘账户上玩些什么花样。如果你的经纪商是个正规合法的经纪商，那么你确实可以大致估计你的实盘交易结果。

我无法告诉你到底有多少人跑来告诉我他们的模拟交易做得有多好，以及他们的盈利单达到几百几百笔且没有一单亏损。当然，这是令人振奋的消息，但是当我下- 次再见他们时，我听到的都是他们在开始实盘交易后，亏了多少多少钱。

也有个别交易者解释他们亏损的原因是他们改变了在模拟交易时采用的方法。他们告诉我他们无法在实盘账户上做和他们在模拟账户上做的同样的事。

如果你想制定一个交易计划并测试你的计划，临时改变策略是不明智的选择。你要确保你前后使用相同的方法交易。

不管怎样，在大部分经纪商那里，你想在实盘账户上复制你模拟交易时获得的成功，是有困难的。大部分经纪商不会操纵模拟账户的服务器，或者在模拟账户上玩本书提到的那些招数。但是实盘账户就不是这么一回事了。

NFA 制定了一些特别规定来管理经纪商利用模拟账户进行误导性推销的行为。

NFA 的规则2-29 和2-36 规定了NFA 的成员或经纪商代理人与公众

沟通可以采用的形式。其中规则2-29 规定了成员在招袜客户参与期货和期货期权交易时与公众沟通的方式，而规则2-36 规定了成员在招楝个人客户参与外汇交易时与公众沟通的方式。

这就是你现在看不到经纪商过去采用的那些老戏法的主要原因。他们知道他们现在在做什么，只是不会告诉你你的模拟交易将会做得多么出色。你仍然需要提高警惕。

调包

所以现在进入"调包"环节。毕竟经纪商费尽心思吸引你进来开模拟账户，最终只是为了让你开实盘账户并投入资金。其实这也没有什么错，但是黑心的经纪商不会就这么简单。当你开通实盘账户以后，你会遇到一些匪夷所思的情况，这都是你在模拟账户中没有遇到过的。

有些现象将开始出现一一你的订单不会像以前模拟交易时那样被有效执行。现在，交易平台会注意你的交易，即便你的经纪商没有自己的交易平台，电脑也会注意你的交易。你会在下订单时遇到一些错误，也会遇到一些无效价格、订单延迟执行等情况。这将改变你交易计划执行的方式。

如果你交易非常成功，你将登上经纪商的"麻烦客户名单" 。上了这份名单，就等于上了黑名单，你的订单将得不到有效执行，而且这份名单会把你的账户移到一个缓慢的服务器上。这样，经纪商可以延迟执行你的订单，让你的订单执行非常不顺利，当然还有大幅的成交滑移价差。

在我写作本书时就有一起诉讼揭露了我讨论的经纪商的这种行为。原告称这几年在经纪商那里亏损了逾15 万美元。这起诉讼针对的是模拟账户，经纪商用来吸引客户的模拟账户实际并没有模拟真实的市场状况。当客户开始实盘交易之后，他们获得的是完全不同的交易执行状况。这起诉讼的焦点放在交易的执行上，指出经纪商实际是一个追踪盈利客户的市场做市商。主要内容摘录如下:

为了进一步提高客户的交易信心，经纪商怂恿客户开通练习账户或模拟账户(在下文中都统一称为"模拟账户" )来熟悉平台并累积交易经验。但是这个模拟账户，就像无数广告中宣传的那样，误导了客户对于平台的本质、功能和表现的认识。一旦被鼓惑开了实盘账户，客户就落入了一系列经纪商精心策划的策略和陷阱中。有些利用基于复杂算法和高速电脑的极端复杂的电脑软件，让客户误以为他们的交易是受到正常的市场力量影响，但实际上是经纪商在与他的客户对赌。

而这所谓的"模拟账户"一一经纪商说服潜在客户投钱开户的必备工具一一其实是最狡诈最可恶的谎言。通过"模拟账户"交易不需承担任何财务风险，客户可以获得直通式市场价格，也没有经纪商的干预或操纵。一旦客户开通实盘账户并开始用真实资金交易，经纪商提供的交易环境的转变，无异于现代被称为" 三张牌"骗术（是一种常见的街头骗局，比如，"庄家"手持3 张扑克牌，两张黑牌一张红牌，不停地移动3 张扑克牌，让抑注者猜哪张是红牌，猜中便可赢钱。骗子有时故意露一角给旁边者看，引诱旁观者下注。骗子凭着倒牌的速度，通过障眼法骗人。一一译者注） (Three-card Monte) 的经典街头骗局。一旦开始实盘交易后直通式市场定价就会被经纪商干预和交易操纵所取代。

练习账户

一个注入资金的练习账户基本上就是一个实盘交易账户。你在这个账户中投入真实资金，就可以开始测试你的交易策略。现在还有一些经纪商允许你交易迷你合约。这类经纪商大部分都是离岸公司。总之，重点就是找到一个可以做很多笔小额交易而不需要担心风险的账户。

所以如果你投入1000 美元到一个允许你交易迷你合约的小账户里， 你就可以做我称之为"动手实践"的活动。不像模拟账户里面的都是虚拟资金，你现在是在用真实的资金在市场上交易。

当你用真实资金交易后，交易的变化之大，简直令人咂舌。无论你是1 美元还是10000 美元，都是实实在在的钱， 不是虚拟的。当用真实资金交易时，你会开始注意自己想要赚多少钱，以及需要赚多少点。然后突然有一笔交易对你不利。

现在，你必须告诉自己一一我需要坚持我的资金管理，我需要砍掉我的亏损。不要害怕亏损。当你开始交易更大的账户后，不要把注意力放在钱上面。如果你一直盯着钱不放，那么当你的钱处于危险之中时，你会很难熬。

百分数就是百分数，不过无论出于什么原因， 10 万美元的10% 就是和1000美元的10% 不一样。所以，如果你开始习惯于用百分数而不是多少美元来计算盈亏，你将会顺利地进入交易的下一步骤。你也可以用"点"来替代百分数或美元，这样，你就只是看着你的账户往上或往下波动了多少点。我个人比较喜欢用百分数来计算。

运用只有小资金的练习账户或者模拟账户来熟悉这个过程，是不错的选择。虽然练习账户的交易与模拟账户的交易是不同的，但是在你开始赚钱之前，经纪商不会在你的账户上耍什么花样。