4.2 找出问题点和解决策略

接下来我们将探讨问题点及其解决策略问这一部分通过对比个人的现状和目标（理想模式），来检测错误和不同之处。

例如，由于交易很容易满足人们"想轻松赚钱"的消极欲望，因此可以说交易很难和主张"通过努力学习，在规避风险、获得收益等方面感受到自己的进步，从而实现个人价值的自由"这种成为赢家的欲求挂上钩。为了使二者接轨，就应弄清问题的症结所在。

随后考虑改善方法（发觉），并将这一方法运用于王位一体的交易策略加以实践（operate）。该TOTE（test-operate-test-exit，测试-操作-测试-输出）过程重复次数越多，则越有可能实现目标（理想模式）"下面进行详细说明。

制作问题解决表

首先，将第2章"神经系统检查"中得出的个人现状及第3章中以成功典范为基础制作的目标（理想模式）按各提问逐一进行对比，从中择出差距较大的项目（或感觉应改善的项目），然后针对各提问制作如图4-3的问题解决表问题解决表可从以下链接下载：http：//www.reed-jp.com/contents/works/。

接下来对比现状栏和目标栏，自我反省"哪里存在不足"，并具体归纳为达成或目标还存在的问题点及其解决方法（见图4-4）。本方法需要投资者针对每个问题制作问题解决文件，因此非常考验投资者的耐心。但另一方面，这份"资料"将成为投资者的宝贵财富，能使投资者在交易道路上更上一层楼；同时又是"路标"，能长期训练投资者在无意识的情况下掌握交易赢家思维方式和行动的"本质"。

写出问题点和解决策略的要点

遗憾的是在现实条件下，一针见血地正确锁定自己的问题点和解决策略非常不易。如果事情如此简单，谁都能一劳永逸。一般情况下，投资者必须反复进行尝试（TOTE）（当然，该过程本身对于提高投资者交易水平来说也非常宝贵）。

作为交易指导，我认为这个职业最重要的任务之一就是指出问题，让学员们意识到哪些地方需要改善（然而，也有的导师会把自己的主观意识和想法强加给学员，因此要慎重选择导师）。

如果身边没有值得信赖的指导员、老师或同学，投资者可以从家人或朋友等熟人那里获取意见.倾听他人客观的看法。投资者在独立锁定问题点和解决策略时，自我反省的深度和细致程度非常重要。因为答案越具体，就越能对自己期望的目标以及达成此目标需采取的行动有清楚的认识。

自我反省时可使用上述的5W2H法。但是，在自我反省"为什么"这类问题时要格外加以注意，因为这类问题属于"问题诱导型"提问。

所谓问题诱导型是指针对交易进展不顺的原因发出的疑问。例如下列提问都属于"问题诱导型"。

·为什么总是失败？

·为什么没能遵守交易规则？

·是什么原因导致了这样的结果？

然而仅提出这样的疑问是无法从根本上解决问题的。如果向我反省仅仅局限于单纯迫究原因，那么到最后投资者只会找出一大堆辩解的借口。这样是很难改变现实状况的。

对于向我责任感较强、能够冷静分析解决问题的投资者来说，这种问题诱导型提问方式有可能会发挥有效作用然而大多数情况下，人们往往会将关注焦点局限于"没有成功"这一点，而无法理性地分析原因。这样一来，很多人最终会以"这次的失败只是碰巧而已……""如果手上的可用资金再多点就能接规则行事了……"等借口来搪塞。

要想找出问题点并设计出解决策略，真正有效的是"解决诱导型"提问方式。这种方式着眼于方法论，即"立忐成为交易赢家应该怎么做"。请参考以下问题。

· 要达成这个目标应该做哪些努力？

· 要按照规则进行交易需要做怎样的行动？

· 对于这次经验有何心得？

然后再充分调动自己的五种感官，具体想象达成目标后的自己以及自己理想的交易成功情形

· 如何才能体会到达到目标？

· 达成目标后会发生怎样令人惊喜的事情？

· 达成目标后自己会发生怎样的改变？

投资者可以迸行各种想象，比如：如果能够实现梦想，自己会有怎样的改变呢？物质层面会获得怎样的收益呢？精神层面又会布怎样的改观呢？

如果投资者通过想象已经描绘出自己理想中的形象，则需要将这个形象进一步深化。有条件的投资者可以通过播放舒缓的音乐，营造一个轻怡、舒适的环境来加深想象。

这种积极的提问方式充分利用了大脑功能，可以读导投资者内然而然地发现达成目标所面临的问题点，并找到解决问题的策略。

问题解决表的具体范例

下面的问题解决表是尼克先生（第2章中介绍过）在我的指导下制作而成的，希望能够给读者提供一定的参考（见图4-5-图4-8）。

提问：

在判断交易是否在按原计划进行时，应以什么因素为判断标准？

现状：

一直以来部未曾在量地考虑过该问题，仅以是否盈利作为标准，盈利则OK ，未盈利则予以否定。然而即使否定，也没有经常检测或修改系统，只会自我安慰"按照大数法则收益率总会靠近目标值。"

目标：

· 每年进行一次回溯测试，如果资产曲线的倾斜度与之前相比有所缓和，思考其原因。

· 不随意更改交易规则。

· 记录损益情况并进行判断。该系统实现了百分之多少的收益，带来了百分之多少的亏损，或者因行情停滞无得无失等，综合考虑各种因素并判断。

问题点：

没有考虑整体损益的变动，仅根据眼前的损益进行判断。只着眼于损益的额度，而未从收益和亏损占全体资产百分比这样的数据层面来考虑。

之所以会有"照大数法则收益率总会靠近目标值"这样的心态，根本原因是不愿花精力，怕麻烦。从更深层面来说，是因为存在期望"天上掉馅饼"、想快速获利的侥幸心理。

此外，在"经常检测和修改系统"方面，虽然学习了失败时"要根据行情修改、完善系统"的知识，也记在脑海里，但不具备深入研究不同逻辑对不同状况的有效性或非有效性的能力，也不知道针对系统修改的分析考虑需花多长时间。

对"经常"也无明确定义，只要眼前出现亏损，立马改为几周修改一次。

解决策略：

在频繁修改系统之前，应慎重分析系统的情况。

应在收益状况欠佳的时候仔细分析原因，认真对系统进行修改和完善，而不是被眼前的盈亏所摆布，频繁更改系统。认真记录下损益状况，详细分析、判断各交易规则损益状况的百分比，并在此基础上对系统进行修改和丰富。

此外，在交易计划实行方面，不仅要考虑损益状况，还要基于各因素进行综合性判断，如交易是否按规则进行，对于交易身心状态是否健康合理(是否有消极情绪)，是否经常花时间对新系统进行检测和研究，等等。

提问：

是否了解当前交易计划顺利进行时及计划受挫时的期望值、收益和跌幅的范围？此外，是否了解市场的趋势及变动（波动性）程度如何影响交易？

现状：

在遵循大数法则的前提下过于相信系统，从而缺乏这个提问的视角。

目标：

确定期望的风险收益率，并根据预估的市价变动计算出头寸规模。

问题点：

不知道期望值偏差达多大程度时就可以确信交易方法存在错误。

而对于现在使用的系统的整体收益和跌幅，虽知道改革具体数值，但并未将其融入潜意识中，没有在感情上认同。因此，一且实际遭遇跌幅，就会变得情绪化，导致无法遵守交易规则。

由于未将行情走势及波动程度及时反映到交易系统中，所以对当前使用的系统心存不安，因此当实际行情发生大幅波动时，便会坐立不安，感到压力很大。

解决策略：

重新针对自已的系统进行详细评估，如期望值、风险收益倾向等，必要时进行改善。

在制定交易策略时，应将风险设定为过去最大跌幅值的1.5-2倍，并根据此预想改善资金管理。在此基础上，再将跌幅的风险预测、大小、时间（时长）融入自己的潜意识中。如感觉有不恰当的地方时，再次进行风险调整。

此外，利用可以补充设定趋势及波动性条件的软件，研究、验证行情动态反映到交易系统中会带来怎样的结果。尤其要确认过去价格大幅变动时的系统状况，并进行表象训练（image training），判断在类似情况下是否能正常使用。

提问：

每年预期的收益占可用资金的百分之几？同时每年能接受的亏损额占可用资金的百分之几？可用资金损失乡少时将停止投资？每笔交易中存在多大的风险？

现状：

期望的收益率为每年100%。希望可用资金能翻一番。可用资金整体的可接受损失风险为每年30%。超过50%则停止投资。每笔交易的可接受风险为5%。

目标：

· 投资目标是年收益达到可用资金的40% 。但并不拘泥于收益。

· 可接受风险损失为可用资金的10% 。

· 可用资金不足时增加资金投入，而不会停止投资。

问题点：

由于期望的收益率过高，所以当交易进展不顺时，就会感到焦急和烦躁。之所以会期望高收益率，根本原因仍在于急功过利的心理。

此外，虽然根据回溯测试法的结果测算出了最大跌幅值，并根据该数值、结合当前可用资金计算出可接受风险损失为30%，但所谓最大跌幅值本身就是基于过去各数据而测算出的数值，并未考虑到最大跌幅值被刷新的可能性。

因此，当最大跌幅值的记录被打破时，预料之外的风险会导致个人情绪的波动，焦躁和不安情绪甚至会使自己的行为偏离交易规则。

此外，由于完全末考虑摆动交易头寸的潜在亏损，当中途亏损增大时，资金方面无法承受。

每笔交易的可接受风险并未考虑系统，仅仅是靠感性判断所得出的数值（一个较随意的值），并未关注考虑潜在亏损因素的最大风险(偶尔会有投资后立即盈利的情况，这时候比起风险，注意力更集中于收益)。

解决策略：

作为系统设计的目标数值，期望收益率当然是越高越好，然而在潜意识里应将其视为标准，设定在一半以下。

每年的预估风险应考虑摆动交易的潜在亏损。且应将过去最大跌幅值设定为验证结果的1.5-2倍。具体来说可将每年的预估风险率定为可用资企的15%。

当实际数据超过该预估数值，应立即对系统进行重估、调整。

在当前系统下，根据上述每年的预估风险可计算出每笔交易（包括潜在亏损）的最大风险率为5%。该数值在投资者心理可承受范围之内。

提问：

人有6种欲望，每种欲望怎样才能得到满足？应怎样对这6种欲望进行排序？

现状：

· 对安稳的积极欲望：利用验证软件、依靠个人力量建构交易系统。虽然很清楚风险管理和分散投资对于满足追求稳定的欲求来说必不可少，但在实际中却难以施行。

· 对安稳的消极欲望：投资中存在潜在亏损，却坚信最后肯定能抵消而对潜在亏损不管不问，不采取及时的止损措施。甚至在这种情况下，只关注对自己有利的新闻、消息以寻求自我安慰。热衷于根据基本要素、图表分析等方式预测股价走向（甚至对此深信不疑），一味相信毫无根据的迷信以寻求安心。

· 对自由的积极欲望：通过以各种模式研究交易规则，凭借个人力量构建交易系统的方式满足该欲望。

· 对自由的消极欲望：随着交易实现持续盈利，潜在亏损也有所扩大，此时希望能力挽狂澜、弥补亏损，并自认为胜券在握，进而跳出风险管理所规定的股数限制，孤注一掷、一味增大头寸规模；还表现为自暴自弃无视交易规则，仅靠感觉进行交易或者加仓。

· 对爱的积极欲望：在脸谱网等社交网贴上阅读投资者和投资伙伴发布的动态，就交易状况和伙伴边行信息互换。

· 对爱的消极欲望：不公开自己的交易状况，也不同其他投资者进行交流，关注一些毫无依据的迷信。

· 对重要性的积极欲望：自己研究、设计交易逻辑，或是将有益想法分享给他人。

· 对重要性的消极欲望：对将来的期待和安心感。表现在收益超过预期时，以及交易受挫但资产仍保持稳定增加时。

· 对成长的欲望：自行构建交易系统，研究怎样提高系统精度。针对交易的收益情况调整头寸规模，并根据政治经济新闻预测行情的宏现趋势。

· 对贡献的欲望：将自己研发的较好的交易系统分享给他人。

· 欲求的排序：①安稳②自由③重要性

目标：

· 欲望的排序:①成长②安艳、③自由

· 克服消极情绪

· 不做会给自己带来负面压力的事。

· 勤读书、理解其内容、了解交易方法，综合来衡量和自己资产规模相吻合的风险收益率。

· 之所以会产生消极情绪，是因为学习不够，未形成自己的风格。

· 不断反省自问："有没有做到自律？""风险管理是否合理？"如果能不断反省，就不会陷入消极情绪之中。

· 即使出现亏损也要临阵不慌。

· 通过反复练习使自己习惯，以此克服恐惧心理。

问题点：

首先，问题出在对成长欲望的排序上。

成长欲望低下的原因在于没有学习热情。

其次，在自认为对实现目标有利的积极欲望中，有的实则为较消极的欲望。

在"对爱的积极欲望"中提到，"在脸谱网等社交网站上阅读投资者和投资伙伴发布的动态，就交易状况和伙伴进行信息互换"，实际上"和伙伴交换信息"的真实目的是"想获取轻松赚大钱的信息"，是一种对安心感的消极欲望。

此外，上述"对爱的消极欲望"中提到，"不公开自己的交易状况，也不同其他投资者进行交流"，可以将这种心理定义为"对重要性的消极欲望"（即孤独）。

在各种欲望中，满足该欲望的消极做法值得注意。各消极欲望存在的问题点如下。

· 对安全的消极欲望：由于对自己的系统不信任，所以一且交易的收益情况恶化，就会到处搜集对自己有利的信息（自己卸不做任何改变，只是一心期望现实发生变化），或是四处向伙伴打听有无更好的方法（自己不努力，想要坐享其成）。

· 对自由的消极欲望：在想尽快挣大钱的焦急心态的驱使下，注意力全部集中在损益状况上，因此经常会采取冲动行为，易自暴自弃。

· 对爱的消极欲望：不依靠自已的能力准确判断现实情况，而期盼幸运女神的眷顾，该行为也是导致成长欲望低下的原因之一。

· 对重要性的消极欲望：当收益情况恶化，或违反交易规则鲁莽行事时，自己能够意识到自己的行为不恰当，所以不想被他人知道。然而如此会进一步放纵自己的鲁莽行为，形成恶性循环。此外，由于收益=正当、损失=不正当的价值观已扎根，因此在盈利时会产生骄傲自满的傲慢心理。

解决策略：

作为目标，被列为最优先的需求是能够快速成长。从现在的情况看来，这意味着要在精神层面完成一个艰巨的任务。首先，为了让成长的欲望排在前面，应该将欲望的消极性转变为积极因素，要从盈亏的肃反，尝试着向交易者的意识转变。

由干所有的情绪都会对盈亏产生影响，所以应该分析造成对盈利的过度自我保护意识的原因，并做出必要的改善。

试着去找出对盈亏如此痴迷的原因，你可以发现，这与想赚快钱的欲望有很大关系。因此，一旦赚了钱，就会想着"这不是可以很快赚钱吗"？而亏钱时则会惋惜不安地想"这样难过不是一生的梦想都成泡影了啊"！

当这种情绪飙涨时，就会不顾及任何规则，做出放纵自己的行为。

应该改善这种原始欲望和负面情绪，并且有意识地连步向好的方向转变，就可以解决这个问题，像交易员那样正确对待盈亏。