12.6 遵守规则

遵守规则是为了放大自身能量、减少自我的错误，从而在保证正确的前提下完善自我、提升自我。如果不遵守规则虽然可能风光一时，但从长久来看却会放纵自己的欲望，看不到自己的缺点，阻碍自我提高和自我完善，最终也必然会使自己受到损害。

12.6.1 遵守规则才能稳定赢利

股市中的你必须遵守规则，否则必定成为输家。股市中的规则有两种，分别是外部规则和自我规则。

1) 外部规则

外部规则就是证监会和交易所制定的交易规则，如股市交易时间、集合竞价、连续竞价、披露事项、开户限制、交易费用等。投资者如果不遵守外部规则，可能会一时走红，但最终必会受到惩罚，下面来举例说明。

2006 年11 - 12 月，某著名基金公司经理唐某，利用其父亲和第三人账户先于基金建前买进新疆众和(600888)的股票，从该股走势上来看，股价最低为16.7 元，其后随着基金的建仓，股价不断上涨，最高达到5 1.8 元，如图12.9 所示.

基金经理唐某利用其父账户买入近6 万股，获利29 万多元，另一个账户买入20多万股，获利120 多万元，总共获利150 多万元。这是中国证监会在2007 年5 月查处的中国基金业"老鼠仓"第一案， 2007 年5 月11 日，证监会发布《关于进一步加强投资者教育、强化市场监管有关工作的通知)) ，就强化监管、及时惩处市场违法违规行为提出新要求，要求各派出机构、证券交易所、证券登记结算公司要紧密配合，进一步加强一线监管，继续强化对内幕交易和操纵股价等违法行为进行打击.

随着唐某的老鼠仓事件浮出水面，中国证监会对唐某进行立案调查， 2007 年5 月16 日，基全公司开除了唐某，而后证监会取消唐某的基金从业资格，没收其违法所得并处以罚款50 万元，并对其实行终身市场禁入.

总之，不遵守外部规则，只可能得到一时的利益，最终必会受到严惩。

2) 自我规则

自我规则是指根据自己的实际情况，给自己制定的交易纪律和交易系统。如果不遵守自我规则，当然不会犯罪，却会让你自我放纵、自我伤害。即你做事情随心所欲、没有章法，原本是不想被事情羁绊，最终反而是掌控不了事情。

你不想遵守自我规则，就是贪婪在作怪，就是想获得暴利。但结果常常是暴利没有得到，得到的却是惨重的损失。

有一位老股民在自我规则的约束下，每次仓位不超过80% ，并且制定了严格的止损与止赢位，他取得了不错的收益。但成功后的他，忘乎所以，自我放纵.在一次投资交易中，他过分相信自己而全仓买进，结果由于判断失误被深套，暴利没有得到，却把前期获得的收益全部吐出。

股市中的投资者一定要明白，严格遵守规则，每交易10 次只要对上3~4 次，你也可以赢利。这是因为在规则下，损失是可以控制的，但收益却是不断成长的，即每次只损失一点，而一旦赢利就会大赚。

投资者不要寄希望于短期的暴利，而要期望获利稳定的长期收益。如果你严格遵守规则，每年能取得30%左右的收益，假设你有10 万元资金，那么10 年之后你的资金就会变成137.86 万元。

12.6.2 自我规则

要制定赢利的交易规则和交易系统并不难，但要制定适合自己的就难了(交易规则和交易系统在人的操纵下会变形) 。所以，制定的自我规则一定要适合自己。

1 . 交易规则

每个人的性格、爱好、资金、反应速度、风险偏好都有不同，因此每个人制定的交易规则也必然有所不同。

长线投资者应有长线投资者的规则，激进投资者应该有激进投资者的规则。决不能用短线操作理论制定长线投资规则，也不能以保守买卖经验制定激进投资规则。

但不管怎样，每个人都应该把自己的交易规则分类整理出来，以便于自己熟悉规则，并时时提醒自己要遵守规则。根据作者多年实战经验，交易规则应包括如下内容。

第一，建仓规则。如短线看30 分钟或60 分钟K 线信号，中线看日K 线信号，长线看周或月K 线信号。

第二，减仓和平仓规则。

第三，每次资金的使用比例。如总资金的10% 。

第四，每次增加资金的使用比例。如总资金的20% 。

第五，盘前准备。快速浏览大盘及个股的行情信息，然后找到重点关注股票， 并制定出具体的操作策略。

第六，盘中不受干扰。如不聊天、不接电话、不回短线。出现意外的行情能冷静应对。

第七，严格止损。

第八，严格止赢

第九，盘后总结。每日回顾交易，若有错误，总结出原因，下次坚决不犯同样的错误。

2 . 交易系统

每个人的职业不同，花在投资上的时间也不同，因此每个人的交易系统也会相同。

下面讲解的这个交易系统适合上班族，即工作繁忙、经常加班、能上网、风险承受能力一般的投资者。

1) 交易总规则

(1) 只在临近收盘时看盘，其他时间不看盘。

(2) 只持有3~5 只股票，每只股票属于不同的板块。

(3) 只关注流动性好的股票。

(4) 决不抄底。

(5) 决不在下降趋势中买入。

2) 买卖规则

(1) 只看收盘价和收盘价附近的价格。

(2) 从一个阶段低点上涨10% ，作为进场信号。

(3) 只要还在上涨，或回调不到10% ，坚决持有。

(4) 从一个阶段高点回调5%，作为减掉一半筹码的信号。

(5) 回调5%平仓一半后，若从一个阶段低点上涨10% ，则补回减掉筹码。

(6) 从一个阶段高点回调8% ，作为全部平仓信号。

另外，投资者还要明白，无论是外部规则还是自我规则都是可变的。例如， 2007年5 月30 日之前股市投机气氛严重，所以把印花税从千分之一提高到千分之三。

自我规则也要随着市场的改变、自我资金的改变、自己可用来操盘时间的改变等进行灵活修改。