一、了解投资者自己

有的投资者投资外汇的主要目的是增值，风险承受能力较强；有的投资者厌恶风险，将保值作为底线；还有一些投资者的外汇未来有诸如留学、境外旅游等用途。充分了解投资目标和风险承受能力应成为投资决策的基础。

（一）明确投资目标

在外汇投资之前，应该明确自己的投资目标。需要问问自己以下几个问题：自己的投资目标是什么？可以拨出多少钱作投资？是否计划作长线投资？预期的收益率是多少？愿意承担多少风险，尤其是能承受多大的亏损？

（二）分析风险偏好

应该根据自己的资金流动需求和风险偏好，确定适合自己的产品期限和相应期限的理财产品，考虑清楚再付诸行动。认识自己的风险偏好是了解自己的重要方面，常见方法是进行风险偏好测试。风险测试表能够帮助投资者比较准确地对自我风险承受能力、投资理念、投资性格等进行专业的自我认知测试，是投资者进行投资理财之前重要的准备工作。附录一是风险测试表，供读者参考。要想更全面地了解自己的风险偏好，应向银行等金融机构的理财顾问等专业人士咨询。

【小贴士】

理财顾问能否提供适当的意见，在于他能掌握多少客户的资料。因此，尽职的顾问会详细询问，尽量了解投资者的情况和需要，然后才有针对性地给出意见。投资者应做好准备向投资顾问透露自己的真实资料。