第四节    悟性战胜人性

其实，悟透技术分析的道理，严格按照技术分析的纪律操作，炒股就不再是一件困难的事。

大道至简，股市操作就是找底和顶。找到底和顶，上升持股，下跌持币，就可以稳定获利。

悟性战胜人性。悟性指的是熟悉技术分析，仔细研究盘面，严格按照科学的操作系统去操作，战胜急、贪、恐、恋、迁，坚持下来，就能成为一名操盘高手，如图1-5所示。

学习技术分析，一般要经过以下五个阶段。

第一阶段，认为股市是赚大钱的地方。

这是投资者开始交易的第一个阶段。由于听过众多百万富翁的发家史和朋友炒股挣钱的经历，你知道“交易”是一个能赚大钱的买卖，于是想进入股市大赚一笔。

不幸的是，就像你第一次坐在方向盘前开车一样，一开始有点手忙脚乱。在一夜暴富思想的影响下，你开始不停地交易，不停地亏损。有时你一买进，股价就往下跌，于是你又卖出，买进一卖出一买进一卖出……行情好时你可能赚点儿钱，不过这更糟，你以为炒股太简单了，然后开始“随心所欲”地操作。出现亏损时，你就尝试加仓去摊平成本，就像赌博时，这次输了一元，下次就赌两元。有时，你侥幸地赢了回来，更多的时候却是断手断脚。这时，你已经完全忘记自己还是一名炒股新手。

这个阶段通常不会持续很长时间，随着对股市的了解和周围信息的增加，很快你就会进入到第二阶段。

第二阶段，认为在股市赚钱很难。

在这个阶段，你认识到要想通过炒股获利，还有不少功课要做，意识到自己还缺少真正可以获利的技术和能力。

于是你开始阅读一些炒股的书籍，试图探索一套盈利技术。从葛兰碧八大买卖法则、道氏理论开始，接着学习各种技术指标，希望用最短的时间获得收益。但是实践证明，你还是在给市场交学费。

又过了一段时间，你开始懂得要综合看盘，要把技术分析工具组合在一起。于是你在盘面上设置了各种指标，例如KDJ+MACD+RSI，又或是移动平均线+KDJ之类。

你想找到炒股必胜术，周而复始地寻找各种技术分析方法。每次想到一种方法，就会欣喜若狂，希望自己找到的是“屠龙术”。

你想成为一个最低点买进、最高点卖出的“大师”，试图用你的技术分析方法寻找市场反转的精确点位。尽管你发现还是在亏损，但仍然坚持不懈地寻找，因为你坚信自己的做法是正确的。

你希望在电视、报纸、股评、投资报告会上遇到高手。如果遇到高手，你可能会问他，手中的个股套牢了该怎么办？其实你想听到的是：继续持股，不用担心，总有一天你会解套的。就算他建议你卖出，你也会用怀疑的眼光看着他。

你可能还会在网上找一个“股神”来跟着他操作，这个“股神”向你保证跟着他操作肯定赚钱，并且告诉你他以前的业绩有多好。当然，通常这种“保证”是收费的。不论这个“股神”是真神还是假神，你还是没办法赚钱。

其实，技术分析是一门统计学的旁支。没有一种技术分析工具是百分之百准确的，能超过70%就算很不错了。技术分析高手，比到最后比的是心态，不是交易系统或交易工具。

这个阶段可能会持续数年，可能会经历无数次打击，很多人通常会彻底退出，远离股市。

大约60%的新手在前3个月就放弃了炒股。试想一下，如果炒股是一件容易的事，那得有多少人成为富翁！另外20%的人在坚持了一年后，可能也缴械投降了。

只有20%的人会坚持3年之久。四五年之后，只有5%〜10%的人能真正坚持下来，而且他们开始慢慢地赚钱了。

以上这些统计数据都来自真实的资料，并不是笔者凭空想象出来的。

可能你已经在股市沉浮了五六年甚至十几年，可能你已经投入了比想象中多得多的时间和金钱，退出股市又进入股市，这样的循环已经无数次了。你也曾经有许多次想要彻底放弃，但是这时股市已经深深地融入了你的血液之中，想退也退不出来了。

某一天，在某个瞬间，你突然进入了第三个阶段。

第三阶段，豁然开朗。

非常偶然的一天，你意识到只要心态稳定，资金管理适当，其实只看一条移动平均线或一个指标就可以赚钱了。从此，你开始读一些关于投资心态的文章。当你将书中描绘的角色与自己对号入座时，就豁然开朗了。

你突然意识到，不仅是你，所有人都无法精确地预测到下一个10秒市场会怎么走，更别说下一个小时或下一个交易日了。

有了这种意识，你不再关注其他人想什么，各种信息似乎对你都没有太大的影响。你开始成为一个绝缘体，只按照自己的交易策略来炒股，而且风险也在你的掌控之中。

你开始用属于你的交易系统来操作，只是简单地买与卖，成功的概率却越来越大，结果证明你的交易策略是可行的。

你终于不再有一夜暴富的想法，认识到炒股是一个长期的过程，只要一直坚持自己的交易系统，遵守自己的交易纪律，最终是会实现盈利的。

你学会了仓位管理和风险控制，认识到在股市中经验的积累通常比知识的积累更重要。每个大师级的人物，似乎在年轻时都经历过类似的惨痛教训，这个市场也一直在重复着这样的故事。

豁然开朗出现在你无法准确预测市场的那一瞬间。

第四阶段，在股市可以赚到钱。

你严格按照自己的交易系统操作，接受亏损就像接受获利一样。你现在懂得“截断亏损，让利润奔跑”的含义了。不过亏损还是经常有，但通常不会亏大钱。

这时你仍然在继续研究和思考你的交易系统，在这个过程中，你的获利次数已经持续多于亏损次数了。

随着实践经验的不断积累，你的交易系统也在不断地完善。每次下单时你都会仔细思考，不像之前几个阶段那样轻易出手。操作不顺利时，你会休息一段时间，找出问题所在。你思考问题的时间比之前多了许多，花在交易上的时间却比之前少了许多。

这个阶段将会持续一段时间。

第五阶段，在股市能持续赚到钱。

这时你的交易已经到了一种“行云流水”的状态，开始做真正的“大交易”了。不过无论盈亏，你的情绪都非常稳定，因为获利而兴奋，因为亏损而沮丧，对你来说似乎是一件很遥远的事情。

当你在网络或电视上看到有人推荐个股，引得投资者趋之若鹫时，好像看见了自己的影子，不过那已经是多年前的自己了。

这个阶段，你已经有了非常高的操作境界，无论股价涨跌，你都能控制自己的情绪，不会随着市场起舞，就像是一个旁观者，似乎没有投入资金在市场中。这时，你已经是一个真正的“操盘手”了。

现在交易变得不再那么令人兴奋，事实上，你还会觉得交易实在是有点闷。这时，你认为交易对自己来说只是在给退休铺路，只是这样而已。

最后，你可能找到了几个志同道合、已经迈入第五阶段的人一起来聊聊天，你能从其他人身上观察到从前没留意的东西。

你潜心磨炼出来的交易模式，给你带来了较大的利润，而风险并没有因此增加。你拥有一种交易直觉，买卖决策可能在一瞬间就决定了，但思考的过程花费了不短的时间。真要让你讲出买卖的理由时，你可以说出十几条甚至更多。

现在，你是一名合格的操盘手了。不过，你觉得没有必要告诉任何人，因为这只是一种赚钱的方法而已。

统计显示，只有不到1%的人能真正走到第五个阶段。

通过以上五个阶段的分析，笔者认为，对于交易最重要的，也是进入股市要学习的第一堂课，就是要学会止损。

在资本市场，本金安全是第一位的。那么，怎么设置止损位？如果止损让你倍感焦虑，或者让你痛得要命，就表示你操作的资金量太大，让你心理上感到不安，这时你应该缩小投入金额。

止损造成的损失，对于你来说应该是不痛不痒，是心理上能承受得起的范围。因此，在交易中投入的资金规模应该考虑自己的止损承受能力。操作是长久的事情，并非一次决定胜负，也不是为了彰显你的硬气，操作是为了取胜。

设置止损可以依固定金额止损，或依一定百分比止损，或依切入点的状况制定止损点。一般情况下，笔者在操作过程中设置的止损是跌到买进的价位加上手续费时坚决出局。

在一个上涨趋势中，价格走势会呈现高点不断创新高，低点也随之不断抬高的现象。如果是采取拉回走势承接股票的方式，你无法准确知道它何时企稳，在什么价位上企稳，此时若要设置止损，应设在前一波的低点，这是根据低点抬高的价格运动惯性而定。

若是依据技术指标进场买进，应根据技术指标由强转弱或由多转空来设置止损。如根据CCI指标，出现挂尖带量，应该坚决出局。如根据RSI指标，破上升趋势线，坚决出局。

如根据K线形态买进，应按进场K线的大小或幅度设置止损。例如进场K线是一根大阳线，那么止损设在大阳线下方的一个位置。如果进场K线离最近拉回行情最低谷很近，可以将止损设在最近的谷底位置。

如果进场是采取突破形态颈线为依据，止损有两种情况要注意：一是突破形态颈线前，价格呈现整理格局，那么在整理区间的最低点设置止损即可。二是突破形态颈线是直接过颈线的方式，那么止损设在过颈线的突破K线最低点，以防止突破后立即拉回，或走出突破逆转的走势。有关设立止损的具体技巧，请参考《一把直尺闯天下——股票操作中的画线方法与应用技巧》。

★市章内容总结

在股市中，心态是第一位的，仓位管理是第二位，技术分析是第三位，所以本书把心态控制放到了第一章。大家学习技术分析，一定要学习简单、实用、有效的分析方法。在操作过程中，一定要有一个沉稳的心态，在股市中要做到耐得住孤独、寂寞，学会等待。