第三节 交易计划

交易计划是交易极为重要的一个组成部分，也是达到稳定盈利的重要保证之一。本节将分别阐述交易计划的概念、交易计划的重要性和交易计划的制订。

1.交易计划的概念

根据交易计划的内容和范围的不同，其有狭义交易计划和广义交易计划之分。狭义的交易计划主要为开仓计划，包括确定开仓位、止损位、止盈位和开仓仓位大小；广义的交易计划不仅包括开仓计划，还包括一些动态情况下的应对计划，如第一套开仓计划之外的备选开仓计划、在开仓后市场未按交易者预期运行的处理方式、止损位的动态调整计划及平仓之后行情继续按原方向运行的处理方式等。

本书主要阐述狭义交易计划，广义交易计划需要根据行情动态制订，这需要交易者有一定的实战经验和学习能力。

2.交易计划的重要性

a.交易计划是交易者稳定盈利的保证之一。黄金外汇市场受综合因素影响较多，有较多的不确定性，要在这个市场达到稳定盈利状态必须要求投资者对每一笔交易都认真严肃负责，必须在交易前作好充分的准备。古语云“凡事预，则立；不预，则废”、“谋定而后动”，此二句均说明了计划的重要性。黄金外汇市场要取得“长久的胜利”——稳定盈利，交易计划必不可少。

b.交易计划有助于交易者全局把握市场，避免冲动交易和频繁交易。交易计划在制订过程中需要交易者通盘分析，此时也是交易者最为冷静、理智地分析市场的时候。在此种情况下，交易者能够较为客观地从全局上把握市场。冲动交易和频繁交易是绝大多数亏损者常犯的错误，而交易计划能够为交易者提前作好充分准备，严格按交易计划执行交易将很好地规避冲动交易和频繁交易的错误，从而避免较多不必要的损失，留住更多的利润。

c.交易计划中的止损位、止盈位较为明确，能使交易最大限度地合理化。很多投资者的巨额亏损可能就是来自某几笔交易，其经常犯的错误是在开仓之前未有合理的交易计划，而只是一昧地追进市场。一旦市场与预期方向走反，这些投资者往往显得手足无措，而抱着“等等看”的想法寄希望于市场转向而朝着有利方向运行，如果该仓位继续扩大亏损，其很可能就会消极地一直持有该仓位，甚至会出现更多非理智行为，如逆势加仓等。这种交易本身可以通过最初的止损及时离场，但因为没有明确止损位而最终造成巨额亏损。交易计划中要求对止损位有明确的设定，这样就能从根源上防止这种低级而又具有毁灭性的错误发生。另一方面，交易计划中对头寸的目标区域有明确的设定，该做法可以较好地规避两种错误——过早离场而未使得利润最大化和过晚离场而导致利润的大幅回吐。

d.坚持制订交易计划有助于分析能力和交易能力的提升。交易计划的制订需要交易者对整个市场有一个冷静理智的思考分析和判断过程，每一次制订交易计划都是对已有分析能力的提升过程；同时，交易能力中一个极为重要的能力就是对交易计划的执行能力，如果没有交易计划就谈不上交易计划的执行能力。

3.交易计划的制订

交易计划如此重要，那么我们如何制订好它呢？不同的交易者有不同的交易分析工具和方法，其制订出的交易计划格式或模式可能完全不同，但交易计划的核心组成部分一定是相同的，即该交易计划必须具有开仓仓位大小、止损位、开仓位和止盈位。

接下来我们将详细地阐述如何利用“五大利器”制订交易计划。实际上，“交易六部曲”的前五个步骤都和交易计划有关，“步骤一：判断交易方向和步骤二：寻找支撑阻力位”就是交易计划的制订过程；“步骤三：耐心等待价格进入重点关注区域”、“步骤四：开仓”和“步骤五：平仓”就是交易计划的执行过程。第七章已经详细地介绍了判断交易方向的方法，在本章介绍如何寻找支撑阻力位后，我们就可以制订一份较为完备的交易计划。

交易计划首先需要对交易方向有一个明确的判断，在交易方向确定后我们再利用寻找支撑阻力位的工具寻找到重点关注的开仓区域及目标区域。

以下我们以欧元／美元的市场表现为例制订2012年5月7日的书面交易计划。该交易计划内容如下：

交易计划：2012年5月7日星期一

【多周期图形】

2012年5月6日的多周期图形如图8-16、图8-17和图8-18所示。

【判断交易方向】

从天图上看，周五收出几乎光脚大阴线，显示空头力量较为坚决；50SMA由走平逐渐拐头向下，15EMA被坚决跌破并形成压制作用；价格运行于空头象限。

从4小时图上看，两均线空头排列，15EMA形成压制；原上升趋势线被有效跌破，新的下降趋势线形成并保持完好；价格运行于空头象限。

通过以上对天图和4小时图的分析判断，我们确定交易思路为逢高做空。

【寻找重点交易区域】

从天图上看，15EMA压制作用为1.3170一带；水平压力位为1.3275一带，水平支撑位为1.3000一带。

从4小时图上看，15EMA形成的压制作用为1.3145一带；下降趋势线形成的压制作用大致为1.3120一带；水平压力位为1.3115、1.3180一带，其中1.3115为目前市场最为关注的压力位，1.3180为短期市场多空分水岭；斐波那契扩展线61.8%扩展位所代表的支撑位为1.3060一带，100%扩展位所代表的支撑位为1.2990一带，这两个位置相当重要——因为其各自与水平支撑位形成共振。

从小时图上看，下降趋势线保持完好，但偏离目前价格较远；1.3115一带压力位最为值得关注，该位置为水平压力带、15EMA形成的压力带和斐波那契38.2%回调位共振区域。

通过以上综合分析得出，2012年5月7日逢高做空的重点关注区域为1.3115一带，第一目标位为1.3060一带，第二目标位为1.3000一带。

具体开仓时机需根据市场5月7日具体表现在更小级别周期图上寻找，交易仓位控制在保证金占总资金的5%以内，止损位根据回调高点而定，目前看大致设定在1.3115上方。

【特别说明】

周一开盘可能存在跳空，如果直接跳空低开跌破周五晚间低点，后市回调到1.3115一带难度较大，此时逢高做空思路不变，但应动态调整计划以防出现踏空；如果周一开盘欧元表现较为强势，而且坚决地突破小时图下降趋势线，那么做空计划暂时取消，静观市场变化。如短线多空分水岭1.3180被强势向上突破，交易思路转为逢低买入。

【交易计划总结】

思路：逢高做空；重点关注区域：1.3115一带；两级目标位：第一目标位为1.3060一带，第二目标位为1.3000一带。

交易计划制订时间：2012年5月6日

以上全部内容便是我们给出的一份具体的书面交易计划，读者应仔细阅读并在交易中养成制订交易计划的良好习惯。需要提醒的是，交易计划可以为一书面交易计划，也可以为交易者头脑中的交易计划。如果每一笔交易都需要制订书面交易计划才能开仓的话，是不现实、不切实际的，但新手每天至少应该有一份具体的书面交易计划，并且应保证根据市场动态调整形成在头脑中的交易计划也必须具备和书面交易计划相同的分析思路及关键要素。

在掌握“五大利器”和“交易六部曲”的步骤一和步骤二之后就可以制订出一份标准的交易计划，制订交易计划的最终目的是服务于交易。在交易计划制订出来后就涉及交易计划的执行，该过程将具体体现在接下来的三章中，分别为“耐心等待价格进入重点关注区域”、“开仓”和“平仓”。