五、如何制订外汇投资计划

为了避免出现上诉案例中投资者的情况， 也为了更好地规避风险指导外汇投资， 我们可以制订适合自己的外汇投资计划。

第222项   个人风险承受能力测试

个人风险承受能力测试就是指个人对投资风险的承受等级情况，以问卷调查的形式测试出个人风险偏好。

如今在银行网上银行、投资门户网站中都有完整的风险承受能力测试， 有的还有更加全面的个人财务分析服务，切实帮助我们完成外汇投资计划的制订。

下面我们通过网上完成一份个人财务分析来实际感受一下。

应用示例——在搜狐理财上完成个人风险承受的测试

Step01 进入搜狐理财频道（http://money.sohu.com/），会看到如下图所示的页面，投资者可在其中学习理财及外汇投资策略。

Step02 在首页下方的“理财案例”栏中单击“更多”超链接，在新打开页面的“订制规划”栏中单击“更多”超链接。

Step03 进入个人财务诊断第一步页面，在其中设置个人、家庭成员的基本信息及工作情况，单击“下一步”按钮。

Step04 进入第二步页面，如果没有完成个人风险测试， 则单击 “进行风险测试”按钮（已经做过测试的投资者可直接设置风险偏好类型）。

Step05 在新打开的窗口中通过选中单选按钮的形式完成7道风险测试题目，单击“确定”按钮。在系统计算之后将回到第二步页面中，并且已经自动设置好了个人风险承受类型，

单击“下一步”按钮。

Step06 进入第三步页面， 输入家庭的各项收入、 支出数额， 单击“下一步”按钮。

Step07 进入第四步页面，在该页面的表格中输入家庭资产数额及家庭负债数额， 之后单击“下一步”按钮。

价格资产、 负债包括哪些内容

在上一步设置家庭资产及负债时，要注意哪些内容呢？

个人资产需要涵盖所有的资产情况，包括活期定期存款、各类理财产品、股票、债券房产、汽车和其他资产。

个人负债情况包括房产贷款、汽车贷款、信用卡、借债等内容。

Step08 进入第五步页面，系统已经完成了财务诊断，选中想要进行分析项目的复选框，单击“下一步”按钮。

Step09 在新打开的页面中就会给出诊断结果，包括对家庭收支情况、资产负债情况等内容的统计。

Step10 对制订外汇投资计划来说最重要的，就是在该页面下方的适合投资产品的建议，系统根据个人风险承受能力及家庭收支情况给出了投资比例建议。

第223项   外汇投资计划书

个人财务诊断完成之后， 就可以着手完成外汇投资计划书了。 下面就来看看如何完成外汇投资计划书。

要完成外汇投资计划书，一般需要有图15-11所示的几个步骤。

上面讲到外汇投资计划书的编写一般是根据模板修改的。图15-12就列举了一份较为完成的外汇投资计划书。

一份外汇投资计划书是可以根据自身的实际情况进行修改的，但无论如何修改，它都必须具有如下所示的几点内容。

·投资基本信息，包括风险承受能力、投资金额、期限等。

·收益信息，包括投资者的预期收益、可承受损失情况等。

·投资计划，包括品种、价格等详细的投资损益信息。