第七章个人外汇投资策略
任何投资，不论是国家的项目投资还是个人的股票投资、期货投资、房地产投资都是有风险的，外汇投资也不例外。从个人投资角度而言，买卖股票固然可以得到红利、股息，可以炒出贱买贵卖间的差价，但亦存在血本无回的可能。1929年10月28日，从华尔街刮起的黑色旋风，顷刻间使多少人因持有股票而家破人亡: 1987年10月19日，又是一个星期一，纽约、伦敦、东京等地的股票又一次狂泻，又使多少股市豪杰折戟沉沙，破产负债。外汇投资亦是如此，前面所提及的德国的赫塔特银行,尽管是德国最大的私人银行,财大气粗，资本雄厚，但也因外汇投机失败而闭门大吉。人们甘愿冒这么大的风险，完全是由于外汇投机的巨额利润。
前车之辙，后车之鉴。如果你想投资外汇，应从别人的得失成败中学到些东西，以求立于不败、少败、多赚少亏之地。
策略一、通晓外汇基本知识
外汇交易是走出国门，与世界各金融中心的外汇市场有密切联系的。影响它的因素很多，例如国际收支情况(主要指世界主要货币所属国的)就是一个因素。各个因素间的相互联系，相互交叉作用都对外汇汇率起作用。
例如，我们知道了去年日本的国际收支，就会考虑到日本可能采取的措施，投机者对日元的偏好倾向，从而预测日元汇率的走向，这是进行外汇投资决策的基础。而且，分析引起一国国际收支平衡或不平衡的原因及症结所在，有利于预测的有效性和有据可依。这一切，都离不开对国际收支这个基本概念的了解。
外汇市场可以说是国际金融大市场的--.部分，它与别的市场间千丝万缕的联系，都是使它产生变化的原因。汇率制度的发展，是伴随着世界经济的发展而来的。浮动汇率制是你得以在外汇市场上大显身手的基础，而且，了解这些，你就会密切注意世界经济的发展趋势，时刻关心各国的经济发展状况，不至于盲人骑瞎马，夜半临深池。
围棋高手下子似无定势，却招招有神，这得益于他们对基本定势的谙熟。无招胜有招，是因为他们经历了从对围棋一无所知到熟悉各种基本定势的第一飞跃，以及再到烂熟于胸，出神入化的第二次飞跃。投资外汇亦是如此。如果我们对外汇的基本知识、基本交易技能不了解，在外汇市场上挥洒自如，只不过是一个梦而已，比如，倘若你搞不清几种汇率标价法，本来升水却当成贴水，亏本的机会就大多了。
策略二、分散投资
“不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里”，“别在一棵树上吊死"。在进行外汇投资时,分散投资尽管有使盈利减少的可能，但得到的回报是使风险大大降低。
分散投资有两个渠道。一是不同的市场进行分散，二是不同的货币进行分散。
1.投资不同的市场。我们已经知道，外汇交易有三种，同汇交易、远期外汇交易及外汇期货交易。一部分 资金投资外汇期货交易，由于可以以小本逐大利，加上买卖方式方法灵活，可以先买后卖，又可先卖后买，有利于你见风使舵。一部分资金投资远期外汇买卖，以求套期保值，即使现汇市场和外汇期货市场出现不利，亦不至于无一点回旋余地。还应有一部分留作现汇交易用，一是可以速进速退，二是可以缓冲外汇期货市场上因一时的投资失误而被迫平仓所造成的损失，从而留有余地。
2.投资不同的货币。以外汇期货市场上较活跃的五种货币(英镑、马克、日元、瑞士法郎、加拿大元)而言，除非出现世界的经济大衰退，就象1929年至1933年的经济危机一样，不会所有国家都出现经济不景气和国际收支失衡的情况。如石油涨价时，美元和英镑一般趋于疲软，而日元、马克相对坚挺些，这样投资不同的外汇，使风险降低了。当世界经济景气时，获利的机会便增多了。
策略三、先做好输的准备
世界上一位投资高手说过这么一句话:“别问你能贏多少，先要清楚自己输得起多少。”
外汇市场，不论是现汇市场，还是期货市场，可以说风云变幻，变化莫测，大亏其血本是极有可能的。所以要求投资者先要有输的心理准备和物质准备。
首先应认清任何投资都不会包赚，正如不会包你肯定要亏一样。在有诸多因素左右的外汇市场上更是如此。可以说，“发财”的机会与“破财”的机会一样多，都为50%。
其次，要使自己和家人的生活不会因为做外汇交易失手而受到影响。搞任何风险性的投资，都不能只看到高额收益的一面，亦要看到血本无回的一-面。就象不要借钱玩股票一样，千万别借钱进行外汇投资，更不能不惜高价在外汇黑市上买入外汇进行投资。一般而言，由于股票大多在国内发行，股票市场的行情变动、消息来源，我们可以较容易地把握和了解。而外汇市场，可以说是一个国际一体化的市场，纽约一感冒， 东京就会打喷嚏，行情变化相对要迅速得多，影响因素亦更多。当然，你可能会说:“舍不得孩子，套不了狼。’大胆出击，不会有错。但冒险的成功，一是要有远见卓识,极强的预测能力和极高的预测水平，二是要运气不错。可以说，两者缺一不可。
策略四、顺势投资
中国武术中有一招，叫“四两拨千斤。”“四两”所以可以化解“千斤”之力的攻击，完全在于它顺势而为。在外汇投资上，亦要遵循这个原则。
每天，全世界外汇市场的交易额在2000亿美元以上。任何一个个人投资者、投资公司或银行，其投资额与此相比，都可以说是微不足道的。现汇市场上外汇汇率的变动，期货上货币合约价格的涨跌，都是由于各种因素作用于投资者的心理，造成空多双方的拼杀所引起的。而且，外汇市场与世界各国的经济利益密切相关，参与外汇市场的不仅有一般的投资者个人，而且有中央银行的直接或间接参与。作为“游兵散勇”的个人投资者，可以说只有顺流而下，顺势而为之举，才能立于不败之地。
顺势投资，其实就是遵循贱买贵卖的原则，早日卖出趋于疲软的货币，买入趋于坚挺的货币。
当外汇市场上趋势不甚明朗时，应加大投资份额中期汇的比重，以利于保值。先保住自己，再想法消灭敌人是战场上应遵循的规律，在外汇市场上，应顺势而为，先保住老本，再求赚钱。
可以说，顺势而为，向市场屈服，在大多情况下是一种既简单又行之有效的策略。
策略五、制定投资计划.
凡事预则立，不预则废，要想当一个常胜将军，必须未雨绸缪，不要临渴掘井，不打无准备之仗。在进入外汇市场之前，制定一个切实可行的行动方案，是十分必要的。
1.投资何种货币?比例如何?各种时期交易(即即期，远期，期货)比例怎样?
2.投资金额为多少?可以亏得起吗?
3.预先确定获利目标和亏损限度。在进入外汇市场之前，要预测不同货币的价格走势，当然会对潜在的获利可能性与风险性进行比较，只有这种“投入”(即风险)“产出”(即获利)比达到某一理想值时，才能下手买卖。但是，由于未来的不确定性，任何人都应有获利和亏损两种准备，以求交易中不会失去理智而不能自制。
在外汇期货市场.上，有止蚀点可供选择。在现汇市场上，汇率的变动相对易掌握些，但也应把握-一个度， 以防止亏得太多。
策略六、适可而止
久胜必衰，物极必反。在股票市场上有句话“不接最后一棒”。其实，外汇市场上适可而止也是很重要的。
分析外汇汇率走势，应以运动的辩证的观点去看，既看到对你有利的走势的-面，又要时刻牢记有对你不利的一面存在。没有只跌不涨的，也没有只涨不跌的，再加上汇率走势事关各国利益，千涉多，所以见好就收，不要企望赚尽最后一分钱，要不然，你很有可能获利不成反而亏本。
适可而止，早日将可以获得的利润放进腰包，不仅使老本安全了而且利润稳稳当当拿到了。“两鸟在林不如一鸟在手”，更何况此举又是一举三得呢。一是保了本,二是获了利，三是你可以灵活机动，伺机而动。
适可而止，步步为营，是丢了艺麻而得到了西瓜，使你有更多机会站到胜利者行列。而且，次次小利，积少成多，也是十分不得了的。
策略七、让历史告诉未来
历史总是惊人的相似。例如，中国历史的封建王朝，都是由一个能千的开国明君开始，最后断送于一个昏暗无能的皇帝手中。
1973年，由于美国国际收支连年逆差，连续爆发了两次大量抛售美元，抢购日元和德国马克的美元危机，美元价格跌至一个低潮。在以后的各次空多大战中，都出现过日元时升时降的情景。无风不起浪，事出皆有因。所以，历史出现的价位走势，最高最低价位都应成为我们投资目标的参照坐标。
前一段美元对日元的汇价跌至109日元兑一美元，这大大突破了以前1美元兑120日元的历史记录。尽管有各种各样的原因作用于此，但这必然引起日本政府的重视，因为这降低了日本产品的国际竞争力，而且使外国产品比以前相对更廉价地打入日本市场，日本政府不会袖手旁观，定会采取一定措施将日元对美元的汇率调至一个合理的价位上。
可以说，当一个价位突破历史最高或最低价时，日后必定有一个回弹，因为外汇市场关系重大，影响的因素多，汇率上升的阻力大，下降的阻力亦大。不可能象失去理智一样一泻千里或一飞冲天。
了解了历史最高最低价位，以此作为参照，冒小风险赢大利岂不美哉?
只要能正确把握市场行情，顺势而为，依情而动，赢利不再是一件难事。
策略八、眼观六路，耳听八方
假如你不投入外汇市场，你可以对国际新闻一无所知。英阿马岛之战，美国空袭叙利亚，伊拉克侵吞科威特，英国出兵海湾……这些对你而言，和天方夜谭区别不太大。
但你一旦从事外汇交易，这些都与你的获利与亏损息息相关。石油危机，油价上涨，美元英镑趋于疲软。不是盈就是亏，你得考虑一下前一段时间的投资方向对不对，是不是需要马上调整一下。今天，美国上个月外贸赤字公布出来了，比前月多了还是少了?你手中持有的外汇所属国国家有什么.重大新闻没有，政局稳定吗?有没有出现罢工或什么自然灾害?似乎这些都会成为你生活中不可少的一部分。
了解了国际政治经济动态，有利于对未来的走向作出正确的判断。同时参照以前的情况，历史上相似的走势。
时刻了解世界当前的动态，可以保证你依今师古，不会学而不化，泥古不化，以变化的运动的眼光去看汇率走向，从.而增大了获利可能。
武林中有句话，快打慢，慢打迟。早日看清形势，早日.伺机而动，才有可能抓住时机，把握更有利的机会。
所以可以说，眼观六路，耳听八方，看清国际政治经济形势，是进行外汇交易的成功保证。
策略九、从小开始
一口吃不成胖子。一项新技术的问世是较容易的，但要形成生产技术，生产大量新产品，须经过小试、中试。一个指挥千军万马的元帅，也是从士兵到班长、排长、连长……步步高升，最后成为叱咤风云，指挥若定的元帅的。可以说，小是基础。
在进行外汇风险投资时，亦应从小额开始，尽管贏得不多，但假若输了，也不会太多，权当交学费。在小额投资中，磨炼自己的耐心和忍性，锻炼自己的分析预测能力，待羽翼丰满后，再加大筹码，去大力拼杀。
一次意外足以致命。许多经验丰富、资本雄厚的大户都有许多因一次意外而损失惨重，一蹶不振。更何况初入外汇市场，心中无谱的初学者。纸上谈来终觉浅，绝知此事要躬;行。我们的最终目标是在大海中畅游，但首先在浅池中学会基本的游泳技术。
先从现汇交易开始,待能比较正确地预测汇率走势后,再考虑期汇交易和期货交易。从小到大，由易入难，小额投资阶段不必计较每次的得失，关键在于买卖技巧的提高，实践经验的丰富，次次决策的得失总结。亏了当作交学费，赚了当作助学金，而且过-段时间就总结一次，从市况走势分析和资金运用两方面总结，以力求一步一个新台阶。等到自己的心理素质和驾驭资金的能力成熟到一定程度后，再进入“大兵团”作战，投入大额资金，去纵横拼博于大潮大浪之中。
策略十、培养良好的心理素质
一个人投身外汇市场，时而买入某种外汇，时而又卖出，要想少失利，良好的心理素质是必不可少的。所谓良好的心理素质，系指对行情的变化无论对自己一时有利还是不利,都能冷静对待，泰山崩于前而不为之动容。
投入外汇市场，首先要不怕输，对亏损以一种坦然的态度对之。我们已讲过，做外汇买卖特别是期货的，亏和赢的可能都占一半。只有用多余的，“你可以输得起的”资金，不影响生存和发展，才可能做到放得开。如果你怕亏，最好将钱存入银行，风险要小得多，只要利率高过通货膨胀率，你就有微利可赚。
其次要能盈得起，不为一时的盈利而冲昏头脑。切记过份贪婪，要适可而止，拿到手上的才算数。有的人只看到汇率在朝对自己有利的方向变动，无论在现汇、期汇还是在外汇期货市场上，由于得利忘“心”，一心以为自己发一大笔横财的机会从天而降，忘了继续研究行情，忘了和历史上的类似情况进行对比分析，结果顷刻崩盘，不仅没抓到鸡，反而蚀了米。
就象钓鱼一样，鱼儿没有上岸前万不可掉以轻心，更何况鱼儿上了岸亦还存在又挣扎掉的可能呢。先把钓到的鱼拽上岸，放到桶里，再观察一下池中的动静，分析一下将饵放在哪儿更容易获利，此乃明智之举。
不要贪心太重。贪多一点就是贫。太贪心会使本来该赢得的东西输掉。因贪心而将本该装进口袋的钱给输掉的事例常有。在外汇市场上，风险大，收利也大，而且只要你方法得当，外汇市场的钱有的是你挣的。但是一失手成千古恨,若为追逐虚无飘渺的“大利”而将应实实在在得到的小利失去，实在不值得。
外汇市场风云变幻，反复无常，不可因一时的得失而将以后的大好机会葬送，也不可因贪心而失去本来应归属自己的东西。
要胆大心细。外汇市场有风险，假如你前怕亏，后怕贏，假如你既想吃鱼，又怕鱼腥，劝你离开外汇市场;假如你一向喜欢意气行事，也劝你别介入外汇市场。外汇市场上，若成功获利，先得胆大，视风险如无。再有得心细，胆大并不等于粗鲁蛮干，胆大是份内的胆大，建立在自己对价格走势仔细研究分析以后。心细是建立在掌握了基本知识，了解了影响因素及一般技巧后的心细，而不是凭空想象，以一种赌的心态，分析自己的运气以后的心细。任何一个投资专家都不敢说自己可能百发百中地说正确每一次外汇汇率走势，但在外汇市场上获利较多的人，都是先细心分析，后大胆出击的人。
自信心和坚定的意志也是必不可少的。洛克菲勒曾对他的孙子说过这么一句话:“如果你想成为- -名伟大的企业家，你就别相信任何人，包括你的爷爷我。”在外汇市场上,在做出决定前，无论是专家的劝告，还是家人和劝告，你都不应听风就是雨，而要用自己的头脑，凭自己的知识，经验去分析。且不说一些人居心叵测想让你输个精光，就是出于善良的愿望的劝告，不一定会给你的投资带来收益。所以，自己做决策，别人的意见永远只能是参考。
自信心和坚定的意志还表现在敢于逆众。一个成功的投资者无论是投资某项产品，还是投资股票、黄金、外汇及商品期货，和进行外汇投资一样，在研究行情，分析价格走势，做出买卖决策时都是独立思考，从不依照大多数人的意见随波逐流。经验表明，和股票、黄金、期货市场一样，外汇市场是一个大多数人犯错误的场所。
假如大家都看好日元，百分这七十五以上的人一窝蜂卖出别的货币，买入日元时，日元必定会大涨或者就有大涨的趋势，外界的千涉或许已经或正在起作用，日元的价值必定将得到抑制，好景不太会长。当所有人的看法几乎趋于一致，一边倒地看好或看淡之际，最应提高警惕，密切注视，风向随时有可能改变，大势随时可能逆转。一九八五年二月，市汤评论几乎众口一词说美元兑日元会冲上280、300, .英镑兑美元会跌破1兑1之际，美国政府联同其他西方工业大国,采叔措施压抑美元，使美元贬值，形势急转直下。这时，如果你能逆众，能以“众人皆醉我独醒”的姿态出现，那么你盈利的机会比别人多多了。
究其原因，尽管汇率受到供求.经济、政治等因素影响, .但直接支配市场的毕竟是买卖双方。当市场上大多数都卖出或买入的时候，敢于接手卖盘或买盘的“少数人”必定是资金雄厚，财大气粗又有丰富实战经验的大户。
在外汇期货市场上,你可以先买后卖，又可以先卖后买，但到头来必须作反向交易平仓。这两种力量是巨大的，但其后空头变成多头，买入结算平仓时，将价位抬高的力量也不可让人小估。反之，也是一样的道理。这有些类似久胜必衰，穷则思变，变则思通的味道。
策略十一、不放过任何一条微不足道的信息
人们往往对重大消息比较敏感，其实，小中见大，见微知著常常是投资者险中取胜，险中取利的绝招。有些消息看似很小，或者与外汇市场关系不大，其实，都是以后发生的对外汇市场有重大影响事件的序幕。
中东战争爆发后，由于美国的不公正立场，引起石油输出国组织的不满。他们扬言报复的消息没有明显登在报纸刊头，而只是在一个领导人的谈话中有所表示。精明的日本人以其敏锐的嗅觉和严密的推理，了解到个中滋味。便大量购入原油。果不其然，不久以后，世界石油价格上涨，美元和英镑贬值。再如，英阿马岛之战，必定会使英镑贬值，在这之前的新闻报道尽管没有点明战争定会发生，但综合形势及消息来看，战争是不可避免的。如果你能从一些不被众人所注目的消息中看出潜在的信息，你盈利的机会便会大大增加。
另外，要善于从一些似乎与我们毫无联系的事件中看出苗头。记得有这么一则故事:世界某动物园的大象生了一只小象，各国的人马上有所反应:法国人诗兴大发，欣然作笔歌颂大象的爱情:英国人马上到动物保护协会，去发表自己的高论;德国人则着手研究对自然生态会有什么影响;美国人则跑到美联社，打听这消息是否真实可靠;而日本人，则命令其驻世界各地的商务参赞，收集信息，看能否从中获取一些可以赚钱的机会。
当然，万事讲究一个度，患上神经过敏症也不是好事。
策略十二、重势不重价
在股票市场上有句话叫“炒家不如藏家”。在外汇市场上，无论是现汇交易还是外汇期货交易,看清楚某种货币走势后再确定自己认为满意的价位进行买卖，获利最大。期货市场上有句话叫“重势不重价”,这与股市上的炒家不如藏家是一个道理。
进行外汇交易，都是基于这样的基础:价格现在看来是“便宜的"，但预计未来的价格趋势会变得“昂贵”，因此为了明日的“昂贵”而买今日的“便宜”,即为了明天的更多美元，而在今天将日元变为美元。反之，假如美元的价格将要上升，则先将手中别的货币兑为美元,在美元升值至一个合理值后，再抛出美元，这是在现汇市场上。在外汇期货市场上，也是同样的道理，只不过先买后卖或先卖后买，在约定时间前平仓即可。
太计较价位，会使你错过大势，而且很容易导至逆市而行。因为在一个涨势中，除非你运气特别好，除非你是市场专家，在最低价位买入，最高价位抛出，否则，是不太现实的。如果你非要等便宜一点才买的话，只有在大势回跌时才有机会;而这一回跌，可能是技术性调整、也可能是个转势，这便宜货到底便宜不“便宜”，心中不一定很踏实。
不计较价位，而注重走势，必会减少付给银行和经纪人的手续费、佣金，省一分钱就是赚了-分钱，何必将自己腰包的钱那么轻易被人赚去呢?
另外，不计较价位要和盲目追市分开。盲目追市一般是指涨势将尽时才见高追买或趺势将止时才见低追卖;不计较价位是指确认一个涨势或跌势后，掌握时机，先行一步。
策略十三、分清“西瓜”和“芝麻"
外汇市场的走势，不是涨就是跌。但从较长时期来看，涨跌不能等量齐观。国家间的力量对比，不同国家的国际收支情况都有可能发生变化,但与之相适应的只是一些小变动。所谓“大涨小回”，涨是长期的，是大势;跌是小势，是暂时的。反之，“大跌小回”，跌是大势、是长期的;张是小势，是暂时的。从幅度上讲，有“西瓜”与“芝麻”之分。一九八五年二月至一九九三年六月，美元兑日元由263跌至110日元(最低109左右)，这个“跌”的趋势明显就是“西瓜”，而期间美元也出现过多次反弹，但福度很小，十几日元，相形之下，是“芝麻"。
美国的财政赤字和外贸赤字似乎一年比一年庞大，美元下跌的大势已定。有时，一些意外事件或政府的干预，会使美元出现少许回弹。抓住这些有利时机,美元趋于坚挺时，就卖出日元，买入美元，卖出德国马克，买入美元，低价买，高价卖，抓住大势，财源才会滚滚来。
当然，行动的方向是十分重要的，即要区分出涨和跌哪.一个是大趋势，哪一个是县花一现的小回，以保证投资的针对性、盈利性和有效性。
外汇市场是变化的，影响因素多，在不同的时间区间里,“西瓜”和“芝麻”可能正好相反的。一切以具体的市场实际出发，而不能“只顾低头拉车，而不抬头看路”。
策略十四、观望是金
当外汇市场扑朔迷离，一时难以辨清大势时，观望或许是最好的策略。贸然入市，会使你盈利的概率变小，而使亏损的可能性增大。“有所为，有所不为”，走势明朗时，果断顺势而行，把握住机会赚一把。走势模糊不清时，耐心等待，以守为攻。先保住老本，尽量少亏，是进行外汇投资应遵循的原则。
当行市出现牛皮状态，汇率在狭幅中盘旋，多空双方势均力敌，双方力量的较量处于相持阶段时，谁也不知会有什么新的因素将汇率引向何方，利多还是利空，市场将呈现出“激战前的沉寂”，此时，观望是金。
抓住机会，见风使舵，首先得清楚风向何方，风力如何，否则，任何风都不会是顺风。顺势而为，大势走向何方是该如何顺的基础。如果以赌的心态，盲目贸然投入，决策无依据，获利无把握，失去了投资的目的和初衷。
进入外汇市场，压倒一切的是盈钱。冒险的目的是为了赚钱，有时候为了大利而舍弃眼前的蝇头小利，也是为了赚钱。而且，文武之道，一张一弛。利用交投清淡，汇率走向不明的时间养精蓄锐，总结经验得失，研究下一步的行动计划，同时分析一下走势，做为提高自己预测能力的一个良机，岂不美哉。
策略十五:前车辙后车鉴.
世上没有常胜将军，百战百胜也不过是人们的美好愿望而已。外汇投资是一种风险性投资，败的可能性较大。
其实，失败并不可怕，只要不一蹶不振，只要有卷土重来、东山再起的机会。爱迪生不是说过:“失败和成功对我同样重要”吗?
但是，失败之后应深思，从失败中吸取教训，前事不忘，后事之师。否则，“学费交了又交，就是毕不了业"的情孔就可能会发生，这只能自己怪自己。
进行投资的主要目的是为了获利，而不是为了体验成败后的滋味。从失败中崛起，从失败中找出自己的弱点，从失败中悟出外汇投资的技巧，是走向成功的必由之
进行外汇投资的策略有千条万条，但“味到绝处终是淡，景到奇处却也平。”师古依时，随行就市，顺其自然，在波涛涌汹的外汇市场上，你或许会一帆风顺，财源滚滚。
附录一
银行外汇业务管理规定
(中国人民银行1992年12月18日批准，国家外汇管理局1993年1月1日公布)
第一章总则
第一条为了加强对银行业务的管理，保持金融秩序的稳定，保证外汇业务健康发展，特制定本规定。
第二条本规定所指银行是指经国务院或者中国人民银行批准在中华人民共和国境内设立的中资银行及其分支机构。
第三条银行经营 外汇业务必须遵守本规定。
第四条国家外汇管理局是银行经营外汇业务的监督机关，负责银行外汇业务的审批、终止、管理、指导、协调、监督和检查。
第二章外汇业务的申请、审批和终止
第五条银行经营、停办外汇业务由国家外汇管理局审查和批准。
第六条符合 下列条件的银行,可以申请经营外汇业务。
一、具有法定外汇现汇实收资本金或者营运资本金。全国性银行有5.000万美元或其它等值货币的实收外汇现汇资本金;区域性银行有2,000万美元或者其它等值货币的实收外汇现汇资本金;具有独立法人资格的银行分支行有500万美元或者其它等值货币的实收外汇现汇资本金;不具有独立法人资格的全国性银行的分支行有200万美元或者其它等值货币的实收外汇现汇营运资金;不具有独立法人资格的区域性银行的分支行有100万美元或者其它等值货币的实收外汇现汇营运资金。银行的外汇现汇实收资本金或者营运资金可以高于上述规定的法定数额。
二、具有与其申报的外汇业务相应数量和相当素质的外汇业务人员。其中机构和部门外汇业务主管人员应当有三年以上经营金融、外汇业务的资历，并在以往的经营活动中有良好的经营业绩。
三、具有适合开展外汇业务的场所和设备。
四、国家外汇管理局要求的其它条件。
第七条银行申请经营外汇业务应当向国家外汇管理局提交下列条件和资料:
一、经营外汇业务的申请书;
二、经营外汇业务的可行性报告;
三、中国人民银行颁发的《经营金融业务许可证》;
四、中国人民银行批准的章程(非独立法人资格的银行分支行不需提供);
五、国家外汇管理局指定的注册会计师事务所对其实收外汇资本金或者营运资金的验资报告;
六、近三年的人民币资产负债表、损益表;
七、机构和部门外汇业务主管人员和外汇业务操作人员名单和简历;
八、经营外汇业务的场所和设施情况简介;
九、国家外汇管理局要求提供的其它文件和资料。
银行分支行除提供上述文件和资料外，还应当提供其上级行或者总行同意其开办外汇业务的文件和筹备外汇业务的验收报告。
第八条国家外汇管理局收到银行经营外汇业务的申请.书之后，应当予以审核，并自收到经营外汇业务的申请书之日起九十日内予以批复。对不具独立法人资格的银行分支行申请经营外汇业务的，应当自收到经营外汇业务的申请书之日起六十日内予以批复。
第九条银行申请经营外汇业务一经批准，应当在三十日内到国家外汇管理局领取《经营外汇业务许可证》。逾期不领取的，批准文件自动失效。
银行领取《经营外汇业务许可证》后，方可经营外汇业务。
第十条银行根据外汇业务发展的需要可以申请扩大外汇业务范围。
银行申请扩大外汇业务范围应当向国家外汇管理局提交下列文件和资料:
一、扩大外汇业务范围的申请书;
二、扩大外汇业务范围的可行性报告;
三、经营外汇业务的情况报告:
四、扩大外汇业务范围所需增加的外汇业务主管人员和外汇业务操作人员的名单和简历:
五、扩大外汇业务范围所需场所和设施情况;
六、一年来的人民币和外汇资产负债、损益表;
七、原《经营外汇业务许可证》复印件:
八、扩大外汇业务范围需要增加外汇资本金或者营运资金的，须提供由国家外汇管理局指定的注册会计师事务所出具的实收外汇资本金或者营运资金的验资报告;
九、国家外汇管理局要求提供的其它文件和资料。
银行分支行除提交上述文件和资料外，还应当提供其上级行或者总行同意其扩大业务范围的文件和验收报告。
第十一条国家外汇管理局收到银行扩大外汇业务范围的申请后，应当予以审核，并自收到申请书之日起六十日内予以批复。
第十二条银行申请扩大业务范围一经批准，应当在三十日内到国家外汇管理局换领《经营外汇业务许可证》。逾期不换证的，批准文件自动失效。
银行领取新的《经营外汇业务许可证》后，方可经营扩大的外汇业务。
第十三条银行分 支行下属的办事外、分理处、储蓄所、代办处办理外汇业务必须经国家外汇管理局认可，领取《经营外汇业务许可证》。
第十四条国家外汇管理局根据国家和地区经济和金融发展情况，可以限制银行经营外汇业务分支机构的数量。
第十五条银行在领取 《经营外汇业务许可证》后，未经国家外汇管理局同意，六个月不经营外汇业务的，视为自动停业。国家外汇管理局收回其《经营外汇业务许可证》。
第十六条银行根据自身经营状况可以申请停办外汇业务。
银行申请停办外汇业务，应当向国家外汇管理局提交下列文件和资料:
一、停办外汇业务的申请书;
二、停办外汇业务的详细说明书(包括停办外汇业务的原因和停办外汇业务后债权债务的处理措施、步骤);
三、由国家外汇管理局指定的注册会计师事务所鉴章的三年来的人民币、外汇资产负债表和损益表;
四、银行全行停办外汇业务的，须提交其上级主管部门同意其停办外汇业务的文件;银行分支行停办外汇业务的，须提交其上级行或总行同意其停办外汇业务的文件;股份制银行或股份制银行的分支行停办外汇业务的，须提交同级董事会决定停办外汇业务的文件;
五、国家外汇管理局要求提供的其它文件和资料。
第十七条银行停办外汇业务应当提前向国家外汇管理局提出申请。全行停办外汇业务的，应当在拟停办日九十天前向国家外汇管理局提出申请;具有独立法人资格的分支行停办外汇业务的，应当在拟停办日六十天前向国家外汇管理局提出申请;不具有独立法人资格的分支行停办外汇业务的，应当在拟停办日三十天前向国家外汇管理局提出申请。
第十八条国家外汇管理局收到银行停办外汇业务范围的申请书后，应当予以审核并批复。对全行停办外汇业务的，应当自收到申请之日起六十日内予以批复:对分支行停办外汇业务的，应当自收到申请之日起三十日内予以批复。
第十九条经批准停办外汇业务的银行应当进行债权债务的清理。属于全行或者具有独立法人资格分支行停办外汇业务的，由国家外汇管理局指定注册会计师事务所、审计师事务所会同有关部门按照法律规定对其外汇债权债务进行清理;属不具有独立法人资格分支行停办外汇业务的。由其上级行或者总行接受其全部外汇债权债务。
外汇债权债务清理完毕或者接收完毕，交回《经营外汇业务许可证》。
第二十条国家外汇管 理局对严重违反本规定的银行，有权决定终止其经营外汇业务。
国家外汇管理局决定终止银行经营外汇业务，应当提前七天通知银行，并同时对其外汇业务实施监管。
第二十一条被终止经营外汇业务的银行应当进行债权债务的清理。全行或者具有独立法人资格分支行被终止经营外汇业务的，由国家外汇管理局指定注册会计师事务所、审计师事务所会同有关部门按照法律规定对其外汇债权债务进行清理。不具有独立法人资格的银行分支行被终止外汇业务的，由其上级行或者总行接受其全部外汇债权债务。
外汇债权债务清理完毕或者接收完毕，由国家外汇管理局吊销《经营外汇业务许可证》。
第二十二条《经营 外汇业务许可证、有效期为五年。银行应当在有效期满四十五天前向国家外汇管理局申请换领《经营外汇业务许可证》。
银行申请换领《经营外汇业务许可证》.应当提交下列文.件和资料:
一、换领《经营外汇业务许可证》的申请书;
二、五年来的外汇业务经营情况总结报告;.
三、由国家外汇管理局指定的注册会计师事务所出具的实收外汇资本金验资报告:
四、三年来的外汇资产负债表和报益表;
五、国家外汇管理局要求提供的其它文件和资料。
第二十三条国家外汇管 理局收到换领《经营外汇业务许可证》的申请书后，应当在六十日以内予以审核，并作出准予换证或者不准予换证的批复。准予换领《经营外汇业务许可证》的，按本规定第九条办理;不准子换证的按照终止外汇业务的规定办理。
第二十四条银行领取或者换领 《经营外汇业务许可证》后，应当在四十五天内登报分布。
第二十五条申请经营 外汇业务、申请扩大外汇业务范围或者申请换领《经营外汇业务许可证》所提供的文件、资料必须真实、完整，若文件、资料不真实，国家外汇管理局除给子人民币50，000 万元的罚款外，可暂停其部分或者全部外汇业务，或者终止其经营外汇业务。
第二十六条银行领取或者换领 《经营外汇业务许可证》之前经营外汇业务、经营扩大的外汇业务或者继续经营外汇业务，国家外汇管理局除没收其非法经营所得、给予人民币100,000元的罚款外，可暂停其部分或者全部外汇业务，直至终止其经营外汇业务。
第三章外汇资本金、 营运资金、资本准备金、呆账准备金
第二十七条银行实收外汇资本金和外汇营运资金的构成:
一、非股份制银行及其具有独立法人资格的分支行实收外汇资本金由财政部门的拨款、上级主管部门或者上级行的拨款、自筹外汇资本金和历年补充的外汇资本金构成。
二、股份制银行及其具有独立法人资格的分支行实收外汇资本金由开办外汇业务时股东投入的外汇股本金和历年扩充股份的外汇股本金构成。
三、不具有独立法人资格的银行分支行外汇营运资金由上级行或者总行拨入的外汇营运资金和历年由其上级行或者总行核增的外汇营运资金构成。
银行不得借入外汇资金、信贷资金充作外汇资本金或者.外汇营运资金;也不得以人民币资本金抵作外汇资本金或者外汇营运资金。
银行违反前款规定，国家外汇管理局除限令其限期清退.或者更换不实外汇资本金或者外汇营运资金外,可给予警告、通报批评的处罚。对逾期不清退或者更换的，处以人民币50，000元的罚款。
第二十八条银行在营运过程中必须保证其实收外汇资本金或者营运资金不低于本规定第六条第一款规定的法定数额。未经国家外汇管理局批准任何部门不得抽调或者核减其实收外汇资本金。银行抽调其不具有独立法人资格的分支行的外汇营运资金，必须保证其分支行的外汇营运资金不低于本规定第六条第一款规定的法定数额。
银行在经营过程中实收外汇资本金或者外汇营运资金不足法定数额的，国家外汇管理局除责令其限期补足外，可给予警告、通报批评的处罚。对未按期补足的，国家外汇管理局可以暂停其部分或者全部外汇业务，直至终止其经营外汇业务。
第二十九条外汇资本准备金是银行从其税后外汇利润中提取的补充实收外汇资本金的外汇基金。银行必须逐年从其税后外汇利润中提取外汇资本准备金。
银行的实收外汇资本金外加外汇资本准备金低于本规定第六条第一款规定的法定外汇资本金的3倍时，应当将不少于50%的税后外汇利润补充为外汇资本准备金;银行的实收外汇资本金加外汇资本准备金高于本规定第六条第一款规定的法定外汇资本金的3倍时应当将不少于10%的税后外汇利润补充为外汇资本准备金。
银行和具有独立法人资格的银行分支行均须按前款规定提取外汇资本准备金，不具有独立法人资格的银行分支行由其总行或者上级行统一提取。
经国家外汇管理局批准，银行可以将部分或者全部外汇资本准备金转为实收外汇资本金。
第三十条外汇呆账准备金是指银行专项用于冲销外汇呆账的外汇基金。外汇呆账系指债务人逾期未履行偿债义务超过三年，确实不能收回的外汇资金。
外汇呆账准备金逐年按年末外汇贷款余额的0.3%-0.5%提取，计入管理费用。
不具有独立法人资格的分支行，由其总行或者上级行统一提取外汇呆账准备金和冲销外汇杲账。
银行动用外汇呆账准备金冲销外汇呆账必须报国家外汇管理局备案。
第四章外汇业务 范围
第三十一条银行可以申请经营下列部分或者全部外汇业务:
一、外汇存款;
二、外汇贷款;
三、外汇汇款;
四、外汇借款;
五、发行或代理发行股票以外的外币有价证券;
六、外汇票据的承兑和贴现;
七、外汇投资;
八、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券;
九、自营或代客外汇买卖;
十、外币兑换;
十一、外汇担保:
十二、贸易、非贸易结算:
十三、资信调查、资询、见证业务;
十四、国家外汇管理局批准的其它外汇业务。
第三十二条国家外汇管 理局可以对银行总行和其分支行核批不同的业务范围。
第三十三条国家外汇管 理局在核批外汇业务范围时，可以对单项外汇业务的适用对象、适用范围等作出特别限定。国家外汇管理局根据需要可以对已批准外汇业务的适用对象、适用范围等进行重新限定，也可以要求银行暂停办理或者终止办理某项外汇业务。
第三十四条银行必 在批准的业务范围内经营外汇业务。超过审批的业务范围经营外汇业务的，国家外汇管理局除勒令其停止办理超范围的外汇业务和没收其超范围经营外汇业务所得外，可给予人民币10. 000- 50，000 元的罚款。
第五章外汇业务管理.
第三十五条银行经营外汇业务实行自 主经营、自负盈亏、自担风险、自求平衡、保证支付，良性循环的原则。
国家专业银行相承担政策性融资任务的银行在上述经营原则下，按照国家有关政策规定办理外汇业务。
第三十六条经营 外汇业务实行单独核算、单独计算盈亏。
第三十七条银行应当根据国家外汇管理规定严格监督.客户的外汇收支活动。
第三十八条银行办理外汇股本投资， 按照投资余额核减其自有外汇资金。但其用外汇资金购买的办公用设备、自用房产不超过自有外汇资金的25%部分可不核减其自有外汇资金。
第三十九条银行可以自 行与境内外金融机构建立代理.行关系，并由其总行统一管理。
第四十条银行可以自行或者经国家外汇管理局批准在境外金融机构开立外币账户。
第四十一条银行自行在境外开立的外币账户的使用范围限于:
一、境外发债、借款所筹资金暂时存放境外;
二、偿还债之前将偿债资金暂时存放境外;
三、境外同业存款;
四、办理国际结算业务;
五、办理自营或代客买卖外汇及外币有价证券业务;
六、国家外汇管理局规定的其它用途。
第四十二条银行超出前条规定的账户使用范围在境外开立外币帐户，必须报国家外汇管理局批准，并提交下列文件和资料:
一、开户的申请书(包括开户行名称、所在地，帐户币别、性质、帐户的使用范围和帐户的使用期限等);
二、证明开户用途的文件;
三、境外帐户涉及的外汇业务开展情况报告;
四、国家外汇管理局要求提供的其它文件和资料。
银行分支行除提交上述文件和资料外，还应当提供其上级行或者总行同意其在境外开立外币帐户的文件。
第四十三条银行 总行负责对本系统境外开立外币帐户进行统一管理。
不具有独立法人资格的银行分支行，统一使用其总行境外帐户，需单独在境外开立外币帐户的，应当经其总行审核同意。具有独立法人资格和银行分支行可使用其总行的境外帐户，也可自行在境外开立外币帐户。
银行的境外帐户必须在规定的使用范围内使用。其境外帐户资金收付情况应当逐笔在境内的会计账簿中反映。
银行在境内外资、中外合资金融机构开立外币帐户视为在境外金融机构开立外币帐户。
第四十四条对违反 本规定第四十一条、第四十二条和第四十三条规定的银行，国家外汇管理局可以给予警告、通报批评、责令暂停使用境外外币帐户、责令撤销境外外币帐户、限期将外汇资金调回境内、暂停其经营外汇业务三个月至半年的处罚，并可处以人民币10, 000-50，000元的罚款。对通过境外帐户逃汇或不按照规定使用境外帐户，造成资金损失的，还应当追究有关当事人的责任。
第四十五条国家外汇管 理局认为必要可以对银行在境外建立代理行和境外开户进行特别限制。
第四十六条银行向 境外金融机构或者向境内外资、中外合资金融机构存、拆外汇资金，必须建立信用额度控制制度,对每家机构的具体授信额度必须报国家外汇管理局备案。
第四十七条国家外汇管理局负责外汇同业拆借市场管理，负责管理、监督银行按规定缴存外汇存款准备金，负责管理、监督银行外汇存贷款利率执行情况，负责规定和调整银行各种外汇业务手续费率的最高限额或比率。
第四十八条银行办理外汇兑换 业务必须严格执行国家外汇管理局公布的兑换率。
第四十九条银行办理贸易、 非贸易结算，外汇与人民币兑换等业务，所收入的属于国家的外汇应当按照有关规定办理移存，所需外汇按照有关规定提取。
第五十条银行违反 本规定第四十六条至第四十九条的规定，国家外汇管理局可以给予警告、通报批评和没收其非法所得的处罚，并可处以人民币10，000-50, 000 元罚款。
第五十一条国家 外汇管理局对银行实行外汇资产负债比例管理。
第五十二条银行外汇资产 负债比例包括:
一、自有外汇资金(包括:实收外汇资本金、外汇准备金、未分配外汇利润)占外汇风险资产总额的比率。
二、外汇负债加外汇担保为自有外汇资金的最高倍数;
三、外汇流动资产占外汇流动负债的最低比率;
四、外汇流动资产占外汇总资产的最低比率;
五、三个月内可变现的存放、拆放国内外同业外汇资金.购买可转让外币有价证券占款、存放中央银行外汇资金和外币现钞之和占外汇总资产的最低比率;
六、对一个法人的外汇放款、投资、担保(按担保余额的50%折算)和其它外汇融资之和占该银行自有外汇资金的最高比率;
七、外汇投资的最高比率;
八、向其任意股东单位提供的外汇放款、投资、担保(按担保余额50%折算)和其它外汇融资之和占该股东单位持有该银行的外汇股份的最高比率;
九、净存放、拆放一家国内金融机构的外汇资金占该银行自有外汇资金的最高比率;
十、净存放、拆放境外-家金融机构或境内一家外资、中外合资金融机构的外汇资金占该银行自有外汇资金的最高比率;
十一、外币有价证券占款占外汇总资产的最高比率;
十二、对房地产的外汇融资占外汇总资产的最高比率;
十三、国家外汇管理局规定的其它比例。
外汇资产负债比例的具体比例数由国家外汇管理局根据需要确定和调整。国家外汇管理局可以对特定银行或者根据银行的外汇资产负债情况确定特别适用或者临时适用的外汇资产负债比率。
第五十三条银行 总行和具有独立法人的银行分支行均须单独计算外汇资产负债比例;不具有独立法人资格的银行分支行，其外汇资产负债并入总行统一计算比率。
第五十四条银行必须严格执行各项外汇资产负债比例规定，对违反规定者，国家外汇管理局除责令其限期调整外汇资产负债比例外，可以给予警告、通报批评、暂停或限制经营有关外汇业务的处罚，并可处以人民币10, 000-50, 000元的罚款。
第五十五条国家外汇管 理局认为必要，可以要求银行办理某些外汇业务时逐笔报批、事前通知或事后备案。银行未按照要求办理的，国家外汇管理局除责令其限期清退或收回有关外汇资金外，可以给予警告、通报批评和暂停经营有关外汇业务的处罚，并可处以人民币10, 000-50. 000元的罚款。
需逐笔报批、事前通知和事后备案的外汇业务由国家外汇管理局规定和调整。
第五十六条银行总行应当根据本规定和其它有关规定制定本系统外汇业务管理规章和制度，并报国家外汇管理局核备。银行总行应当监督其下属分支行严格执行本规定。对银行分支违反本规定的行为，国家外汇管理局有权追究其上级行或者总行的责任。
第六章财务和统计报表
第五十七条银行应当按照有关规定的要求建立健全外汇财务、会计制度，并实行外币分帐制。
第五十八条银行要真实计算外汇损益， 不得将逾期贷款利息、租赁收益等计入外汇收入;不得将逾期贷款利息、租赁收益等滚入本金，并将其相应的金额计入外汇收入。
第五十九条银行必须按照国家外汇管理局的要求报送财务和外汇业务统计报表,并保证报表的完整、准确和真实。
第六十条报表的 种类包括:
一、财务报表
1.各种外币资产负债表及各种外币资产负债折成美元合并编制的资产负债表(年报);
2.外汇资产负债折成本币与本币资产负债全并编制的资产负债表(年报);
3.各种外币损益表及各种外币损益折成美元合并编制的外汇损益表(年报);
4.外汇损益折成本币与本币损益合并编制的损益表(年报)。
二、外汇业务统计报表
外汇业务统计报表分为半年报、季报、月报三类。
各种报表的具体格式由国家外汇管理局确定。
第六十一条银行设在境外的全资附属机构的外汇资产与负债和外汇业务损益情况应当反映在其境内总行的报表中。
第六十二条银行总行的分 支行均需填报报表。全国性银行总行向国家外汇管理局报送;银行分支行向国家外汇管理局分局报送;区域性银行同时向国家外汇管理局和分局报送。
年报、半年报和季报报表的报送日期为每年、每半年、每季后第一个月末之前，月报表的报送日期为第二个月上旬末之前，经过注册会计师审核签章的年度外汇资产负债表和损益表的报送日期为第二年第一季度末之前。
第六十三条国家外汇管 理局可以根据需要增、减财务和外汇业务统计报表的种类，调整报表的内容。
第六十四条银行编 制报表使用以下汇率:
一、外币之间折算按国家外汇管理局公布的统--折算率折算;
二、人民币与美元之间的折算按填报日国家外汇管理局;公布的折算率中间价折算。
第六十五条银行不按照规定填送报表的，国家外汇管理局可以区别情况给予处罚。对年内一次不按期报送报表的,给予警告;对年内两次不按期送报表的，给予通报批评，并从过期之日起每日处以人民币1, 000元的罚款;对年内三次不按期报送报表的，停其经营外汇业务半年;对不按要求填报报表或报表不全的给予警告，并给予人民币5, 00元的罚款;对故意作假账或者不作账导致报表虛假或有重大遗漏的，给予通报批评和暂停其经营外汇业务半年至一年的处罚，并处以人民币50，000- 100, 000 元的罚款。
第七章外汇业务检查与考评
第六十六条国家外汇管 理局可以自行或者指定会计师事务所对银行外汇业务进行全面检查或者重点检查，被检查银行应当接受检查并予以配合。
第六十七条国家外汇管 理局对银行每三年至少进行一次全面检查,对银行的分支行每两年至少进行一次全面检查。检查的内容和日期由国家管理局确定。
国家外汇管理局对全国性银行全行进行全面检查，应当提前四十五天通知该银行;对区域性银行和银行分支行进行全面检查，应当提前三十天通知该银行。
国家外汇管理局在向银行发出全面检查通知的同时，向被检查银行提供调查表和索要资料的清单。全国性银行必须在接到检查通知后三十天内将已填制的调查表和资料清单送回国家外汇管理局;区域性银行和银行分支行必须在接到检查通知十五天内将已填制的调查表和资料清单送国家外汇管理局;
检查结束后，由国家外汇管理局或者会计师事务所提出检查报告，送被检查银行董事会和有关金融管理部门。
第六十八条国家外汇管理局可根据需要随时对银行外汇业务进行重点检查。检查内容由国家外汇管理局确定。
重点检查可事前通知，也可不事前通知。国家外汇管理局可根据需要向被检查银行索要有关资料。
检查结束后，由国家外汇管理局提出检查报告，送被检查银行董事会和有关金融管理部门。.
第六十九条对不配合检查、 不按照要求提供资料的被检查银行，国家外汇管理局可给予警告、通报批评和暂停经营外汇业务三个月至年半年的处罚，并可处以人民币5, 000元的罚款。
第七十条国家外汇管理局定期对银行经营外汇业务的情况进行考评。
第七十一条对银行进行外汇业务考评的内容包括:
一、外汇资产质量情况;
二、实收外汇资本金和营运资金情况;
三、外汇资产负债结构和流动性情况;
四、外汇业务收益情况;
五、外汇业务经营管理能力(包括全系统外汇业务管理能力);
六、执行政策法规的情况。
第七十二条国家 外汇管理局对银行外汇业务的考评每两年进行一次。具体的考核指标、计算方法、考评索要资料及考评日期由国家外汇管理局确定。国家外汇管理局认为必要时，可临时决定对银行外汇业务进行考评。
第七十三条考评结 束后，由国家外汇管理局将考评结论通知被考评银行和该银行主管部门(或上级行和总行)及其董事会。
国家外汇管理局不对外公布或向其它部门提供考评结论，被考评银行未经国家外汇管理局批准不得对外公布或向其它部门提供考评结论。
第七十四条被考 评银行对国家外汇管理局的考评不配合，致使考评无法进行的，国家外汇管理局可以给予通报批评或者暫停其部分或全部外汇业务三个月的处罚。
第七十五条国家外汇管 理局通过检查、监督和考评,发现银行外汇经营管理方面的问题，可区别情况给予处罚:
一、经营管理不善、逾期较多，资金结构不合理的，责令限期调整外汇资产结构并可限制其有关外汇业务的开展。
二、逾期过多，已出现亏损的，限期整顿并暂停其部分或全部外汇业务。
三、外汇业务亏损严重，资不抵债的，终止其经营外汇业务。
第八章附则
第七十六条国家外汇管理局可根据本规定制定银行外汇业务管理的具体办法。本规定未尽事宜，国家外汇管理局可以制定补充规定，报中国人民银行批准后实施。
第七十七条银行不服国家 外汇管理局依照本规定给予的处罚，可以向作出处罚决定的上一级机关申请复议。对复议决定不服的，可以向人民法院提起诉讼。
第七十八条本规定于一九九三年一月一日公布， 一九九三年七月一日起实行。由国家外汇管理局负责解释。本规定实行之日起，一九九零年十二月三十日公布的《外汇指定银行外汇业务管理规定》同进废止。
附录二
非银行金融机构外汇业务管理规定
(中国人民银行1992年12月18日批准，国家外汇管理局1993年1月1日公布)
第一章总则
第一条为了 加强对非银行金融机构外汇业务的管理，保持金融秩序的稳定，保证外汇业务的健康发展，特制定本规定。
第二条本规定所称非银行金融机构系指经中国人民银行批准成立，在中华人民共和国境内注册的中资信托投资公司、融资租赁公司、财务公司、证券公司、保险公司和其它金融公司。
第三条非银行金融机构经营 外汇业务必须严格遵守本规定。
第四条国家外汇管理局为非银行金融机构经营外汇业务的监管机关，负责非银行金融机构外汇业务的审批、终止、管理、指导、协调、监督和检查。
国家外汇管理局对非银行金融机构外汇业务实行分级管理的原则。
第二章外汇业务的申请、 审批、和终止
第五条非银行金融机构经营、停办外汇业务由国家外汇管理局审查和批准。
第六条符合下列条件的非银行金融机构可以申请经营外汇业务:
一、具有法定数额的外汇实收资本金。全国性非银行金融机构有1,500万美元或者其它等值货币的实收外汇现汇资本金;地方性非银行金融机构有750万美元或者其它等值货币的实收外汇现汇资本金。非银行金融机构的外汇资金可以高于上述规定的法定数额。
二、具有与申报的外汇业务相应数量和相当素质的外汇业务人员。其中机构和部门外汇业务主管人员应当有三年以上经营金融、外汇业务的资历，并在以往的经营活动中有良好的经营业绩。
三、具有适合开展外汇业务的场所和设施
四、国家外汇管理局要求的其它条件。
第七条非银行金融机构申请经营外汇业务应当向国家外汇管理局提提交下列文件和资料:
一、经营外汇业务的申请书;
二、申请外汇业务的可行性报告;
三、中国人民银行批准为金融机构的文件;
四、中国人民银行颁发的《经营金融业务许可证》;
五、中国人民银行批准的公司章程;
六、国家外汇管理局指定的注册会计师事务所出具的实收外汇资本金验资报告;
七、近三年的人民币资产负债表和损益表;
八，机构和部门外汇业务主管人员和外汇业务操作人员的名单和简历;
九、经营外汇业务场所和设施情况简介;
十、国家外汇管理局要求提供的其它文件和资料。
第八条国家外汇管理局收到非银行金融机构经营外汇业务的申请书后，应当予以审核，并自收到经营外汇业申请书之日起六十日内予以批复。
第九条非银行 金融机构申请经营外汇业务一经批准，应当在三十日以内到国家外汇管理局领取《经营外汇业务许可证》。逾期不领，批准文件自动失效。
非银行金融机构在领取《经营外汇业务许可证》后，方可经营外汇业务。
第十条非银行金融机构根据外汇业务发展的需要，可以申请扩大外汇业务范围。
非银行金融机构申请扩大外汇业务范围应当向国家外汇管理局提供下列文件和资料:
一、扩大外汇业务范围的申请书;
二、扩大外汇业务范围的可行性报告;
三、外汇业务经营情况的报告:
四、一年来的人民币和外汇资产负债表、损益表;
五、扩大外汇业务范围所需增加的外汇业务主管人员和外汇业务操作人员的名单和简历;
六、扩大外汇业务范围所需场所和设施情况;
七、原《经营外汇业务许可证》复印件;
八，扩大外汇业务范围需要增加外汇资本金的，须提供由国家外汇管理局指定的注册会计师事务所出具的实收外汇资本金验资报告;
九、国家外汇管理局要求提供的其它文件和资料。
第十一条国家外汇管理局收到非银行金融机构扩大外汇业务范围申请后，应当予以审核，并自收到扩大外汇业务范围申请书之日起六十日内予以批复。
第十二条非 银行金融机构申请扩大业务范围一经批准，应当在三十日内到国家外汇管理局换领《经营外汇业务许可证》。逾期不换证的，批准文件自动失效.
非银行金融机构领取新的《经营外汇业务许可证》后,方可经营扩大的外汇业务。
第十三条非银行金融机构在领取《经营外汇业务许可证》后，未经国家外汇管理局同意，六个月不经营外汇业务的，视为自动停业。国家外汇管理局收回其《经营外汇业务许可证》。
第十四条非银行金融机构根椐自身经营情况可以申请停办外汇业务。
非银行金融机构申请停办外汇业务，应当在拟停业日六十天前向国家外汇管理局提出申请,并提交下列文件和资料:
一、停办外汇业务的申请;
二、由其它主管部门或董事会签署的同意停办外汇业务的文件;
三、停办外汇业务的详细说明书(包括停办外汇业务的原因和停办外汇业务后债权债务的处理措施、步骤);
四、由国家外汇管理局指定的注册会计师事务所鉴章的三年来的人民币、外汇资产负债表和损益表;
五、国家外江管理局要求提供的其它文件和资料。
第十五条国家外汇管理局收到非银行金融机构停办外汇业务范围的申请书后，应当予以审核，并自收到申请书之日起三十日内予以批复。
第十六条经批准 停办外汇业务的非银行金融机构，由国家外汇管理局指定注册会计师事务所、审计师事务所并会同有关部门按照法律规定对其外汇债权债务进行清理。
外汇债权债务清理完毕或者接收完毕，交回《经营外汇业务许可证》。
第十七条国家外汇管理局对严重违反本规定的非银行金融机构，有权决定终止其经营外汇业务。
国家外汇管理局决定终止非银行金融机构经营外汇业务，应当提前七天通知该机构，并同时对外对汇业务实行监管。
第十八条被终止经营外汇业务的非银行金融机构，由国家外汇管理局指定注册会计师事务所、审计师事务所并会同有关部门按照法律规定对其外汇债权债务进行清理。.
外汇债权债务清理完毕或者接收完毕，则国家外汇管理局吊销《经营外汇业务许可证》。
第十九条《经营外汇业务许可证》有效期为三年。非银行金融机构应当在有效期满四十五天前向国家外汇管理局申请换领《经营外汇业务许可证》。
非银行金融机构申请换领《经营外汇业务许可证》,应当提交下列文件和资料:
一、换领《经营外汇业务许可证》的申请书;
二、三年来的外汇业务经营情况总结报告;
三、由国家外汇管理局指定的注册会计师事务所出具的实收外汇资本金验资报告;
四、三年来的外汇资产负债表和损益表;
五、国家外汇管理局要求提供的其它文件和资料。
第二十条国家外汇管理局收到非银行金融机构换领《经营外汇业务许可证》的申请书后,应当在六十日以内予以审核，并作出准予换证或者不准予换证的批复。准予换领《经营外汇业务许可证》的，按本规定第九条办理;不准予换证的按照终止外汇业务的规定办理。
第二十一条非 银行金融机构领取或者换领《经营外汇业务许可证》后，应当在四十五天内登报公布。
第二十二条非银行金融机构申请经营外汇业务、申请扩大外汇业务范围或者申请换领《经营外汇业务许可证》所提供的文件、资料必须真实、完整.若文件、资料不真实，国家外汇管理局将对其处以人民币50，000 万的罚款，并可暂停其部分或者全部外汇业务，或者终止其经营外汇业务。
第二十三条非银行金融机构领取或者换领《经营外汇业务许可证》之前经营外汇业务、经营扩大的外汇业务或者继续经营外汇业务，国家外汇管理局除没收其非法经营所得、给予人民币100, 000元的罚款外，可暂停其部分或者全部外汇业务，直至终止其经营外汇业务。
第三章外汇资本金、 资本准备金、呆账准备金
第二十四条非银行金融机构实收外汇资本金的构成:
非股份制非银行实收外汇资本金由各级财政部门的拨款、上级主管部门的拨款、自筹外汇资本金和历年补充的外汇资本金构成。
股份制非银行金融机构的实收外汇资本金由开办外汇业务时股东投入的股本金和历年扩充股份的外汇股本金构成。
非银行金融机构不得借入外汇资金充作外汇资本金;也不得以人民币资本金抵作外汇资本金。
非银行金融机构违反前款规定，国家外汇管理局除责令其限期清退或者更换不实外汇资本金外，可给予警告、通报批评的处罚。对逾期不清退或者更换的，处以人民币50, 000元的罚款。
第二十五条非银行金融机构在经营过程中必须保证其实收外汇资本金不低于本规定第六条第一款规定的法定数额。未经国家外汇管理局批准，非银行金融机构不得核减其实收外汇资本金。
非银行金融机构在经营过程中实收外汇资本金不足法定数额的,国家外汇管理局除责令其限期补足外，可给予警告、通报批评的处罚。对未按期补足的，国家外汇管理局要以暂停其部分或者全部外汇业务，直至终止其经营外汇业务。
第二十六条外汇资本准备金是非银行金融机构从税后外汇利润中提取的补充实收外汇资本金的外汇基金。非银行金融机构必须逐年从其税后外汇利润中撮外汇资本准备金。
非银行金融机构的实收外汇资本金加外汇资本准备金低于本规定第六条第一款规定的法定外汇资本金的3倍时，应当将不少于50%的祝后外汇利润补充为外汇资本准备金;非银行金融机构的实收外汇资本金加外汇资本准备金高于本规定第六条第一款规定的法定外汇资本金的3倍时，应当将不少于10%的税后外汇利润补充为外汇资本准备金。
经国家外汇管理局批准，非银行金融机构可以将部分或者全部外汇资本准备金转为实收外汇资本金。
第二十七条外汇呆账准备金是指非银行金融机构专项用于冲销外汇呆账的外汇基金。外汇呆账系指债务人逾期未履行偿债义务超过三年，确实不能收回的外汇资金。
外汇呆账准备金逐年按年末外汇贷款、应收租金余额的0. 3% -0. 5%提取，计入管理费用。
非银行金融机构动用外汇呆账准备金冲销外汇呆账必须报国家外汇管理局备案。
第四章外汇业务 范围
第二十八条非 银行金融机构可以申请经营下列部分或者全部外汇业务;
一、外汇信托存款;
二、外汇信托放款;
三、外汇信托投资;
四、外汇借款;
五、外汇同业拆借;
六、外汇存款;
七、外汇放款;
八、发行或代理发行外币有价证券;
九、买卖或代理买卖外币有价证券;
十、自营或代客外汇买卖;
十一、外汇投资;
十二、外汇租赁;
十三、外汇保险;
十四、外汇担保;
十五、资信调查、咨询、见证业务;
十六、国家外汇管理局批准的其它外汇业务。
第二十九条国家外汇管理 局根据分业管理原则，对不同类型的非银行、金融机构外汇业务范围进行特殊限定，并可以根据需要进行调整。
第三十条国家外汇管理局在核批非银行金融机构外汇业务时，可以对单项外汇业务的适用对象、适用范围等做出特别限定。国家外汇管理局根据需要可以对已批准外汇业务的适用对象，适用范围等进行重新限定，也可以要求非银行金融机构暂停办理或者终止办理某项外汇业务。
第三十一条非银行金融机构必须在批准的业务范围内经营外汇业务。超过审批的业务范围经营外汇业务的，国家外汇管理局除勒令其停止办理超范围经营的外汇业务和没收其超范围经营外汇业务所得外，可给予人民币10, 000--50，000元的罚款。
第五章外汇业务管理
第三十二条非银行 金融机构经营外汇业务实行自主经营、自负盈亏、自担风险，自求平衡、保证支付、良性循环的原则。非银行金融机构除按委托人的要求进行信贷放款和投资外，任何个人不得违背经营原则接受其它部门或个人的指示对特定项目进行外汇融资。
第三十三条非银行金融机构经营的外汇业务实行单独核算、单独计算盈亏。
第三十四条非 银行金融机构应根据本规定、其它有关规定和经批准的业务范围制定相应的业务规章、办法，报国家外汇管理局核备。
第三十五条非 银行金融机构办理外汇信托业务，应当设立专门的机构，其信托资金来源和运用必须单独立帐，单独计算损益。编制报表时，应当编制外汇信托业务资产负债表和损益表。外汇信托业务资产负债表和损益表可与其总表并帐。
第三十六条非 银行金融机构办理外汇信托业务应当与季托人签定合同，明确信托资金的用途、管理、期限、利率、费率、权利和义务及风险责任等。不与委托人签定合同而吸收委托人存款，视同吸收一般存款，按超范围经营外汇业务处理。
第三十七条非 银行金融机构办理外汇股本投资，按照投资余额核减其自有外汇资金。但其外汇资金购买的办公用设备、自用房产不超过自有外汇资金的25%部分可不核减其自有外汇资金。
第三十八条非 银行金融机构可以自行在境内外金融机构建立代理行关系。
第三十九条非银行金融机构可以根据需要在境内中资金融机构机构开立外币帐户。
第四十条非经营机构因业务需要经国家外汇管理局批准在境外金融机构开立外币帐户。.
第四十一条非 银行金融机构申请开立境外帐户，应当向国家外汇管理局提交下列文件和资料:
一、开户的申请书(包括开户行名称、所在地、开户行的资信情况、帐户币别、帐户性质、帐户的合用范围和帐户的使用期限等);
二、证明开户用途的文件:
三、境外帐户涉及的外汇业务开展情况的报告;
四、国家外汇管理要求提供的其它文件和资料。，
第四十二条非银行金融机构在境外金融机构开立外币账户的使用范围限于:
一、境外发债、借款所筹资金暂时存放境外; .
二、偿还外债之前将偿债资金暂时存放境外;
三、境外同业存款;
四、办理自营或代客买卖外汇及外币有价证券业务;
五、国家外汇管理局规定的其它用途。
第四十三条非银行金融机构应当按照国家外汇管理局核定的帐户使用范围和规定的帐户使用期限使用境外帐户，其境外帐户资金收付情况必须逐笔在境内的会计帐簿中反映。
非银行金融机构在境内外资、中外合资金融机构开立外币帐户视为在境外金融机构开立外币帐户。
对违反本规定开境外帐户的非银行金融机构，国家外汇管理局可以给予警告、通报批评、责令暂停使用境外帐户、责令撒销境外帐户、限期将外汇资金调回境内、暂停其经营外汇业务三个月至半年的处罚,并可以处以人民币10, 000——50,000元的罚款。对有意通过境外帐户逃汇或不按照规定使用境外帐户，造成资金损失的，还应当追究有关当事人的责任。
第四十四条国家外汇管理局负责管理外汇同业拆借市场，负责管理、监督非银行金融机构按规定缴存存款准备金，负责管理、监督非银行金融机构外汇存贷款利率执行情况,负责规定和调整非银行金融机构各种外汇业务手续费率的最高限额和比率。
第四十五条非银行金融机构办理贸易、非贸易结算,外汇与人民币兑换等业务，所收入的属于国家的外汇应当按照有关规定办理移存，所需外汇按照有关规定提取。
非银行金融机构违反前款规定，国家外汇管理局除令其限期补足外汇资金外，还可以给予警告、通报批评和处以人民币10，000一50， 000元的罚款。
第四十六条国家外汇管理局对非银行金融机构外汇业务实行外汇资产负债比例管理。
第四十七条非 银行金融机构外汇资产负债比例包括:
一、自有外汇资金(包括:实收外汇资本金、外汇准备金、未分配外汇利润)占外汇风险资产总额的比率。
二、外汇负债加外汇担保为自有外汇资金的最高倍数;
三、外汇流动资产占外汇流动负债的最低比率;
四、外汇流动资产占外汇总资产的最低比率;
五、三个月内可变现的存放、拆放国内外同业外汇资金、购买可转让外币有价证券占款、存放中央银行外汇资金和外币现钞之和占外汇总资产的最低比率;
六、对一个单位的外汇放款、投资、租赁、担保(按担保氽额的50%折算)之和占该非银行金融机构自有外汇资金的最高比率;
七、外汇投资(信托投资除外)的最高比率;
八、向其任一股东单位提供的外汇放款、投资、租赁、担保(按担保余额的50%折算)之和占该股东单位持有该非银行金融机构的外汇股份的最高比率;
九、净存放、折放一家国内金融机构的外汇资金占该非银行金融机构自有外汇资金的最高比率;
十、净存放、拆放境外一家金融机构或境内一家外资、中外合资金融机构的外汇资金占该非银行金融机构自有外汇资金的最高比率;
十一、外币有价证券占款占外汇总资产的最高比率;
十二、对房地产的外汇融资占外汇总资产的最高比率;
十三、国家外汇管理局规定的其它比例。
外汇资产负债比例的具体比例数由国家外汇管理局根据需要确定和调整。国家外汇管理局可视个别或不同类别非银行金融机构的外汇资产负债情况规定特别适用或者临时适用的外汇资产负债的比率。
第四十八条非银行金融机构必须严格执行各项外汇资产负债比例规定，对违反规定者，国家外汇管理局除责令其限期调整外汇资产负债比例外，可给予警告、通报批评、暂停或限制经营有关外汇业务的处罚，并可处以人民币10，000——50， 000元的罚款。
第四十九条国家外汇管 理局认为必要，可以要求非银行金融机构办理某些外汇业务时逐笔报批、事前通知或事后备案。非银行金融机构未按照要求办理的，国家外汇管理局除责令其限期清退或收回外汇资金外，可以给予警告、通报批评和暂停经营有关外汇业务的处罚，并可处以人民币10，000——50， 000元的罚款。
需要逐笔报批、事前通知和事后备案的外汇业务由国家外汇管理局规定和调整。
第六章财务和统计报表
第五十条非银行金融机构应当按照权责发生制和借贷记帐法建立健全财务、会计制度，并实行外币分帐制。
第五十一条非银行金融机构要真实计算外汇损益，不得将逾期贷款利息、租赁收益等计入外汇收入:不得将逾期贷款利息、租赁收益等滚入本金，并将其相应的金额计入外汇收入。
第五十二条非银行金融机构必须按照国家外汇管理局的要求报送财务和外汇业务统计报表,并保证报表的完整、准确和真实。
第五十三条报表的 种类包括:
一、财务报表;
1.各种外币资产负债表及各种外币资产负债折成美元合并编制的外汇资产负债表(季报);
2.外汇资产负债折成本币与本币资产负债合并编制的资产负债表(年报);
3、各种外币损益表及各种外币损益折成美元合并编制的外汇损益表(季报);
4、外汇损益折成本币与本币损益合并编制的损益表(年报)。
二、外汇业务统计报表
外汇业务统计报表分为半年报、季报、月报三类.
各种报表的具体格式和种类由国家外汇管理局确定。
第五十四条非银行金融机构设在境外的全资附属机构的外汇资产与负债情况和外汇业务损益情况，应当反应在其，外汇业务的报表中。
第五十五条年报、半年报和季报报表的报送日期为每年、每半年、每季后第一个月末之前，月报表的报送日期为第二个月上旬末之前，经过注册会计师审核签章的年度外汇资产负债表和损益表的报送日期为第二年第一季度末之前。
第五十六条国家 外汇管理局可以根据需要增、减财务和统计报表的种类、调整报表的内容。
第五十七条非银行金融机构编制报表使用以下汇率:
一、外币之间的折算按报告日国家外汇管理局公布的统一折算率折算;
二、人民币与美元之间的折算按报告日国家外汇管理局公布的折算率中间价折算。
第五十八条非银行金融机构不按照规定报送报表的，国家外汇管理局可以区别情况给予处罚。对年内一次不按期报送报表的，给予警告:对年内两次不按期报送报表的，给予通报批评，并从过期之日起每日处以人民币1, 000元的罚款;对年内三次不按期报送报表的，暂停其经营外汇业务半年;对不按要求填报报表或报表不全的，给予警告，并处以人民币5,000元的罚款;对故意作假帐或者不作帐导致报表虛假或有重大遗漏的，给予通报批评、暂停其经营外汇业务半年至一年的处罚，并处以人民币50，000一100， 000 元的罚款。
第七章外汇业务检查与考评
第五十九条国家外汇管理局可以自行或者指定会计师事务所对非银行金融机构外汇业务进行全面检查或者重点检查，被检查机构应当接受检查并予以配合。
第六十条国家外汇管理局对非银行金融机构每三年至少进行一次全面检查，检查的内容和日期由国家外汇管理局确定。
国家外汇管理局对非银行金融机构进行全面检查，应当提前三十天通知该机构。
国家外汇管理局在向非银行金融机构发出全面检查通知的同时，向被检查机构提供调查表和索要资料的清单。该机构需在接到检查通知后十五日内将已填制的调查表和资料清单送回国家外汇管理局。
检查结束后，由国家外汇管理局或者会计师事务所提出检查报告，送被检查机构董事会和有关金融管理部门。
第六十一条国家外汇管理局可根据需要随时对非银行金融机构外汇业务进行重点检查。
重点检查可事前通知，也可不事前通知。
国家外汇管理局可根据检查需要向被检查机构索要有关资料。
重点检查结束后，由国家外汇管理局提出检查报告，送被检查机构董事会和有关金融管理部门。
第六十二条国家外汇管理局对非银行金融机构不配合检查、不按要求提供资料的，可给予警告、通报批评和暂停经营外汇业务三个月至半年的处罚，并可以处以人民币5,000元的罚款。
第六十三条国家外汇管 理局定期对非银行金融机构经营外汇业务的状况进行考评。
第六十四条对非银行金融机构外汇业务考评的内容包括:
一、外汇资产质量情况;
二、外汇资本金情况;
三、外汇资产负债结构和流动性情况;
四、外汇业务收益情况;
五、外汇业务经营管理能力;
六、执行政策法规的情况。
第六十五条国 家外汇管理局对非银行金融机构外汇业务的考评每两年进行一次。具体的考评指标、计算方法、考评索要资料及考评日期由国家外汇管理局确定。国家外汇管理局认为必要时，可临时对非银行金融机构外汇业务进行考评。
第六十六条考评结 束后，由国家外汇管理局将考评结论通知被考评非银行金融机构和该机构主管部门及董事会。
国家外汇管理局不对外公布或向其它部门提供考评结论，被考评非银行金融机构未经国家外汇管理局批准不得对外公布或向其它部门提供考评结论。
第六十七条被考评非银行金融机构对国家外汇管理局的考评不配合，致使考评无法进行的，国家外汇管理局可以给予通报批评或者暂停其部分或全部外汇业务三个月的外罚。
第六十八条国家外汇管理局通过检查 、监督和考评,发现非银行金融机构外汇经营管理方面的问题，可区别情况给予处罚:
一、经营管理不善、逾期较多，资金结构不合理的，责令限期调整外汇资产结构并可限制其有关外汇业务的开展。.
二、逾期过多，已出现亏损的，限期整顿并暫停其部分或全部外汇业务。
三、外汇业务亏损严重，资不抵债的，终止其经营外汇业务。
第八章附则
第六十九条国家外汇管理局可根据本规定制定非银行金融机构外汇业务管理的具体办法。本规定未尽事宜，国家外汇管理局可以制定补充规定,报中国人民银行批准后实行。
第七十条非银行金融机构不服国家外汇管理局依照本规定给予的处罚，可以向作出处罚决定的上一级机关申请复议。对复议决定不服的，可以向人民法院提起诉讼。
第七十一条本规定于一九九三年一月一日公布， 一九九三年七月一日起实行。由国家外汇管理局负责解释。本规定实行之日起，一九八七年十月一日公布的《非银行金融机构外汇管理办法》同时废止。
附录三
常用英汉外汇词汇
A
absolute par of exchange固定汇平价
acceptance bill (draft)承兑汇票
acceptance payable应付承兑汇票
active balance盈余结余
active balamce of payments国际收支顺差
actual Cash Value实际现 金价值
actual rate实际汇率
adepuate foreign exchange reserve足 够的外汇储备
advance refunding套期转换 (债券)
adventure投机
adverse exchange逆汇
aftor date出票后
after sight见票后
afternoon session午市， 后场交易
agency代理
agio贴水
agiotage套利差额
agreed par Value同意的平价
agreenent on exchange guarantee外汇保值协定
allocation of special drawing rights特 别提款权分配
annual rate of increase年增长率
annual report年度报告
antincipated interest预期利息
anti- dumping反倾销
anti- inflationary measures反通货膨胀措施
appreciate升值
approaching market进入市场
arbitrage套利，套购
arbitrage of exchange (多角) 套汇
arbitrage rate套汇汇率
arbitrated rate of exchange套汇汇率
arm's length pricing公平市价
Articles of Agreement of国际复兴与发展银行
the International Bank for ( 世界银行)协定条款
Reconstruction and Develop ment Articles of Agreenent of the International Monetary Fund国 际货币基金协定条款
Asian Development Bank亚洲开发银行
Asian dollar亚洲美元
Asian dollar market亚洲美元市场
Asian monetary Unit亚洲货币单位
at a premium升水
at par平价
auction price拍卖价格
B
B/E= Bill of exchange国外汇票
backwardation现货升水
balance of external payments对外支付差额
balance of international indebtedness国际借贷差额
balance of international payments国际收支差额;国际收支平衡表
balance of invisible trade无形贸易收支差额
balance of payment国际收支
balance of payments according to IMFformular根据国际货币基金组织规定的国际收支表
balance of payments deficit国际收支逆差(赤字)
balance of payments disequilibria. 国际收支不平衡
balance of payments position国际收支状况
balance of payments surplus国际收支顺差
bank bill银行汇票
bank cable transfer银行电汇
bank check (美)，bank cheque (英)银行支票
bank draft银行汇票
bank invoice银行发票
bank note钞票
Bank of England英格兰银行
bank telegraphic transfer银行电汇
bank transfer银行汇款
bank's buying rate银行购买汇率
bank's selling rate银行卖出汇率
banker's buying rate银行买价， 银行购买汇率
bander's rate银行汇率， 银行汇价
basic period基期
basic point基点
basic rate of exchange基础汇率
(a) basket of currencies“一篮子”货币
bear卖空，空头
bear market空头市场
bear raid卖空 浪潮
beardr执票人， 无记名
bearer bill of exchange无记名汇票
bearer cheque无记名支票
bearer draft无记名汇票
bearer instrument (paper )无记名票据
bearer security无记名证券
bearer share (stock) 无记名股票
bearish看跌的
bearish tone市况看跌
become due到期
beneficiary of remittance汇款收款人
Big Four英国四大银行
Big Five英国五大银行
bilateral clearing双边清算
bill汇票; 票据
bill at sight即期票据
bill broker票据经纪人
bill dishonoured by nonacceptance被拒绝承兑的汇票
bill dishonoured by nonpayment被拒绝付汇的汇票
bill drawn for payment abroad国外付款的汇票
bill drawn payable at a certain time after date出票后若干日付款的汇票
bill drawn payable at a certain time after sight见票后若干日付款的汇票
bill drawn payable at a fixde date按规定日期付款的汇票
bill drawn payable at sight见票即付的汇票
bill drawn payable to bearer无记名汇票
bill drawn to order指定式汇票
bill endorsed in blank空白背书汇票
bill of exchange汇票
bill of exchange in blank空白汇票
bill payable atfer sight见票后付款的汇票
bill payable at a definite time预定日期付款的汇票
bill payable at a fixed perild after date预定日期后若干日付款的汇票
bill payable at fixed poriod after sight见 票后定期付款的汇票
bill payable at sight见票即付汇票
bill payable by instalments分期付款汇款
bill payable by stated instalments分期付款汇票
bill payable on a stated date定期付款汇票
bill payable on demand即期票据
bill to fall due票据到期
Bills of Exchange Act, 1982 (United Kingdom) 1982年英国《汇票法》
bills payable应付票据
bills receivable应收票据
black market黑市
black market exchange黑市汇兑
black market price黑市价
black market (exchange) rate 黑市汇率
boack rate黑市价
blank check (cheque)空白支票
board of directors董事会
board of management理事会
board of supervisors临事会
bona fide endorsee善意被背书人
bona fide holder善意执票人
bona fide purchaser善意买方
bonds outstanding现负债券
bonds payable应付债券
borrow借入
borrowing short to lend long空头借进，多头贷出
bottom price最低价
breach违约
breach of contract违反合同
break暴落
Bretton woods Agreement布雷顿森林协定
Breton woods Conference布雷顿森林会议
Bretten wecds Era布雷顿森林时代
Bretton wcods System布雷顿森林体系
brisk trade交易活跃
broker掮客，经纪人
broderage佣金
bucket小交易所
bull多头， 买空
bull market多 头市场
bullish factors上涨因素
bulls and bears买空卖空
bulge暴涨
bust暴跌
buy long买空， 购买期货
buyer in good faith善 意买方
buyer's hedging购进 者套购保值，购进者套期保值
buyer's market卖主市场
buyer's option卖主选择权，买主选择，买主决定
buyers over买主过多
buyingin买进，补进
buying on a yield basis为获利而购买
buying order购买订单
buying price买价
buying rate银行买(入)价
buying rate for time bill期票买价
buyingsightrate按现货价格买进
C
Cable transfer电汇
Calculation of time limits期限的计算
Cancellation of SDR取消特别提款权
Call option购买选择权
Cash a check支票兑现
Cash settlement现汇结算
Cashier's check (order)银行本票
Central bank中央银行
Central exchange rates中心汇率
Central rate中心汇率
Certain annuity确定年金
Change over掉期
Chartered bank特许银行
Cheap money低息货币
Check (cheque)支票
Check book支票本
Check crossed generally普通划线支票
Check crossed specially特别划线支票
Check drawer支票出票人
Check holder支票执票人
Check only for account转帐支票
Check payable at sight见票即付支票
Check payable in account以 记帐支付的支票
Check payable to bearer不记名支票
Check price最低价格
Check receipted by the holder经执票人付款的汇票
Check stub支票存根
Check to bearer来人支票
Check to order凭指定支票
Circulation of money货币流通
Clean bill (draft)光票
Clean floating清洁浮动
Clearing票据结算
Clearing bank清算银行
Clearing Corporation(票据)清算公司
Clearing dollars清算美元
Clearing house'票据交换所
Clearing of bills交换票据
Closed trade完结交易
Closing收盘
Closing high收盘上涨
Closing price收盘价
Closing quotation收盘行市
Closing rate收盘(汇)价
Coin硬币，铸币
Coin money铸造货币
Commercial bank商业银行
Commercial banking商业银行业务
Commercial bill (draft)商业汇票
Commerclal paper商业票据
Commercial paper market商业票据市场
Commercial Value交易价值
Commission佣金
Commission agent佣金代理人
Commission broker经纪人， 掮客
Commission charges佣金， 手续费
Commission house佣金行
Competitive price竞争性价格
Conditional acceptance附条件的承兑汇票
Conditional endorsement附条件的背书
Confirmation保兑，确认
Consolidation of outstanding international resources未了国际储备的清理
Comsolidation of outstanding reserve balances未了储备货币结存的清理
Constant dollar定值美元
Constant - dollar Vatues不变美元价值
Ccontango远期溢价， 期货溢价
Ccontango or making - up day升水或贴水日
Cantango rate升水率， 贴水率
Contract合同
Contract for (或of) future delivery远期交货合同
Contract market契约市场， 合同市场
Contract month契约月份， 交货月份
Contract price合同(规定)价格
Contract unit合同单位
Contract, void无效的合同
Convention公约
Convention for the settlement of Certain Confilicts of Laus in conection with Bills of Exchange and Promissory Note (Geneva 19 March, 1931) 1931 年日内瓦关于解决有关汇票本票若干法律冲突的公约
Convention for the settlement of Certain Conflict
of Laws in connection with Ccheques ( Geneva，19 march，1931)
1931年日内瓦关于解决支票法律冲突的公约
Convention on the stamp Laws in connection with Bills of Exchange and Promissory Notes (Geneva,7 June 1930)1930年日内瓦关于汇票、本票印花税的公约
Convention on the Stamp Laws in Connection with cheques (Geneva, 19 March, 1931) 1931 年日内瓦关于支票印花税的公约
Convention on the Unification of the Law relating to Bills of Exchange and Promissory Notes，and Uniform Regu-lation (the Hague, 1912)1912年海牙关于统一汇票、本票法的公约
Convention providing a Uniform Law for Bills of Ex-change and Promissory Notes (Geneva, June, 1930) 1930年日内瓦关于制定统一汇票、本票的公约
Convention providing a Uniform Law for Cheques(Geneva. 19 March, 1931) 1931 年日内瓦关于制定统一支票法的公约
Conversion兑换
Conversion at par兑换平价
Conversion at the current price按现行价格 兑换，按现时价格兑换
Conversion at the market price按市价兑换
Conversion factor 兑换率
Conversion of the bill汇票的收款
Conversion option兑换选择权
Conversion parity对换平价
Corporate bonds公司债券
Corporate stock公司股票
Counterfoil票据存根
Counter inflation反通货膨胀
Counter offer还盘
Counter-offer firm还实盘
Countermand of a check撒回支票
Countermand payment撤销支票
Couoon息票
Cover(支票的)保证金
Covered call writer 低 风险买进选择权签发者(发行者)
Covered put writer低 风险卖出选择权签发者(发行者)
Crash大跌，(市场)崩溃
Credit cards信用卡
Credit in foreign exchange外汇信贷
Cross a check支票划线
Cross exchange交叉汇兑
Cross hedging交叉对冲
Cross rate of exchange套汇汇率， 交叉汇率
Cross trade套购套售交易
Crossed check横线支票
Crossed out划掉
Crossing (of a check)(支票上)划横线
Crossing: not negotiable划线: 不可转让
Currency arbitrage套汇
Currency bloc货币集团
Currency par货币平价
Currency regulations外汇管理条例
Currency reserve货币储备
Currency revaluation货币升值
Current dollar现值美元
Current domestic Value现行国内价格
Current interest现行利息
Current market price现时市价
Current money unit通用货币单位
Current month delivery当月交货
Current price现价， 时价
Current rate当日汇率;现行汇率
Current Value现行价值
Customer agreement客户契约
D
d/d= Days after date发票后……日
D/D= Demand draft即期汇票
daily limit of price change每日价格变动限幅
daily premium每日贴水;每日升水
date due到期日
date of delivery交货日期， 交割日期
date of draft汇票日期
date of expiry到期日
dateofmaturity期货到期日期
date on which payment becomes due付款到期日
days after date开票日后
daysf after sight见票后
day order当日指令
day trading当日完成买卖的交易
dealing in futures期货交易
dealing in securitics证券交易
dealings in foreign notes and coins外国纸币硬币交易
debasement of coinage硬币贬值
debt peyable应付债款
debt receivable应收帐款
declaration of avoidance宣告无效
declare the contract avoided宣告合约无效
default of payment不履行付款义务
deferred futures远期期货契约
deferreds期货
delivery交割
delivery date交货日期
delivery month交货月份
delivery notice交割通知单
delivery of the bill of exchange提交汇票
delivery period交货日期
delivery price交割价格
demand bill (draft)即期汇票
demand notes即期票据
demand promissory note即期本票
denominated in foreign currency用外币算价
depletion of foreign exchange reserves外汇储备耗尽
deposit保证金
deposit at call (notice) 通知存款
designated currency指定货币
depreciation贬值
devaluation贬值
devaluation of dollar美元贬值
devaluation of the currency货币贬值
deviation from par平价差幅
dip行情下跌
direct arbitrage直接套利
dirty floating管理浮动; 脏肮浮动
discharge of a party (to a bill of exchange)解除汇票上签字人的义务
discharge of a prior party解除汇票上前手责任
discount market贴现市场
discount on forward exchange远期外汇贴现
discounted bills已贴现票据
dixcounting of bill票据贴现
discriminatory currency arrangement歧视性货币安排
discriminatory currency practice歧视性货币措施
discriminatory exchange rates差别汇率
disequilibrium of balance of payment国际收支不平衡
dishoarding不储藏 (指货币)
dishonour a bill of exchange拒付、 拒绝承兑汇票
dis honour by non - acceptance of a bill of exchange拒绝承兑汇票
dishonour by non - payment of a billof exchange拒付汇票
dishonoured bill拒付的汇票
diversified investment多样化投资
document of Value有价证券
dollar area美元区
dollar bloc美元集团
dollar convertible debenture可兑换美元债券
dollar crisis美元危机
dollar exchang acceptances美元承兑汇票
dollar gap美元荒
dollar glut美元过剩; 美元灾
dollar overhang美元过剩; 美元灾
dollar shortage美元荒;美元缺乏
double option购买销售双重选择权
double price system双重价格制度
Dow Jones Average道•琼斯平均指数
Dow Jones Index
道•琼斯指数
Dounward denomination缩小货币单位
Dountrend channel跌势轨道
Draft汇票
Draft Uniform Law on International Bills of Exchange and International Promissory Notes联合国法律委 员会国际汇票、本票统一法草案
draft with recourse有追索权的汇票
draft without recourse无追索权的汇票
drain of foreign exchange外汇外流
drawee company汇票付 款公司
drawer开票人
drawer-payee以自己为收款人的汇票发票人
drawing rights of IMF国际货币基金组织提款权
drawing under the credit按信用证开出汇票
dual exchange rate双重汇率。
dual exchange market两种外汇市场
due bill到期汇票
due date到期日
dull market市面冷淡
dumping倾销
E
earnest money定金
easy疲软
easy position头寸宽裕
economic bloc经济集团
economic crisis经济危机
economic prosperity经济繁荣
economic recession经济衰退
effective date有效日期
effective exchange rate有效外汇汇率
effective period有效期
effective price有效价格
effective rate有效汇率
eligible bill合法票据
eligible margin合格保证金
eligible papers合法证券
endorsable cheque可背书的支票
endorse背书
endorse a bill票据背书
endorse in blank空白背书
endorsee被背书人
endorsement背书
endorsement after maturity到期后背书
endorsement in blank空白背书
endorsement in full全名背书
endorsement to bearer来人背书
endorsement to pay”payee only"“凭受款人亲收” 背书
endorser背书人
equalization fund平汇基金
equilibrium of balance of payments国际收支平衡
equilibrium rate of exchange平衡汇率
estimated price估计价格
Euro- Currency欧洲货币
Euro - Currency market欧洲货 币市场
Euro- dollar欧洲美元
Euro- dollar market欧洲美元市场
European Monetary Agreement欧洲货币协定
European Monetary Co - operation Fund欧洲合作基金
European Monetary Vnion欧洲货币同盟
exchange交易所
exchange adjustments调整汇率
exchange alterations更改汇率
exchange arbitrage外汇套利
exchange broker外汇纪经人
exchange brokers association外汇纪经人协会
exchange brokerage交 易所经纪人费用
exchange budget外汇预算
exchange clearing system外汇清算制
exchange competition外汇竟争
exchange contract外汇合同
exchange contract confirmation外汇合同确认书
exchange control外汇管制
exchange control authorization外汇管理当局
exchange control regulations外汇管理条例
exchange cover外汇补进，外汇储备
exchange crisis外汇危机
exchange deal外汇交易
exchange dealer外汇经纪人
exchange depreciation汇率下降
exchange discount外汇贴水
exchange dumping外汇倾销
exchange equalization fund汇兑平准基金
exchange fluctation汇价变动，汇价波动
exchange fluctation fund汇率变动储备金
exchange freedom外汇自由兑换
exchange loss汇兑损失
exchange market外汇市场
exchange marry外汇的买卖结合
exchange menbership交易所会籍
exchange of moneys货币兑换
exchange of securities证券兑换
exchange office外汇局(处)
exchange parity外汇平价
exchange policy外汇政策
exchange position外汇头寸
exchange premium外汇升水
exchange price交易所价格
exchange profit外汇利润
exchange profit and loss外汇损益
exchange quota外汇限额
exchange quota system外汇配额制度
exchange quotation汇价，外汇市价
exchange rate汇价
exchange rate adjustment汇率调整
exchange rate differential 汇率差额
exchange rate flexibility汇率伸缩性
exchange rate fluctuations外汇汇率波动
exchange rat mechanism汇率机制
exchange rate parity外汇平价
exchange rate regime (system)汇率制度
exchange restriction外汇限制
exchange risks外汇风险
exchange speculation外汇投机
exchange stabilization fund外汇平准基金
exchange surrender certificate外汇转移证
exchange table外汇换算表
exchange tax外汇税
exchange transactions外汇交易
exchange war外汇战
exercise price执行价格
existing market目前的市场
expenses and receipts in balance收支相抵
expiration date到期日
expiring date到期日
expiry date.有效日期
F
faceoftheValue支票票面
faceValue票面价值
failure to perform未履行合同
fair competition公平竞争
fair dealing (trade)公平交易
falling market市价跌落
fll due到履行期
favourable exchange顺汇
Federal Reserve Bank City(美)联帮准备银行城市
Fill or Kill order成交或取消订单
financial instrument金融票据
financial market金融市场
Financial Times Index of Industrial Ordinary Shares《金融时报》工业普通股票价格指数
fine rate优等汇率
firm坚挺
firm bid还实盘
firm in the undertone行市坚挺
firm offer实盘
firm with an upward tendency坚挺趋涨
first of exchange汇票正本
fixedbase固定基期
fixed parity固定平价
fixed maturity date规定的到期日
fixed rate of exchange固定汇率
flexible exchange rate可变汇率， 伸缩汇率
flexible rate可变汇率
floating exchange浮动外汇
floating exchange rate浮动汇率
floating exchange rate system浮动汇率制度
floating rate (of exchange)浮动汇率
floor broder场内经纪人
floor trader场内经销商
flwctuating exchange rate波动汇率
fluctuation margines of exchange rate汇率的波动幅度
fluctuations in rate of exchange汇率波动
foreign balance外汇结存
foreign bill of exchange外国汇票
foreign bills payable应付的外国汇票
foreign currency外国货币
foreign currency operations外汇业务
foreign exchange外汇
foreign exchange assets外汇资产
foreign exchange broker外汇经纪人
foreign exchange budget外汇预算
foteign exchange control外汇管制
foreign exchange control regulations外汇管制法令
foreign exchange cushion外汇缓冲
foreign exchange dealings外汇业务
foreign exchange fund外汇基金
foreign exchange liabibities 外汇负债
foreign exchange market外汇市场
foreign exchange policy外汇政策
foreign exchange quotations外汇牌价
foreign exchange rate外汇汇率
foreign exchange receipts and disbursements外汇收入与支出
foreign exchange reserve外汇储备
foreign exchange transactions外汇交易
foreign exchange transfers 外汇的转移
foreign market国外市场
forward期货
forward contract远期合同
forward exchange远期外汇
forward exchange bought买进远期外汇
forward exchange contract远期外汇市场
forward exchange market远期外汇市场
forward exchange sold卖出远期外汇
forward price远期价，期货价格
forward rate远期汇率，远期汇价
forward trading期货交易
free market自由市场
free mardet (exchange) rate自由市场汇率
freely convertible currency自由兑换货币
freely flexible exchange rate自由变动汇率
freely floating exchange rate自由浮动汇率
fulfilment date履行日期
full convertibility完全兑换
full endorsement完全背书
fundamental analysis基本分析
fundamentals基本因素
future delivery远期交易
futures期货
futures commission merchant期货佣金商
futures contract期货合同
futures/physical期货/现货比率
futures market期货市场
futures trading期货交易
G
gap差距，跳空
general crossing (of a cheque)支票普通横线
glut of money货币过剩
glut the market充斥市场
going price现行价格
gold and foreign exchange reserves黄金外汇储备
gold and dollar reserves黄金美元储备
gold and silver bime tallism金银复本位制
gold assets黄金资产
gold bar金条
goldbloc金本位集团
gold bonds黄 金债券
gold bullion金块
gold bullion standard金块本位
gold certificate黄金证券
gold clause黄金条款
gold clause agreement黄金条款协定
gold coin金币
goldcoinandbullion金币和金块
gold coin standard金铸币本位
gold coin collateral loan黄金担保条款
gold content含金量
gold crisis黄金危机
gold bebentures黄金债券
gold demonetization黄金的非货币化
gold embargo黄金禁运
gold exchange standard金汇兑本位
gold exchange standard system金汇兑本位制
goldexport黄金输出
gold exporting points现金输出点
gold fixing议定金价
gold guarantee黄金保证
gold holdings黄金准备
gold import黄金输入
gold import points现金输入点
gold market黄金市场
gold out flow黄金外流
gold par黄金平价
gold parity金平价
gold - pegged currency黄金钉住货币
gold points输金点
gold policy黄金政策
gold pool黄金总库
gold reserve黄金储备
gold rush黄金冲击
gold standard金本位
gold standard system金本位制
gold stock黄金准备
gold substitution account代替黄金帐户
gold tronsacton service黄金交易服务
gold value黄金价值
gold value clause黄金价值条款
gold value reserve ciause金价保留条款
government security政府有价证券
green back美钞
green clause credit绿茶款信用证
guarantee deposits and margins paid存出保证金
guarantee fund保证金
guaranteeing of bills of exchange汇票的保证
guaranteeing of promissory notes本票的保证
H
half -yearly closyng半年结算
haid over交付
hard currency硬货币
hard money硬币，硬通货
heary market市场呆滞
hedge套期保值，对冲
hedge against inflation避免通货膨胀损失的保值措施
hedgebuying买进保值期货
hedge selling卖出保值期货
hedging套期(购)保值
hedging clause套购保值 条款
higher in quotation行市 上涨
holder票据持有人
nolder in due course正当持票人
holder fo a bill of exchange汇票持有人
holder of bill执票人
holder with good title正当执票人
house bill公司汇票
I
IMF (International Monetary Fund)国际货币基金组织
IMF annual consultation国际货币基金组织年度报告
IMFcrdeit国际货币基金信贷
IMF institute国际货币基金研究所
IMF Interim Connittee国际货币基金委员会
IMFjargon国际货币基金暂定组织活动
IMFparvalue国际货币基金平价
IMF position 国际 货币基金状况
IMFsystem国际货币基金制度
immigrants rermittances外侨汇票
import bill进口汇票
import deposit进口保证金
income stock收益股票
incorertiblility不兑换
incorertible不能兑换的
increase in the discont rate提高贴现率
incraese in the price of gold金价升值
yncrease in value增值
increase the pau value提高票面价值
indent代购订单
indirect arbitrage间接套利
indirect quotation间接汇价
indirect quotation ofexchange rate汇价间接票价法
individual account个人帐户
indorse (endorse)背书
indorsement in black空白背书
indorsement in full完全背书
industrial bill工业票据
industry risk工业风险
inflation通货膨胀
nflation alert通货膨胀警报
infla :onary gap通货膨胀差距
inflationary trends膨胀趋势
initial margin原始保证年
initial transcation开笔交易
instrument票据
inland bill国内汇票
instrument of credit信用工具
instrument of payment支付 工具
instrument payable on denand见票即付款的票据
instrument wiht fixedmatarity date预定到期日的票据
inter - banks exchange dealings银行同业外汇交易
interset利息
interest due到期利息
interest in red应付利息
intermavket spraed不同交易所分散
international balance of payment国际收支
international clearing国际结算
international currency国际货币
International Finance国际外汇危机
corporation国际金融公司
international financial crisis国际金融危机
international financial system国际金融制度
international gold ballion standard国际金块本位
international gold poll国际黄金总库
international liquidity units国际结算单位
international monetary crisis国际货币危机
International monetary Fund国际货币基金组织
International monetary Fund Agreement国际货币基金协定
international monetary policy 国际货币政策
international monetory reform国际货币改革
international monetary system国际货币制度
international money国际货币
international money market国际货币市场
international movements of money国际货币流动
international pqyment crisis国际收支危机
international payment deficit国际收支逆差
international payment order国际付款支付书
international payment surplus国际收支顺差
international payments国际支付
international settlement国际结算
international stock国际储存
intervention currency干预货币
intra- bank transfer银行间的转帐
intrinsic value货币含金量; 固有价值
introdaction of foreign capital引进外国资本
introduction of foreign investment引进外国投资
intervention currency介入货币
invalid clause无效条款
invalid contract无效合同
invalid sale contract无效的买卖合同
invalidity of a contract合同的无效
nvestment company投资公司
inverted market反向市场
invitation for tender招标
invoice price发票价格
invoice value发票价值
inward bill进口汇票
irregular market不正常市场
irregular morement不正常变动
issue (of a bill of exchange)开出汇票
issue at the market price按市价发行
issuing date开出日期
jobber中间人
jobber's turn中间人赢利
joint account共同帐户
joint float共同浮动
K
kerb market场外市场
kerb transaction场外交易
key currency主要货币
kite 空头票据
L
L/C= Lctter of Credit信用证书
last tender day通知交货最后日
last trabing day最后交易日
law relating to negotiable instruments票据法
laws relating to bills of exchange关于汇票的法律
lawful holder of a document单据的合法持有人
leadsandlags提前或推迟结汇
legal tender法定货币
length of the limitation period时效期
letter of credit with red clause红线条款信用证
letter of remittance 汇款书
letter transfer信汇
letter of credit: opened and received开出与开来的信用证
leverage杠杆作用
liberalization of exchange外汇自由化
life of contract契约期限
LIFFE ( London International Financial Future Ex-change)伦敦国际金融期货交易所
limit on bank - note issue限制钞票发行额
limitover价格变动限额
limit order限价订单
limitation period时效期
limited floating rate有限浮动汇率
liquidaticn (or close - out)清算
liquidation market平仓期市场
liquid market流动性高的市场
list of exchange rate quotations外汇牌价表
listed sucurities上市有价证券
listed stock.上场股票
listing上场(在交易所)
listing on the exchange在交易所挂牌
London foreign exchange market伦 敦外汇市场
long多头; 买空，看涨的
long bill长期汇票
long hedge远期套头交易
long of the basls已有现货头寸者为转移风险而卖出相同或类似的期货契约
long postion多头头寸; 长余期货
long term money market长期金融市场
long waves长期波动
loss损失
loss of market市场损失
lower in quotation行市下降
lower limit下限
lowest price最低价
M
M/T = Mail transfer信汇
mail transfer信汇
mail bank主要银行
maintain market维持市场
maintenance margin.最低保证金
maintenance price维持价格
major swings (trend)长期趋势
making a price作价
making up day补进日
making up difference补进差额
making up prices补进价格
managed currency管理货币
managed currency system管理货币制度
managed floating管理浮动
margin押金， 保证金
margincall补充保证金通知
margin money保证金
margin requirements追求 保证金
margin trading凭保证金交易
margin transaction凭保证金交易
margins around parity平价差幅
margins of exchange rate fluctuations in terms of parity汇价围绕平价波动的范围
mark -down减价
mark- to一 market按市价调整契约价值
market市场
market analysis市场分析
market centre市场中心
market conditions市场情况
market difference margin市场价差保证金
market dull市场呆滞
market fluctuations市场波动
market liquidity市场流畅性
marketiftouchedorder指令价与市场价平价即执行订单
market on close order收市执行订单
market order市价订单
market price市场价格
market risk市场风险
market value市场价值
marking-up day贴水日
markup获利
mature到期
macturity到期
maturity date到期日
means of peyment支付工具
merchant banker商业银行
merchant rate商业汇价
metal cover金银准备
metallic currency金属货币
methods of paymont支付手段
mid- point rate平均价格， 平均汇率
middle rate of exchange中间汇率， 平均汇率
minimum price fluctuation价格最低变动幅度
mint造币厂
mint par (parity)法定平价
mint par of exchange汇兑平价
model attributes of the cheque支票的各种方式
monetary and financial crisis货币金融危机
monetary area 货币区
monetary bloc货币集团
monetary characteristics of SDIR特别提款权的货币特性
monetary covertibility货币兑换
monetary crisis货币危机
monetary expansion货币扩张
monetary fluctuation货币波动
monetary operations货币交易
monetary policy货币政策
monetary system货币制度
monetary unit货币单位
monetary unrest货币动荡
monetary war货币战
money货币
moneyflow货币流动
money flow analysis货币流动分析
money in circulation流通中的货币
money market货币市场
money order汇款单
money supply货币供应(量)
money - supply anslysis货币供应分析
movable band活动上下限
movable exchange rate波动汇率
movable rate移动汇华
multicurrency intervention多种货币介入
multilateral clearing多边清算
multilateral compensation多边清算
multilateral settlement多边结算
multinational bank多国银行
multinational currency realignment多国货币调整
multiple currency practices复汇率
multiple exchange rate多种汇率
multiple rates多种汇价
multiple rates of exchange system多种汇率制度
N
naked call writers高风险 买进选择权发行人
naked put writers高风险卖 出选择权发行人
narrower band缩小汇价变动幅度
narrower fluc tuation margims缩小汇价变动幅度
narrower margins缩 小汇价变动幅度
narrowing of spread缩小差幅
national accounts国民收支帐户
National Advisary Council on International Monetary and Financial Probiems国际 货币金融问题国家咨询委员会
national bank国家银行
national currency本国货币
national develop ment国家发展
national revenue国民收入
near delivery近期交货
near money近似货币
neck line劲线
negative interest倒利息
negotiable credit instramont可转让的信用票据
nagotiable instruments可转让票据
negotiable instruments drawn in sets成套流通票据
negotiable instument law票据法
negotiation date议付日期
negotiation of bills票据议付
negotiation of drafts汇票的议付
net ba lance净差额
net trabes净交易数
no - draft export无外汇出口
no-draft import无外汇进口
nominal名义的
nominalpar名义票面价格
nominal price名义价格
nominal quotation名义牌价
nominal rate名义汇价
nomial value票面价值
non - protestable bill无追索 权的汇票
non一systematic risk非市场性风险
noon market中午市场
normal market正式市场
normal value正常价值
not negotiable不得背书(转让)的......
not negotiable cheque不可转让支票
note circulation钞票流通
note of dishonour退票通知
notes payable应付票据
notice of delivery paid已付款收货通知单
notice of dishonour退票通知书
null and void无效，作废
O
obliteration. (of a crossing, name, etc)涂 改姓名、横线等
off the gold standard放弃金本位
offer报价，报盘
official exchange market官方外汇市场
official exchange rate官方汇率
official fixed price法定价格
official foreign exchange holdings官方持有的外汇
official holdingsu .- ? assets 官方持有的外汇资产
official market quotation官方牌价
official par of exchange法定汇兑平价
official quotation法定汇价，官方汇价
official rate官方汇价
official rate of exchange官方汇率
official reserves官方储备
offset抵销， 补偿
on demand见票即付
one cancels the other order选择订单
open cheques非划线支票
open contract未平仓契约
open crossed check无记名划线支票
open indent非限定订单
open interest未平仓契约数
open market rate公开市场汇率
open order开放订单
open outcry公开喊价
open position未平仓头寸
open trade未完结交易
opening option order选择权新进单
opening order开盘价订单
opening price开盘价
opening quotation开市价
opening rate开盘汇率
operations for stabiliaing the stock一market price稳定股票市场价格的业务活动
option选择权，期权
option agreement选择权协定
option market期权市场
order check指定支票
ordinary shares普通股
original bill汇票正本
original margin原始保证金
outflow of foreign exchange外汇外流
out- of- the- money赔钱
outward remittance汇出汇款
over一borrowing多借
over一bought多买，多头
over - bought position多头， 抢购
over- the- counter场外交易
over - the- counter market场外交易市场
over- the counter dealings of the foreign stock外国股票的场外交易
over - the- counter trake场外交易
overdraft透支
overseas rdmittance海外汇款
oversold空头，多卖
oversold position空头
overspeculation过度投机
over Valued Currency估价过高的货币
P
Pacific Stock Exchange太平洋证券交易所
panic market市场恐慌
paper currency纸币
paper gold特别提款权
paper money纸币
paper money inflation纸币通货膨胀
paper profit未实现利润
paper standard纸币本位
par平价
par above-at a premium升水
par below-at a discount贴水
par exchange rate外汇平价
par of exchange汇兑平价
par value平价
par value of exchange汇兑平价
parity平价
parity price平价价格
parity value平价价值
partiex to a bill of exchange汇票关系人
partnership account合伙帐户
pay to bearer付持票人
payable at a fixed period after date出票后定期付款
payable at a fixed period atter sight见票后定期付款
payable at sight见票即付
payable at usance远期付款
payable ona fixed day定期付款
payable on demend见票付款
payable to bearer付持票人
payee受款人
payer付款人
payment at a certain time after sight见 票后若干日付款
payment at a fixed future time规定的将来日期付款
payment at maturity到期日付款
payment at sight见票即付
payment of bill汇票付款
payment of cheque支票付款
payor付款人
pegged rate钉住外汇汇率
pegging the exchange钉住汇价
perfect hedge完全对冲
performance bond履约保证金
period bill远期汇票
periodic bill定期汇票
pit 场内交易专柜
pit traber场内交易人
point点
position (多头或空头) 户;头寸
position limit头寸限制
position trabing头寸交易
power of attorney委任书
preferential rate (of exchange)优惠汇率
premium升水， 贴水
premium rate升水率
prevailing rate现行价格，现行汇率
pricelimit价格变动的限制
price on spot现货价格
prior endorser前手背书人
prior party汇票的前手
promissary note期票，本票
protest for dishonour拒付汇票证书
provision汇兑资金
purchase price买价
purchasing powor of money货币购买力
put约期选择售卖
put option卖方期货选择权
putandcall买进和卖出选择权
Q
quotation报价
quted securities上扬证券
R
rate of exchange汇率
rate of foreign exchange外汇率
real rate of exchange实际汇率
receipted bill已收汇票
reaction行情逆转
recovery行情反弹
redemption rate兑换率
remit汇款
remittance汇款
remittance and drafts outs tanding 未提取的汇出汇款
remittance bill汇票
remitter汇款人
reserve for foreign exchange外汇准 备
revok a cheque撤销支票
ring交易场， 交易圈
risk capital风险资金
risk disdousure statement风险说明书
S
sale at an exchange在交易所出售
securities exchange证券交易所
sell short卖空， 卖出期货
seller's hedging售出者套购(保值)
sellers over卖主过多
selling rate卖出汇价
selling short卖空
session 一场交易
shadow price影子价格
short卖空
short bill短期汇票
short covering空头补进
short coveringat a loss空头补进受损
short interest卖空者
short hedge卖出对冲
short position空头头寸
short purchase买空
short rate短期汇率
short sale卖空
short selling卖空
short squeeze轧空
special drawing rights (SDRS)特别提款权
special crossing (of a cheque)特别划线
special endorsment特别背书
speculation投机
speculator投机者
spot exchange现汇
spot exchange rate现汇汇率
spot rate现汇价
spread异期差额
squeeze扎空，扎多
standard money本位币
stample market主要市场
steady with an upward tendency坚稳趋涨
stearling area英镑区
stealing bill英镑汇票
stealing crisis英镑危机
stock option股票选择权
stock premium股价升水
stop一limit order限制性阻止订单
stop-loss order停止损失订单
stop order停止订单
straddle约期套利
straddle option套利选择权
straddle price支持价格
surplus顺差
switch dealer中间商
systematic risk市场风险
T
tap bond美国国库债券
tap issue美国国库债券
telegraphic transfer 电汇
telegraphic transfer rate电汇汇价
telegraphic transfer selling电汇卖价
tenor汇票期限
term draft远期汇票
time draft远期汇票
time bill远期汇票
tone of the market市况
trade bill商业汇票
trade surplus贸易盈余
transaction交易
transferable可转让的
two party draft双名汇票
two- tier exchange rate双重汇率
two- tier exchange market双重汇率市场
uncrossed cheques未划线支票
undated endorsement未注明日期的背书
unitary rate单一汇率
upper and lower limits of official rate of exchange官方汇率上下限
upward revaluation升值
usance bill远期汇票
usance bill rate远期汇票率
usance draft远期汇票
V
valid有效
valid period有效期
validity有效
venture capital投机资本
void无效
world market世界市场
world market price世界市场价格
world monetary order世界货币次序
world mone tary system世界货币制度
write发行
writer发行者