第2章 为什么要采用新的思维方法

我想在本章说明，社会灌输给个人的价值观、信念和成功思维方法对于交易来说是不实用的，是不能交易成功的。有些人想用自己熟悉的方式做交易，但他们总是感到沮丧、焦虑、害怕并在想到底是哪里错了。

讽刺的是，从表面上看，交易很简单；但对于大部分人来说，交易其实是最难的事业。成功总是看起来触手可摸，但又总是遥不可及。交易者只有学会了新的思维方法，才会改变这种沮丧的局面；这种新的思维方法和传统的文化环境、社会环境是不兼容的。

也许读者们都昕说过一个研讨会，这个研讨会告诉客户如何赤脚走过铺了20英尺长的火堆，有人称之为走火大会。设计这个方法的人是想证明一些人比其他人优秀是因为思想不同一一他们的思维方法和别人不一样。这个方法是可以传授给别人的。优秀人士和普通大众的唯一区别在于思维方法的不同。

正因为有了这个想法，所以才有人跑到南太平洋去，他们在当地做研究，看看哪些人能够做到毫发无损地赤脚走火。一旦找到了少数能够走火的人，这些人就会研究走火人的思维方法，这样就可以在美国教别人如何走火。

我没有必要指出赤脚走火的这个想法对人会造成什么样的影响，即使是想象一下都会让人毛骨悚然。如果脚烧伤了，那么可能要服一辈子，这不是开玩笑。根据各种媒体的报道，凡是参加了走火大会的人都一致认为收获太大了，他们克服了自己的恐惧心理，并赤脚走过了20英尺长的火堆。

我并没有建议你在交易所场内走火，我只是想说思维习惯是很难改变的。要想掌握优秀交易者的思维方法，你要对自己的一些信念提出质疑并深入研究其根源。有时候清理一下思维就能排除失败的思维并为成功做好了准备。清理思维的第一步就是问自己：“如果那个信息是真的，会如何？”

我在第二部分会详细讨论这个现象，对于新手来说，市场环境和社会环境完全不同。举例说明，市场看起来是无穷无尽的，永远在变化，没有特定的结构，一直在波动，每笔交易可能会赢利，也可能会亏损，利润是无限的，亏损也是无限的。

市场环境对个人心理的影响是巨大的一一尤其是当你想到在生活中我们的一切都是有条条框框的，有限制的，受法规约束的，如此一来所有事物能基本上保持一致。对于大部分人来说，相对平稳的环境意味着安全和幸福。

如果交易者无法接受时刻变化的现实，市场就会通过不停的变化来摧毁交易者的安全感，而且会给交易者带来严重的思想压力，让交易者感到市场里的竞争太激烈了。交易者一方面想赚几百万，另一方面又担心会爆仓。市场一方面用财务自由来诱惑交易者，另一方面又准备着剥夺交易者的一切，这简直就是在戏弄交易者。

另外，在职场上，人们可以通过长时间的努力取得丰厚的回报，但是在投资市场行不通。比如，很多职位的收入是固定的，是按照时薪计算的，或是按照年薪计算的，无论你多么努力，你都得不到加薪。对于交易者来说，仅仅靠努力也是没用的，努力和回报之间没有任何关系。交易者的一个简单决定就可以在几秒钟内发一笔横财。

当你在几秒钟或几分钟内赚了很多钱时，你一开始会觉得肯定是哪里出错了，一定有问题！不管你信不信，我们所接受的教育是一分耕耘一分收获。实际上，很多人因为从小接受的教育，再加上其宗教信仰，他们会认为不劳而获是不道德的。

在市场中短时间内赚到了很多钱会被大部分人认为是不劳而获的行为。如果一个人没有对此做好心理准备，那么当他发了一笔横财时，他将如何面对传统的信念？他可能会把利润返还给市场，这样内心就不会感到冲突了。

大部分交易者不知道传统文化和交易环境的区别，也没有做出相应的调整，所以他们在交易时会犯错。思维方法可以重新定义市场行为，从而帮助我们避免犯错；它还可以管理好大部分无纪律的情绪反应。

传统文化只会让我们交易亏损

市场瞬息万变，需要你快速决策（可能是失败的决策），你没有时间拿当前的事和以前的经历做对比。你甚至意识不到以前有类似的经历而且你同样亏的很惨。因为市场变化快，你没有时间去考虑你的行为。

实际上，只有少数反应会导致失败，对你来说，这应该是个好消息。如果你知道了哪些反应会导致失败，你就能避免犯错并快速做出决策。

以下都是典型的交易错误，需要改正。

(1）拒绝给亏损下定义。

(2）即使意识到了某笔交易是亏损的，回本无望，也不愿意平仓。

(3）死多或死空，从心理的角度来说，这相当于想控制市场，等于在说：“我是对的，市场错了。”

(4）不知道根据市场的结构和行为去分析市场可能的走势，反而死盯着价格或每笔交易的赢亏。

(5）亏损后报复市场，想把自己失去的东西从市场那里抢回来。

(6）即使感觉到了市场方向变了，也不愿意反转仓位。

(7）没有遵守交易系统的规则。

(8）感觉到了市场会有行情，做好了计划，但是当行情出现的时候却没有动手，白白错过了赚钱的机会。

(9）不知道根据自己的直觉做交易。

(10）有了持续赚钱的模式，但是随后一两笔交易就把利润回吐了，如此周而复始。

需要拥有的技术

无论是哪种活动一一比如像交易这样的心理活动，或像游泳这样的竞技活动一一我们都要学会专业技术。这些专业技术和我们过去学到的技术不同，所需的思维方法不同，行动方式也不同。

除了机械地要做的事一一人人都学得会一一特定的思维方法或策略才能让你更加优秀。虽然只有少数人拥有这种思维方法，但这种思维方法是可以学会的。

任何思维方法都包含了完成目标和解决问题的方法，这些方法最好叫做心理技术，也可以叫做思想运用技术。比如，可以用某种技术阻止自己在某种状况下犯错。常用的技术有：

(1）学会关注目标，这样你就能积极地关注你想要的，不是你害怕的。

(2）学会如何识别出对交易者有用的技术并掌握技术，不是关注钱，钱只是技术的副产品。

(3）学会应对基本面的变化。

(4）确认你可以接受的风险一一你可以接受范围内的亏损数字一一然后学会客观地看待市场并采用相应的止损。

(5）学会看见了机会时就要立即行动。

(6）学会让市场告诉你是不是到头了，而不是用自己的价值系统去判断是不是到头了。

(7）学会采用适当的信念，控制你对市场波动的认知。

(8）学会采用客观的态度。

(9）学会识别“真正的”直觉并学会持续一致地采用真正的直觉。

这和交易系统有什么区别

交易系统用一定的方法定义、量化并区分市场行为。因为市场表现出来的行为组合是无穷无尽的，其间既有机会，也有风险，我们的大脑可能会反应不过来。交易系统只关注特定的市场行为，这样我们的大脑就比较容易处理系统信号。交易系统还能告诉我们在特定的市场状况中该如何行动。如果没有交易系统的话，交易者就会感觉像在看不见陆地的机会之海中漫无目的地漂流一样。

因为交易系统能定义机会并提供建议，建议会告诉你方向，所以你会选择采用系统的建议。不过采用建议也是需要技术的，真正的技术不但能指明方向，而且能自动地引导你的意识。思维方法则决定在具体的时刻采用具体的技术。

我在本书中不会提供交易系统，本书谈论的重点是心理结构，心理结构和交易系统是有关系的。如果一个交易系统提供了信号，并给出了操作建议，那么我和你分享的思维方法会告诉你如何应用相关的技术。

当市场中突然出现紧张状况，交易者需要快速做决定的时候，仅仅拥有一个交易系统是没用的，关键是你要有必要的技术，你的技术可以控制好心理环境。

大部分交易者通过试错或应用一些验证有用的公式一一有意或无意地一一学到了一些技术或思维方法，所以他们认为自己在某种程度上是成功的。

一般情况下，一旦我们在某种状况下取得了成功，我们还想把成功的规则应用到其他方面。在有些环境下，如果你想成功，那么你要采用的心理必须是完全不同的。这种现象比较少见。

举例说明，如果你没有确认一个系统在哪种市场状况下有用，你就武断地采用了这个系统，那么一般情况下你会惨败。

很明显，人们在开始交易时不会认为自己的系统有问题，也不会认为自己会失败。实际上正好相反，他们会认为他们的系统一定能赚钱，他们一定会成功的。大部分交易者在开始交易之前从事的是其他行业，他们取得了成功。因为他们非常享受自己的成功，所以他们有信心把事业上的成功带到交易中。他们的信心其实是没有根据的，再加上市场会让人错误地以为好赚钱，结果就会导致交易者的期望都是不现实的。

认为交易很简单就会导致不切实际的期望。这也可能是大部分交易者第一次爆仓的主要原因。

几乎所有的交易者都在一开始认为交易很简单，这是一个心理陷阱。当你为自己制定业绩标准时，你很难明白这是一个陷阱。业绩标准有以下四个元素。

第一个元素是时间，大部分人认为时间除了永不停止之外，时间还是有限的，会用完的。第二个元素是我们的精力概念一一我们的个人能量是有限的，用完了，我们就累了，如果不休息的话，我们可能会生病。第三个元素是专业的概念一一我们要掌握并熟练使用的技术的数量，通常需要花费很多时间和精力才能达到专业水准。

我们是根据我们花费的时间和精力来评估自己的，所以说第四个元素是：回报。我们根据自己付出的时间、精力（个人的能量）、努力程度来评估自己的回报，这有点像时间、能量和回报之间一个供需公式。

现在我来说明为何交易并不是大家想的那么简单。第一，在市场交易并不需要什么精力，在场外交易更轻松。第二，因为交易者可以在很短的时间内赚到几千美元，所以时间并不是相关因素。如果你建仓后运气一直很好，回报会比你预期的还要多。因为在这个过程中交易者没有付出什么精力，所以交易会觉得赚钱速度快，赚钱很轻松。

大部分人自然地认为交易很轻松，他们第一次接触市场时就这么认为了。他们认为低买高卖就可以赚钱了，即使品种只是涨了几个基点，他们也会在心里把这几个基点乘以几份合约并发现利润太可观了（译者注：这个例子不太形象，如果在上证指数998点全仓买入，再在6000点卖出，那肯定很赚钱）。这笔利润意味着可以出国旅游、买到梦想中的小车或能实现财务自由。如果仅仅依靠打工的话，需要很长时间才能赚到这么多钱，所以他们错误地以为交易很轻松。

当新手看到可以如此轻松快速地赚到利润时，他以为自己可以无拘无束地有创造性地表达自己了。问题是新手并不知道在交易环境中如何评估自己的技术水平，他不知道在无限的环境中如何限制自己，他不知道掌握专业技术是需要时间的。交易者蒙蔽了自己的双眼，错误地判断了交易的本质。学会发现机会或学习完美地执行交易都是需要时间的，需要很多时间才能学会这两个技术。然而，不管你投入了多少时间，也不管你多么努力，这两个因素和回报之间并没有关系。

每个人刚开始交易时都以为交易太简单了，实现财务梦想只是一步之遥的事，如果预期没有实现，会如何？当他最终承认梦想破灭的时候，他会觉得痛苦、无助、罪过、甚至是羞愧。当一个人失败的时候，尤其是因为目标过高而失败的时候，就会产生三个主要的心理障碍，我们要先克服这三个心理障碍，才有可能成功。

第一个障碍是无助、罪过或羞愧的感觉，你要学会如何从中解脱出来；第二个障碍是痛苦的体验会产生恐惧感，你要学会确认自己的心理创伤并自我疗伤；第三个障碍是不适当的交易习惯，你要学会适当的技术以通过交易累积财富。

以上三个障碍看起来是艰巨的任务，但是我并不想低估它们。即使你还没有经历过情绪创伤，学会采用适当的技术也很难。请记住，只要你克服了这些障碍，回报将是极其丰厚的。和股票或期货的巨大潜在收益相比，哪个事业的收益能超过股票或期货？

当你阅读本书的时候，请记住一一元论你眼中的现实和我眼中的现实有多么大的区别，我和任何人都不能否决你眼中的现实，这点很重要。如果你不想改变你的信念，别人采用暴利，甚至折磨的方式都不会让你改变你的信念。然而，如果我提供的东西是你想要的，那么你可能会暂时忘却自己的信念以看看我提供的东西是否对你有用。

前面提到的走火的人说明了思维方法可以让一个人暂时放弃“走火很危险”的信念一一即使在过去他确实知道火会烧伤脚的。同理，你也可以采用一些交易赚钱的信念。你会发现过去的经历一一在你想成为交易者之前的经历一一给你带来的态度和信念都是对交易不利的，会导致你交易失败。

在改变内心深处的信念之前，你自然想知道改变信念的过程是什么样的，你还想知道改变信念后会有什么好处。

就像所有的交易者一样，也许你已经无数次地阅读了关于成功交易的格言：“顺势而为”、“截断亏损，让利润奔跑”、“资金管理是关键”等等，虽然这些格言都是真实的，但是太模糊了，没有定义具体的成功的交易规则，没有说明运用这些原则会带来什么样的好处。如果你还记得的话，我说过不愿意接受亏损是人们常犯的错误。如果你有不愿意接受亏损的经历你可能也有过这样的想法：“我是来赚钱的，怎么可能会接受小亏损呢，我认为亏损就是失败。”

我们要讨论的关键就是当你亏损，害怕资金亏光，感到无能为力的时候该怎么办。你可以改变对亏损的看法，在心理改变亏损的含义，当你能努力地做到这一点的时候，你就能把亏损看成是正常的，那么你的紧张和焦虑就会减缓很多。

少数非常成功的交易者学会了不必战胜市场，不必迫使市场按照他们的意思走。他们在交易生涯中明白了一个道理：建仓是一件事的开始，平仓是一件事的结束，最终他们改变了自己的心理认知。他们通过改变自己的观点从而适应了自己的心理环境。不过我已经指出了，这种改变并不意味着交易者就懂交易方法，但本书会教会你如何采用有步骤的交易方法。

在日常生活中，通过控制外部环境来满足我们的欲望是很简单的事。我的意思是，如果一定要做出某种改变才能满足我们的需求，那么改变外部环境比改变我们的心理认知要简单得多。对于任何问题，不到万不得已的时候，我们都不会改变自己。你有什么理由去改变自己的内心呢？我的三个理由如下：

第一，因为你决定要学会新技术，或学会表达自己的新方法。

第二，因为你现有的某些信念会阻碍你学会新技术。

第三，迟点再说。

我现在举个例子以说明前面两点。我有一个客户，在他还是小孩的时候，和他关系特别好的叔叔去世了。他的叔叔对他特别好，他的亲生父亲都做不到这一点。他的叔叔因为做苦力活，心脏病突发而英年早逝了。因为这个原因，我的客户认为如果自己也在拼命做事，自己肯定会死于突发心脏病。

在运动或劳动之后，人们会出汗，心跳加快是正常的，但是我的这位客户认为这是心脏病突发的预兆，此时他会呼吸急促并停下手头所有的事。很明显他对死亡的信念是有局限性的。正因为这个原因，他从小到大都不参与任何体育运动。

等他快到40岁的时候，他才确信他不会像自己的叔叔那样因为心脏病突发而英年早逝了。当他活的比他叔叔长时，他就自动地不再担心了（我的这位客户总以为自己会在他叔叔去世的年龄去世）。年龄一过，他再也不认为自己会过劳死了。因为他知道我常年跑步，他就问我如何跑步才能增加自己的耐力。对他来说，跑步是新技术，是新的表达自己的方式。后来他就和我一起跑步。当然了，他发现自己跑不动。他不但跑步的姿势不对，而且每次心跳加快的时候他就停下来了，他在内心还是担心运动也会过劳死。这个信念阻止了他跑步的意识，他在潜意识里想继续跑步，但是相反的信念却在说：“兄弟，别跑了，再跑你的心脏就吃不消了。”在这种情况下，他的心理系统控制了他的行为。

不要迫使环境屈服于你的心理，而要学会改变自己心理的第三个原因和交易有关。市场太大了，一个人无法长期战胜市场，一群人也无法长期战胜市场。如果你没有财力控制价格，那么你就要学会如何顺应外部环境。

你要么顺应市场，要么继续痛苦。我提示一下：你越是痛苦，这表明你就越需要改变自己的交易以让自己不再害怕并实现持续一致的成功。

也许你会问：“为什么要从心理的角度来看待市场？无论是谁，无论他是怎么想的，市场都会按照自己的思路走，难道不是这样吗？”

我会这样回答：“因为成千上万个交易者相互作用，所以市场的最终表现就是按照自己的思路走。因为交易者都是人，不管他们来自哪个国家、宗教信仰如何、观点如何，有一点是共同的一一那就是人类的心理结构。”人们在遇到压力时，或需要快速决策时，他们的心理活动是可以被预测的。在市场中，害怕破产的心理和害怕被野兽攻击的心理是相似的。

虽然我们都参与到市场中了，但是每个人对市场的看法不同。对于市场的每一个波动，不同的人会有不同的看法和感受。每个交易者根据自己对环境信息的认知和心理因素决定如何采取行动，然后形成了自己的体验。所以，即使两个交易者都认同当前的价格，但是这个价格对他们造成的体验是不同的。

对于任何价格变化，你的信念都会给出解释，你会根据自己的信念来下定义，什么价格算高价，什么价格算低价。唯一的赚钱办法是：低买高卖或高卖低买。只要价格在波动，就会提供低买高卖或高卖低买的机会，所有的交易者都能利用这些机会。你会根据自己的信念、意图、认知或规则来进行交易。你的认知是你独有的，别人不知道，你可以改变自己的认知。即使你不知道如何控制和改变你的认知，但是你在无意中这么做了。

当你掌握了适当的技术时，你会发现成功交易的心理因素和市场没什么关系，这些心理因素会决定你的成功。

失败的交易者

交易者失败的原因有很多，这些原因是可以细分的。

1. 没有技术

交易者不知道交易环境和其他环境不同。交易看起来很简单，似乎可以在短期内赚很多钱。

因此交易者对成功的期望值就太高了。如果期望值过高，有没有适当的技术，那么就会失望、就会感到痛苦、就会心理受伤、就会有恐惧感。恐惧就会让交易者失去了客观，就不能做好交易，也不能了解市场的本质。

当然了，没有适当的技术也能赚钱。然而，如果没有这些技术，交易者迟早会回吐利润，甚至亏损。最终交易者会感到痛苦、心理受伤并产生恐惧感。

人们一般都不知道如何修复心理创伤，也不知道如何消除自己的恐惧感。为了弥补这种缺陷，我们学会了复杂的掩饰恐惧感的方法。因为在社会中人们会互相支持对方的幻想，所以我们找到了虚假的信心。市场就不同了，市场根本不会在乎你是怎么想的，也不会理会你。如果交易者有恐惧感，他会极力掩饰，但是交易结果却能反映他的真实情感。

2. 有限性的信念

大部分人的某些信念会影响他们交易的成功。你能意识到部分这样的信念，大部分这样的信念你根本没意识到。这些信念对你的交易行为影响是很大的，不能忽视。

很多交易者认为只要自己做好了市场分析，就可以回避这些信念的影响。无论你的分析能力多么好，如果你不能摆脱这些信念的影响，这些信念就会继续影响你的心理系统，你就不会成功。很多市场大师能够精准地预测到各种行情，但是他们自己交易时却不能赚钱。他们要么是不知道信念的本质，不知道信念对行为的影响，要么就是不想面对这些信念带来的问题。你必须处理好信念的问题，否则就不会有进步。如果你不愿意处理信念的问题，你就会反复受消极体验的影响，最终你要么想办法解决这些问题，要么在爆仓后放弃。

3. 没有自律

如果你的技术无法应对市场环境，那么你就需要一些规则和限制来指导你的行为。当你还是小孩的时候，你无法独自过马路，你的父母肯定不会让你独自过马路的。当你了解了交通的本质之后，他们就会让你独自过马路了。

除非他们非常相信你，否则他们总是会担心你被车撞了。因为这种担心，他们会限制你的行动自由，即使你有机会过马路，他们也不会允许你过马路。你和市场之间的互动也是同理，不过在市场中是没人阻止你在马路中间被车撞的（比喻手法），你只能自己约束自己。当你被撞了一两次之后，无论对面有什么好机会，你会发现过马路没那么容易。

当你意识到车辆是随机地向你冲来时（继续用比喻的手法），你就没有勇气过马路了。你以为你很小心，当你被撞到时，你躺在马路中间，根本不知道是哪辆车撞了你。