瑞士盈丰银行因产品审查及汇报缺失 遭香港证监会罚款1085万元

香港证券及期货事务监察委员会（证监会；SFC）对瑞士盈丰银行股份有限公司（瑞士盈丰）作出谴责，并处以1085万元罚款。原因是该行在2015年1月至2020年12月期间，在产品尽职审查、纪录保存及延迟汇报等方面存在违规行为。

此次调查源于瑞士盈丰主动汇报，以及香港金融管理局（金管局）转交的调查结果。

在产品尽职审查方面，瑞士盈丰在评估322只债券时，未充分考虑不同产品的特有风险，也未及时更新内部政策以反映监管要求。此外，该行在销售部分复杂产品时，未确保在交易前向客户提供完整资料及风险警告声明。

在纪录保存及汇报方面，瑞士盈丰未能就141只债券保存相关的尽职审查记录，并于2020年7月首次发现相关缺失时，未即时向证监会汇报。

证监会作出此次处分时，已综合考虑以下情况：

• 瑞士盈丰已采取补救措施，加强产品尽职审查框架；

• 该行与金管局及证监会合作，积极处理调查中发现的问题；

• 瑞士盈丰将推行强化的投诉处理机制，覆核在相关期间购买受影响产品的客户所提出的投诉。