FCA调查拉响警报：英国企业金融业反洗钱防线存明显漏洞

英国金融行为监管局（FCA）近日发布的一项专项调查结果，为该国企业金融行业敲响了警钟。调查显示，约有三分之二无需提交常规金融犯罪报告的企业金融公司，其反洗钱合规水平可能未能达到监管要求，暴露出行业在金融犯罪风险防御上的普遍短板。

企业金融公司作为连接企业与资本市场的重要桥梁，通过协助融资对英国经济至关重要，这也使得其自身金融犯罪控制体系的有效性变得尤为关键。

核心漏洞：风险评估与尽职调查缺失

调查揭示了几个尤为突出的合规缺陷：

基础缺失：11%的受访公司未能建立全公司范围的书面风险评估，这直接违反了英国《反洗钱条例》的核心要求。没有这项评估，意味着公司无法有效识别和应对潜在的洗钱、欺诈风险。

执行打折：10%的公司承认未妥善保存客户尽职调查的书面证据，使得合规审查无据可依。

管控脱节：近三成（29%）的主体机构未对其指定的代理机构进行金融犯罪风险评估，更有6%的主体机构完全放弃了对代理机构的合规监控与现场审查，形成了风险传导的潜在通道。

积极信号与监管预期

尽管问题不少，调查也发现了一些良好实践。部分领先公司会定期更新风险评估以捕捉新兴风险，并利用高质量的管理信息来持续强化风控体系。此外，97%的受访公司建立了向高级管理层定期汇报金融犯罪风险的机制，显示了治理层对问题的重视。

FCA专业部门总监Andrea Bowe,对此评论道："企业金融公司在英国资本市场中扮演着关键角色。其面临的洗钱风险意味着必须建立强健、前瞻的管控体系。虽然部分企业已达到监管要求，但多数机构可能仍未满足基本合规标准。"

"我们发布这些发现旨在帮助企业弥补管控框架中的漏洞。同时我们正致函可能不合规的企业，明确其需要实施的改进措施。"

本次调查是FCA打击金融犯罪整体战略的组成部分，亦是未来五年计划推出的多项举措之一，旨在加强金融服务业监管并提升行业标准。