ASIC最后警告：2025年底前未达标的金融顾问将失执业资格

澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）近日发布紧急提醒，针对计划在2025年12月31日之后继续向零售客户提供个人金融建议的现有顾问，强调必须尽快完成资质合规准备工作，“最后时限”正在迫近。

三大紧迫任务

顾问需立即着手：

• 确认自身达到规定的教育与培训要求；

• 核查在“财务顾问注册系统”中个人信息的准确性；

• 敦促其所属的澳大利亚金融服务持牌机构（AFS Licensee）向ASIC正式申报其资质状况，或确认是否通过“经验顾问途径”获得资格。

ASIC开通专项指导通道

为协助顾问顺利完成过渡，ASIC已专门开设指导网页，提供分步操作指南，包括如何核对ASIC发布的一次性数据集，以及通过“ASIC Connect”系统提交信息更新。网页还包含了常见问题的解决方案。

对于届时仍未达标的现有顾问，其AFS持牌机构应在2025年12月31日前考虑终止其授权，以保护其“现有提供者”身份。否则，若授权于2026年1月1日依法自动失效，相关顾问将面临严峻后果：必须完成一整年的“专业实习期”，并取得官方认可的相关学位或同等学历后，方能重新执业。届时，他们将无法再通过当前的“现有提供者过渡途径”获得资格。

ASIC明确，确保旗下顾问注册信息准确及时更新，是各AFS持牌机构的法定义务。

最新数据揭示合规缺口

截至2025年11月20日，财务顾问注册系统数据显示：

在全部15,469名注册顾问中，已有7,959人被申报持有认可资质，4,212人申报通过经验途径过渡，972人同时申报两种资格。

然而，仍有2,326名顾问尚未达到资质标准。其中，836人可能符合经验途径条件，但其所属持牌机构尚未申报。

另有827名提供税务财务建议的现有顾问，需在最终日期前完成指定的商法与税法课程，否则自2026年1月1日起将不得继续提供该类服务。

ASIC再次强调，持牌机构负有确保注册信息准确更新的法定义务，并呼吁相关机构与顾问充分利用剩余时间完成合规准备。