香港证监会严令持牌机构防范分层交易洗钱风险

香港证券及期货事务监察委员会（证监会；SFC）近日发布通函，敦促所有持牌法团及虚拟资产交易平台（以下统称“持牌机构”）保持高度警惕，严防利用其平台进行的洗钱分层交易活动，以应对相关风险持续上升的趋势。

证监会在通函中指出，不法分子利用持牌机构清洗犯罪所得的个案有所增加。他们通过复杂的资金操作，试图掩饰源自欺骗及诈骗案的非法资金的来源和去向。

此类分层交易的常见红色预警信号包括：资金以频繁、快速、有组织的方式存入客户账户，随后几乎立即被提取（无论是现金还是虚拟资产）。证监会重申，其对持牌机构在侦测与预防此类活动方面抱有严格的监管标准。

强化跨部门合作，已拦截三成骗款

为应对此风险，证监会正加强与香港警务处（包括反诈骗协调中心及联合财富情报组）以及业界的协作。自2025年9月起，部分持牌机构已同意接入反诈骗协调中心的 「24/7止付机制」 。此举显著加快了拦截犯罪得益的速度。在过去两个月内，流入持牌机构并已确认涉及诈骗案的犯罪得益中，约有三分之一已被成功拦截，成效显著。

为协助持牌机构符合打击洗钱及恐怖分子资金筹集的规定，证监会于同日举办了一场网络研讨会，向业界通报最新的市场观察结果及监管对策。

证监会中介机构部执行董事叶志衡博士在研讨会开幕致辞中强调，持牌机构，尤其是其高级管理层，负有维护机构自身运营及香港金融体系诚信的责任。叶博士强调：“持牌机构必须提升对可疑交易预警迹象的敏感度，并定期评估内部监控措施是否稳健有效。”

证监会明确表示，将继续密切监察持牌机构的合规情况，并对未能履行相关法律及监管责任的机构采取果断的监管或执法行动。