CSLR介入赔付后，ASIC 吊销Wealth Trail的金融服务牌照

澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）近日正式宣布，吊销已进入破产清算状态的Wealth Trail Pty Ltd公司的澳大利亚金融服务牌照（AFS licence）。这一决定是在"最后赔偿方案"（CSLR）机构代为支付赔偿金后作出的监管跟进措施。

本次监管行动源于一连串程序：

• 2025年4月，澳大利亚金融投诉管理局（AFCA）裁定Wealth Trail需向客户支付赔偿

• 由于该公司未能履行赔付义务，CSLR机构于2025年9月代为支付15万澳元赔偿金

• 根据法律规定，ASIC于2025年10月依法吊销其金融服务牌照

根据澳大利亚金融监管体系，当持牌机构不执行AFCA裁定且CSLR介入赔付后，ASIC必须吊销其牌照。这一规定具有强制性，不涉及任何裁量空间。

值得注意的是，尽管牌照被吊销，ASIC仍允许Wealth Trail保留AFCA会员资格至2026年10月，以便处理在此期间可能出现的客户投诉。

背景延伸

CSLR机制作为澳大利亚金融消费者保护体系的重要组成，于2024年4月正式运行。该方案为符合特定条件的金融纠纷提供最高15万澳元的赔偿保障，涵盖理财咨询、证券交易等多个领域。

自CSLR实施以来，ASIC已采取一系列监管行动，累计吊销10个金融服务牌照和4个信贷牌照，展现出对不履行裁决义务的金融机构的零容忍态度。