第96战 如何做到止损和设定止损获利的比例

很多人明白止损的意义，但做不到止损，我个人在初涉汇市的时候，也常常不能做止损，有时的止损完全是做出来给别人看的，真正到壮士断臂的那一瞬间，我还是十分犹豫，有时干脆止损就变成了心理止损，也就是说止损尽管设定，在实施时常常会不被执行，或者将止损位任意下调。这样的止损其实就失去了意义。

我觉得可以通过一个办法来改变这个现状。

您可以开一个模拟的账户，然后同时开设5 个仓位，任意买进5 笔，也不管它的现价，然后设定20 点止损，目标位挂单在100 点。您必须严格按这个规则处理账户。然后过一段时间您可以看一下自己的账户，很可能会有盈利。

这里面的道理很简单。5 笔交易中，如果4 笔交易的判断都出现错误，那么你亏损80 点。但只要有一笔交易成功，按规则，你可以获利100 点，那么100 减去80 点亏损，您还有20 点盈利。而我们知道汇市中，汇价只有上和下两个选择，也就是，你任意猜一下汇价的走向，都会有50% 的几率情对，而我们在这个实验中，只要求你清对20%就可以算做胜利，您说难不难?

这个实验的规则就是严格止损。我在看交易大师约翰·墨菲的书的时候，看到他关于止损的描述是: 最成功的交易商也只有在40% 的交易中获利，也就是他们往往可能在60% 的交易中止损出局。但由于一笔成功的交易可以挽回多笔止损产生的损失井创造盈利，因此尽管他们的获利单少，同样仍可以盈利。

我们从上面的实验中，应该注意一点:用少量获利单获利的关键是获利目标与止损目标的比例。

如果获利目标与止损目标的比例不对，那么就容易亏损。

在现实生活中，许多投资者亏损就是因此没有处理好这两者关系，他们也止损，但止损的目标点位常常是获利点位的数倍。他们是将上述的规则倒过来了，往往止损是300 点，而有单子获利，上升了100 点就会拿不住，过早平仓，这样亏损是必然的。

因此，一个适当的比例非常重要: 一般的规则我们认为风险与获利的比例应该在1 : 3 以上，也就是获利目标至少在凤险目标的3 倍以上。

当然还有一点必须注意: 止损与获利目标的设定与具体的市场有密切关系。如果汇价目前的波动正处于牛皮市，可以将止损放宽一点，可以设于箱体的下端;如果汇价处于趋势市，并且是正趋势即上扬趋势，比如欧元从2001 年2 月到2003 年5 月，汇价始终向上发展，是处于一个大牛市，即使下跌也是调整，做单的时候，可以设较宽的止损。

如果汇价处于趋势市，但是逆趋势即下跌趋势，那么我们所有的单都只能从反弹中获利，我们知道，除非见底的反弹，否则这种反弹会立即消失。因此这时，特别要注意做好止损，而且止损的价应该设定比较小。