盛宝银行因反洗钱不力在丹麦被罚款近5000万美元

丹麦金融监管局近日对盛宝银行处以3.13亿丹麦克朗（约合4970万美元）的行政罚款。这是该行近年来收到的最大一笔罚单，原因系其反洗钱工作存在系统性缺陷。

监管机构指出，在2021年至2023年期间，盛宝银行未能充分履行反洗钱义务，特别是在获取客户关系目的信息及监控“白标”合作伙伴客户方面存在漏洞。尽管检查中未发现实际洗钱案例，但因其控制体系存在系统性缺陷，监管机构仍决定作出严厉处罚。

根据决定文件，初步计算指向了更高的罚款金额，但在盛宝银行积极配合调查并立即采取措施恢复合规后，金监局相应减少了罚款金额。

罚款直接影响股东交易。 芬兰投资公司Mandatum正将其持有的盛宝银行19.83%股份出售给Safra集团。根据其发布的声明，此次罚款源于一项针对反洗钱领域的检查，并已直接影响交易对价。双方协议约定，该项行政罚款将导致股份价值下调，Mandatum预计其在原约3.19亿欧元价款中，将因此减少约800万欧元。该交易预计于2026年初完成，尚待监管批准。

盛宝银行已接受处罚。其创始人兼首席执行官Kim Fournais表示，银行已投入大量资源全面加强反洗钱体系，确保合规经营。

相关背景： 本月稍早，盛宝金融（香港）有限公司亦因违规向零售客户销售加密资产产品，被香港金融管理局处以400万港元罚款。此前，该实体已逐步退出香港市场。