违规向散户销售加密产品，盛宝金融遭香港证监会罚款400万港元

香港证券及期货事务监察委员会（证监会）周二宣布，对盛宝银行旗下香港子公司——盛宝金融（香港）有限公司作出谴责，并处以400万港元（约合51.4万美元）罚款，因其违规向零售客户销售仅限专业投资者交易的虚拟资产产品。

违规销售长达四年

证监会指出，在2018年11月1日至2022年11月25日期间，盛宝金融通过其线上交易平台，向零售客户提供未经认可的虚拟资产产品。根据当时生效的两份证监会通函，相关产品只允许向专业投资者销售。

监管调查显示，该公司在此期间为6名个人专业投资者及130名零售客户执行了共1,446笔交易，涉及32种虚拟资产产品。证监会强调，所有产品均属复杂投资工具，其中包括21种交易所买卖的衍生虚拟资产产品。

证监会指出，盛宝金融在销售过程中既未评估客户是否具备相关投资知识，也未提供足够的虚拟资产专项风险提示与资料披露。

调查进一步发现，该公司在违规期间未建立针对虚拟资产产品的尽职审查程序，仅依赖其丹麦母公司制定的集团统一规程来识别相关产品。因规程存在缺陷，32种虚拟资产产品未被正确识别，导致其向所有客户开放交易。直到2022年11月母公司通知，盛宝金融才意识到相关内部监控缺失。

值得关注的是，该公司曾在2022年尝试通过“借壳上市”方式推动公开发行但未成功，近期市场传闻其正寻求出售，并已吸引多家投资机构关注。除香港市场外，盛宝近年来在亚太地区持续整合业务：先后关闭上海办事处，并于去年将澳大利亚子公司超80%股权出售予一家南非科技服务商。

在决定纪律处分时，证监会已考虑所有相关情况，包括：

违规行为持续超过四年；

盛宝金融主动向证监会汇报问题；

已采取补救措施，包括自愿赔偿受影响客户在此期间因买卖虚拟资产产品所蒙受的损失；

已终止相关受规管活动；

公司表现合作，接受调查结果及纪律处分，有助于早日解决问题；

盛宝金融以往并无纪律处分纪录。