ASIC 对 Kalkine 施加新的牌照条件

澳大利亚金融服务持牌机构Kalkine Pty Limited因客户服务代表涉嫌提供无牌照建议，现被要求任命独立合规顾问进行整改。

澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）已对Kalkine的澳大利亚金融服务牌照（AFS）附加新条件，以确保其履行持牌人义务。这些条件要求Kalkine聘请独立顾问，就其与客户的互动是否符合法规要求、监督机制是否完善等问题进行审查评估并向ASIC提交报告。

若发现不合规情况，独立合规顾问将提出整改建议，Kalkine必须落实相关措施。

ASIC副主席Sarah Court表示："AFS持牌机构须对其代表的行为负责，并建立有效监督机制确保代表与客户互动时遵守法律。我们的调查显示Kalkine未能履行义务，因此ASIC采取了附加牌照条件的重大监管措施。Kalkine将接受外部审查以确保其业务合法且在牌照范围内。"

ASIC的主要担忧包括：

• 驻印度的Kalkine代表在销售订阅服务时可能提供了个人建议，而该公司牌照仅允许提供一般性金融产品建议；

• 其代表可能误导客户对建议性质的认知——虽声称提供一般性建议，却让客户误认为建议是针对其个人情况；

• Kalkine未能确保其持牌金融服务高效、诚实、公平地开展，包括但不仅限于确保代表提供的建议适当且未超出牌照范围；

• 该公司确保代表在客户互动中遵守法律的流程存在缺陷。

Kalkine已同意接受新增牌照条件。

【背景信息】

Kalkine是悉尼金融服务集团，通过官网订阅服务提供股票研究报告。该公司自2012年9月11日起持有AFS牌照（425376号），但仅被允许提供一般性建议。