新西兰FMA、FDR相继发布公告:警惕境外线上交易空壳公司

作者:FX110

时间:2015-08-20 17:29:17

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新西兰FMA对警告无回应的海外公司撤销FSPR注册资格

尽管新西兰工商注册当局有权保留公司的FSPR(新西兰金融服务提供商)注册权限,但是当一些注册了FSPR的公司在某种程度上存在错误或误导行为时,FMA当局有权将FSPR所辖范围内的注册商注销。

FMA关注到有些海外公司注册FSPR主要是想利用新西兰良好的监管声誉,这违背了FSPR注册的原有目的。目前FMA已注销23家注册FSPR的公司,同时也阻止了另外20家公司注册FSPR。FMA会反复核对工商注册资料,确定这些公司的主营业务是否一定要在新西兰注册FSPR

FMA同时关注到新西兰本地注册代理机构也促进了海外公司FSRP注册的开展,注册代理机构会给这些海外公司提供办公场所并成为其股东来帮助完成FSPR注册。因此表面看起来这些海外公司是在新西兰开展金融活动,实际他们的主营业务是在国外开展。FMA将密切关注此类经营者,督促他们履行《公司法》(The Companies Act)的义务,特别是拥有多种经营权的经营者。

FMA已接收到了此类海外公司客户的投诉,主要是衍生品金融公司和其他注册了FSPR但在海外提供金融服务公司的投诉。投诉要么是客户无法取出资金,要么是联系不到所投资的公司。FMA提醒投资者与此类公司进行交易要特别慎重。

新西兰FDR(金融纠纷解决机构)提醒投资者警惕线上交易

Forex Trend Limited是一家线上交易经纪商,也是金融争端解决机构(FDR)的成员。最近,金融市场管理局FMA就Forex Trend公司的行为公布了警告。

该警告提醒包括新西兰居民在内的广大投资者,一般线上交易、杠杆交易、特别是无监管经纪商都存在风险。自2010年金融服务提供商(FSP)制度实施以来,FDR已收到数百个投诉,涉案金额超过1亿美元,通常提交这些投诉的客户是非新西兰居民,他们缺乏行业经验,经常通过不知名的“代客交易”的经纪商进行高杠杆货币交易。尽管FDR判决者已经受理了其中的大部分投诉,并下令赔偿,但由于经纪商破产或溜之大吉,多数情况下,投资者都不能追回投入资金。

我们发现,一些代客交易的提供商或经纪商直接盗取客户的资金;有些经纪商的运营像旁氏(Ponzi)骗局,有些以荒谬的点差平掉客户订单(点差对经纪商本身有利)。有些将客户的投资资产划拨或出售给别国管辖的其它经纪商或金融机构,避免新西兰的管辖和补偿机制作用(投资者在相应的条款中同意经纪商这么做。)。

尽管所有这些投诉几乎都是针对非新西兰居民开设的海外经纪商,这些经纪商也可能危及新西兰投资者。根本问题普遍存在于各类金融交易中:在没阅读条款或没弄明白和谁打交道、具体要干什么、出问题的后果是什么这些问题前,投资者就草率接受条款,这些投资者正是老谋深算的提供商的欺诈对象。通常,这些客户是被快速获得高收益的宣传冲昏了头脑。

经验教训(5000年来亘古不变的智慧):查明提供商的真面目:提供商是否有信誉、合法(在FSP注册,是独立的争端解决方案成员);提供商是否信息公开透明、有解决问题的意向(提供商是否推荐并提供可行的投诉处理通道?);提供的产品服务是否听起来好得难以置信?(通常不可信)。你阅读清楚了合同条款吗(在没弄明白或不满意条款内容前不要轻易签字)。如果合同所用的语言文字你看不懂,或者合同冗长复杂,请要求提供商阐释清楚。

对理智的内行投资者来说,线上交易金融资产回报颇丰。内行投资者明白风险所在,并接受交易中损失在所难免的事实。但大部分投资者不属于这类投资者——他们没有那么有经验,特别是在高杠杆交易方面。请阅读提供商网站上的提示内容;弄明白交易条款以及出现意外事件的后果。

截止到2015年6月30日新西兰金融争端解决机构(FDR)投诉处理情况

在2919例登记的咨询中,FDR登记了475例投诉,其中370份投诉返回到成员投诉流程。

在余下的投诉中,有84份投诉提交到FDR正式争议解决流程,其中59份投诉已经妥善处理;36份投诉得到了及时解决,包括2份调解处理。另有23份投诉呈交法院仲裁解决,其中16份投诉维持原判。从年末开始,许多返还到FDR成员处的投诉都陷入了僵局,而且升级到了FDRS争议处理流程。

82%的总投诉咨询显示,主要的系统化问题在于“未能遵循指示行事”。

突出表现在,金融服务提供商没有回应他们客户的投资赔偿诉求,尽管之后客户对成员提出了正式投诉。这不可避免的导致投诉处理陷入僵局,最终FDRS争议解决方案又得重新介入处理。截止到今年年中(6月30日),除1个投诉案件外,其它所有投诉案件都与货币交易平台有关。

从解决的争端和一系列问题中,我们得出以下重要的经验,请客户谨记:核查金融服务提供商的证书,不要在毫不知情的情况下,与无名誉担保的提供商签订任何条件或条款。

对经营者的建议是,在公平合理的规定、法律、法规下,提供常规的,清晰的,简洁的信息公布,并且更新网站信息,以供客户参考。

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