FCA二季度对56起举报案采取重大行动，同比激增七倍

英国金融行为监管局（FCA）上周公布季度数据，今年第二季度共对56起吹哨人举报采取“重大行动”，数量较去年同期飙升七倍。同期新收举报333份，同比增加5.7%。

所谓“重大行动”，包括执法程序、独立专家评审，以及对公司许可或个人资格的处罚。不过，重大行动加一般性干预措施合计占结案总数的43%，与去年同期（44.3%）基本持平。当季结案案件并非全部来自新收报告，且FCA未披露指控类别与处理结果的具体关联。

“消费者责任”成举报最多领域

333份新报告含886项指控，其中“消费者责任”以197项居首，其次是“高管行为操守”（153项）和“系统管控漏洞”（121项），三者合计占比过半。其他常见举报包括：个人诚信问题（73项）、公司价值观（65项）、未经授权业务（40项）、欺诈（31项）、非金融不当行为（27项）、数据泄露（28项）及内部吹哨制度缺陷（21项）。

本季度举报量高于去年同期的315份，但较一季度（355份）下降6.2%。实名举报占69%（231份），匿名举报102份。FCA在信息透明度上领先部分欧洲同行，如塞浦路斯SEC未公布类似数据。

重大行动占比明显提高

二季度共结案395份，高于去年同期的350份。重大行动占结案数的14%，远超去年同期的2.3%和一季度的9%。一般性干预措施（如实地走访、要求提供资料等）占29%，另有49%仅作参考未直接干预。本季度56起重大行动，已接近上一年度全年的59起。

非银行机构纳入行为规则

9月1日起，FCA将“非金融不当行为”规则扩展至约3.7万家非银行机构，涵盖投资管理、保险及零售交易服务商。职场欺凌、骚扰等若与职务相关，将受规则约束，严重案件可能记入从业档案。英国CFD及零售外汇经纪商本就面临多条监管线，目前有23家持牌CFD经纪商受多重监管影响。

尽管列出56项重大行动，FCA未披露任何公司或个人名称，称《金融服务与市场法》的保密条款限制了信息披露。未来是否会公开更多细节，尚待观察。