德国一汇友正面临一场棘手的跨国金融纠纷。他的银行账户被永久冻结，原因是银行将与他交易的经纪商标记为“高欺诈风险”机构。
这起案件的核心不是普通交易亏损，而是汇友发现，他在2024年4月注册时，Ultima Markets官网仅展示毛里求斯金融服务委员会牌照，但实际操作中，平台通过一份他从未被告知的“隐藏合同”，将他账户转移至一家不受任何监管的圣文森特实体下，以致于他现在维权困难重重......
一场从“受监管”到“无监管”的悄然转移
据汇友陈述，他于2024年4月被Ultima Markets官网上显著展示的毛里求斯FSC牌照所吸引并开户。在其认知中，自己的交易活动将受到该监管机构的保障。
他于2024年4月注册Ultima Markets账户时，官网上显著展示的毛里求斯FSC牌照。基于对正规监管的信赖，他决定在该平台开户交易。注册过程中，平台并未明确告知其账户将由哪个实体提供服务和保障。汇友自然认为，自己将受到毛里求斯FSC的监管保护，这是欧盟投资者对离岸平台的基本预期。
然而，这只是一场精心设计的监管误导的开始。汇友在毫不知情的情况下，已经踏入了一个复杂的监管套利网络。
直到发现问题后，汇友才在平台服务器上发现了一份圣文森特实体的“客户协议”。这份从未在注册过程中出示的文件，包含了一个关键条款。协议第1.1(a)条明确写着：“SVGFSA不监管、监控、监督或发放保证金外汇。”这意味着，他的账户实际上是由一家不受任何有效监管的离岸空壳公司运营的。
精心设计的“监管套利”与责任切割
更令人担忧的是，他的银行对账单显示，资金最初通过塞浦路斯支付渠道处理，数月后转为通用的“Ultimamarkets”渠道，导致资金流向和管辖归属完全无法追踪。
发现问题后，汇友立即向毛里求斯FSC正式投诉。FSC最初对此事展开调查，并要求提供这份圣文森特实体的合同作为证据。然而，调查结果却令人震惊：FSC最终以 “没有管辖权” 为由正式关闭了投诉。
与此同时，汇友的德国银行C24已经永久冻结了他与经纪商的账户，明确指出存在“高欺诈风险”。
平台的应对与“封口费”
随着投诉的推进，Ultima Markets做出了令人意外的反应。2025年8月6日，平台交易团队通过邮件提出以2000美元作为“全额最终和解金额”。和解条件十分明确：汇友必须撤回向德国联邦金融监管局及毛里求斯FSC提交的投诉，并删除网络上的所有负面评价。只有完成这些操作，平台才会支付款项并关闭账户。
这种有条件和解被汇友视为“贿赂”，他拒绝了这一提议，坚持要求全额退还因该经纪商欺诈性虚假陈述而存入的14522欧元。但数月过去了，汇友的诉求并没有得到回应。监管牌照在网站上闪烁着权威的光芒，却在关键时刻失去了应有的保护力量。
事实上，这种“删帖换退款”的做法并非孤例。另一名来自印尼的交易者也报告了类似经历。他无法提取账户中的1455.71美元资金后，Ultima Markets直接联系他，表示如果他愿意删除投诉，平台将退回初始入金，但盈利部分将被全部扣除。详情点击《删帖才给本金！Ultima Markets被曝“封口式”出金威胁》
FX110网提醒
Ultima Markets德国汇友的案例，深刻揭露了部分国际经纪商游走于监管边缘的狡猾操作。将展示的牌照作为诱饵，将客户账户置于无监管之地，这套“暗度陈仓”的把戏已成为行业毒瘤。而这一模式的核心风险在于：你的交易行为与所受保护是彻底脱钩的。你承担着100%的市场风险，却可能享有0%的监管保护。
给所有投资者的忠告： 在点击开户前，请务必将调查穿透至最后一步。不要仅查看平台宣传了哪些牌照，而必须通过监管号在对应监管机构官网查询：一查该牌照是否真实有效；二查其许可业务范围是否涵盖你所交易的产品；三查与你签署协议、处理资金的法律实体名称是否与受监管实体完全一致。任何名实不符、任何语焉不详的条款，都是不应踏足的危险雷区。记住，真正的安全边际，从不在于平台展示多少张牌照，而在于当危机发生时，你能否清晰地知道，该向谁、依据哪部法律、在何处主张你的权利。
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