迪拜DFSA对前SVS Securities CEO发出行业禁令

迪拜金融服务管理局（DFSA）日前宣布，对前英国SVS Securities公司首席执行官 Kulveer Virk 实施立即生效的行业禁令，禁止其在迪拜国际金融中心（DIFC）从事任何金融服务相关活动。这已是 Virk 在过去18个月内第二次被金融监管机构禁止从业。

此次迪拜DFSA的行动，源于发现 Virk 已于2024年11月在迪拜国际金融中心某受监管机构任职，而此前英国金融行为监管局（FCA）早在2024年6月就对其发布了终身行业禁令。迪拜方面的禁令自2024年12月9日起正式生效。

Virk 的监管风险可追溯至其在英国SVS Securities任职期间。该公司于2019年破产，后被揭露曾将高达6.9亿英镑的客户养老金资金投向一系列高风险债券，而这些债券多由SVS公司董事或Virk的商业伙伴管理。英国FCA调查指出，Virk设计的商业模式将隐藏的高额费用置于客户利益之上，部分费用比例甚至达到客户投资额的12%。

随着相关债券违约，SVS的879名客户遭受重大损失，多数人仅能收回20%至35%的本金，其中许多客户此前已将养老金转入SVS产品。

FCA调查进一步指出，2016年至2019年间，Virk 多次无视有关利益冲突和监管合规的警示。具体行为包括：在内部反对下仍对客户投资组合实施10%减记，为SVS带来35.98万英镑收入；以及在尽职调查未完成的情况下，使SVS提前从Innovation Capital Finance Limited获得75万英镑资金，并随后将客户资金投向该公司债券以换取100万英镑费用——而当时监管机构已对该类固定收益产品提出质疑。

SVS于2019年8月因客户资产问题被FCA叫停业务，随后进入特别管理程序。客户账户被转移至ITI Capital，但因技术问题，该公司最终退出零售业务。整个管理程序历时近四年，至2023年3月结束。虽然大部分客户已于2020年中完成转移，但仍有八个账户未获全额偿付，其中五个企业账户余额超过金融服务补偿计划上限。

2024年6月，FCA对Virk 处以21.55万英镑罚款并终身禁业。SVS另外两名高管——首席财务官Demetrios Hadjigeorgiou和合规主管David Steven——也分别受到处罚及高级职务禁令。