欧州多国联合行动捣毁1400余个欺诈性交易网站

欧洲监管机构与警方近日联手展开大规模执法行动，成功取缔超过1400个以零售投资者为目标的欺诈性在线交易平台。据悉，此次行动由德国调查部门主导，并与德国联邦金融监管局（BaFin）、欧洲刑警组织及保加利亚当局协同进行。

诈骗手段揭秘：高回报承诺与AI伪造网站

调查显示，这些犯罪网络通过设立大量“李鬼”式投资平台，以高额回报为诱饵，诱骗投资者进行外汇、加密货币及股票交易。受害者往往被引导至设在境外的呼叫中心，在诈骗分子的游说下投入大笔资金。

令人震惊的是，许多受害者直至数月后才发觉，自己的资金从未被真正投入市场。德国联邦金融监管局执行董事Birgit Rodolphe指出，犯罪分子的骗术已再度“升级”，开始利用人工智能大规模生成假冒正规金融机构的网站，其逼真度极高，令普通投资者难以甄别。

此次大规模清理是继2025年6月关闭约800个非法域名后的又一记重拳。值得注意的是，在上次行动后，当局记录了约2000万次访问这些被屏蔽网站的尝试，凸显了这些欺诈网络的顽固性。

鉴于诈骗手段翻新，德国联邦金融监管局近期已特别发布警示，提醒公众提防一系列声称利用人工智能进行金融工具交易的在线平台。该机构发现，至少有20个设计雷同的网站在推广所谓“AI驱动”交易服务，起投门槛低至250欧元。然而，这些平台均无法提供运营方的可靠信息，也缺乏必要的法律披露，全部未受该局监管。

监管面临挑战，投资者追损困难

随着市场波动加剧，瞄准寻求快速盈利交易者的在线投资骗局呈现激增之势。这给欧洲监管机构带来巨大压力，迫使它们考虑进一步收紧对在线交易及数字资产平台的监管。

尽管执法行动成效显著，但为受害者追回资金的前景仍不容乐观。由于运营这些诈骗呼叫中心的团伙多位于执法合作薄弱的地区，使得跨境追赃和抓捕工作困难重重。