十年漏洞未堵！ASIC对麦格理银行附加额外牌照条件

由于多次出现重大合规违规行为（有些违规行为多年未发现，有一次甚至长达十年之久），澳大利亚证券投资委员会 (ASIC) 对麦格理银行有限公司 (Macquarie Bank Limited) 的澳大利亚金融服务牌照附加了额外监管条件。

这些合规问题涉及麦格理银行的期货交易业务及场外衍生品（OTC）交易报告职能。新增牌照条件要求麦格理银行必须：

• 制定整改计划，解决期货交易业务和场外衍生品交易报告职能中的违规行为及其根本原因

• 任命独立专家审查并评估整改计划是否足以解决违规行为及其根源

• 由独立专家验证麦格理银行整改措施的实际运行效果，确保未来能有效预防、监测及应对期货与场外衍生品业务的类似问题.

ASIC 委员 Simone Constant 表示：“此次监管干预凸显了我们对麦格理银行屡次失信的担忧，这些问题的根源在于监督失效以及合规与管控体系薄弱。”

控制弱点包括变更管理实践不佳、角色和职责不明确以及对自身流程和控制（包括数据治理）的理解不完整。

附加牌照条件是一项重要的行政措施，旨在确保麦格理全面解决澳大利亚证券投资委员会（ASIC）的担忧。这不能只是零敲碎打或敷衍了事的补救措施。

麦格理必须承担责任，采取适当措施纠正屡次出现的失误以及潜在的治理和监管失误。

“我们尤其感到失望的是，在ASIC将类似违规行为提交市场纪律小组（该小组对银行处以近500万澳元罚款）后不久，麦格理仍未能阻止通过其交易终端在电力期货市场提交11笔可疑订单。"

ASIC此次行政措施源于过去18个月内发现或报告的九起市场行为违规事件——其中七起涉及逾37.5万笔场外衍生品交易误报，两起期货交易事件涉及可疑交易活动监测失效及ASX24市场订单截留问题。多起场外衍生品交易报告违规行为持续数年未被发现。

康斯坦特指出："场外衍生品交易误报会破坏市场透明度，阻碍ASIC监控澳大利亚金融体系的潜在风险。这些牌照条件对确保整改切实有效、推动可持续变革至关重要。"她同时确认，麦格理银行在此过程中始终配合监管，并同意接受附加牌照条件。

【背景】

2024年9月，ASIC市场纪律小组就麦格理银行未能阻止电力期货市场可疑订单事件，对其处以创纪录的499.5万澳元罚款。