新加坡金管局推出 COSMIC 来打击洗钱和恐怖主义融资

作者:FX110

时间:2024-04-01 15:39:58

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新加坡金管局推出 COSMIC 来打击洗钱和恐怖主义融资

新加坡金融管理局(金管局,MAS)今日推出了洗黑钱和恐怖主义融资资料共享平台COSMIC,这是首个集中式数字平台,旨在促进金融机构(FI)之间的客户信息共享,以在全球范围内打击洗钱(ML)、恐怖主义融资(TF)和扩散融资(PF)。新加坡《2023年金融服务和市场(修正)法》及其附属立法也于同一天生效,为此类信息共享提供了法律依据和保障。

继2021年10月进行公开咨询后,《2022年金融服务和市场法》(FSMA)于去年5月进行了修订,为COSMIC提供了立法框架。当客户的个人资料或行为显示出某些客观定义的可疑指标或“危险信号”时,参与COSMIC的金融机构可以与其它参与金融机构共享客户信息。FSMA要求参与金融机构制定适当的政策和运营保障措施,以保护共享信息的机密性。该法案将使参与金融机构在共享有关潜在犯罪行为信息的同时,维护绝大多数合法客户的利益。金管局鼓励客户及时回应金融机构的请求,提供有关风险概况或交易的澄清信息,以便金融机构能够做出明智的风险评估。

COSMIC由金管局和新加坡的六家大型商业银行——星展银行、华侨银行、大华银行、花旗银行和渣打银行共同开发。这六家银行将是COSMIC初始阶段的金融机构参与者。目前,信息共享采取自愿原则,重点围绕商业银行的三个主要金融犯罪风险,包括滥用法人、非法进行贸易融资和扩散融资。

金管局负责政策、支付及金融犯罪的助理执行主任Loo Siew Yee女士表示:“COSMIC将使金融机构能够相互警示可疑活动,并及时进行更明智的风险评估。它进一步推动了该行业与金管局和执法机构在金融犯罪打击方面的现有密切合作,将增强新加坡作为监管良好和值得信赖的金融中心的声誉和能力。”


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