ASIC新计划：牌照审批缩至120天，年内拟提起至少30起民事诉讼

澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）近日发布《2026-2027年度企业计划》，提出多项量化目标：力争在120天内完成80%的常规金融服务和信贷牌照申请，提起至少30起新的民事诉讼，并将至少25名个人或企业移交联邦检察官处理。

不过，审批提速仅适用于材料完整的常规申请，复杂案件不在此列，且120天从材料齐备之日起算，并非法定期限。对经纪商和金融科技公司而言，补件要求可能导致实际周期超出预期。ASIC表示，通过效率提升已将此前150天目标缩短一个月。

执法方面，ASIC计划在60天内将至少70%的不当行为报告移交检控署，50天内启动正式调查，并在调查启动后12个月内采取首次行动或结案。新财年目标中的30起民事诉讼略低于上财年实际完成的32起，且“12个月内行动”包含因证据不足而终止的情形，不等于必然加重处罚。

在风险防控上，ASIC将审查银行使用AI的情况，防范市场操纵和深度伪造；同时持续打击网络诈骗，上财年已移除超1.94万个诈骗网站，同比增长182%。针对零售交易，ASIC将就差价合约（CFD）产品干预令和资本规则进行磋商，这两项规定均将于2027年到期。其中财务要求的延期方案已提出延长五年，若通过将使澳大利亚差价合约资本规则持续有效至2032年。此前ASIC对52家发行机构的审查已促使数万名CFD客户获得退款，并对客户准入和报告制度进行调整，GFA Capital Markets更因客户资金和合规问题被暂停运营五个月。

消费者保护范围还包括债务催收、“先买后付”合规、保险服务及在线经纪商的期权、期货和零碎股交易，ASIC将继续跟进此前审查中发现的客户注册和信息披露缺陷。

整体来看，ASIC的新计划设定了明确的效率与执法下限，但其多项目标附有前提条件，实际力度仍需结合具体案例观察。