印度两投资公司涉外汇骗局，诈骗1200万卢比被立案

印度马哈拉施特拉邦塔那市警方日前对两家投资公司的所有者提起刑事诉讼，指控其以股票和外汇交易为名，向投资者许诺高额月回报，涉嫌诈骗金额约1200万卢比。

据经济犯罪部门（EOW）初步调查，嫌疑人在2022年至2024年间，向至少10名投资者募集了约1200万卢比，并承诺每月固定返还5%至6%的收益。

警方透露，该嫌疑人不仅亲自推销投资计划，还发展了一个代理人网络，鼓励老客户拉新人加入，从而在两年内迅速扩大资金规模。这种“保本高息+拉人头”的模式，与典型的非法集资或庞氏骗局特征高度吻合。

案件源于一名投资者的投诉。该投资者声称投入180万卢比，期间仅收到72万卢比的利息，但本金和剩余回报始终未能拿回。后续调查又挖出另外9名受害者，他们合计损失约1020万卢比，加上首位投诉人，总涉案金额达1200万卢比。

目前，警方已依据《印度刑法典》中的欺诈、刑事背信条款，以及《马哈拉施特拉邦存款人利益保护法》正式立案。经济犯罪部门正加紧追查资金流向，但尚未逮捕任何嫌疑人，案件仍在进一步侦办中。

外汇交易因其专业性和复杂性，常被不法分子用作诈骗外衣。许多散户投资者对真实的外汇市场波动缺乏了解，容易被“稳赚不赔”“每月固定分红”等话术迷惑。全球监管机构多次强调，合法的外汇交易具有高度波动性，任何保证固定高回报的承诺都极不可信。