印度破获5亿卢比加密外汇诈骗案，传销式拉人头、送地皮套路曝光

印度北方邦哈多伊警方近日对五人正式立案，指控他们通过加密货币和外汇交易平台“Bombitex Exchange”及“BMax Reality”，以高额月息、果阿旅游乃至勒克瑙住宅地块为诱饵，累计骗取投资者约5亿卢比（约合人民币4200万元）。

据警方透露，案件由帕利警察局受理，多名受害者联合报案。受害者称，被告在哈多伊、西塔普尔、拉金普尔凯里和勒克瑙等地多次举办推广研讨会，自称为公司董事总经理及高管，并谎称其平台已在印度政府金融情报局（FIU）注册，以此营造“正规合法”的假象。

“套餐式”诱饵：月息7.5%，拉人头送旅游

根据FIR记载，诈骗手法极具诱惑性：

• 固定回报：承诺每月7.5%的收益，投资10万卢比即可月返7500卢比；

• 拉新奖励：投资13.5万卢比，赠送全包果阿旅游套餐；

• 多层次传销：鼓励老投资者发展新会员，形成金字塔式资金链；

• 重磅饵料：投资超过50万卢比的“大户”，额外许诺勒克瑙的住宅地块。

当返利中断后，受害者要求退款，却被诱导将资金转入新平台，并被告知“追加投资可挽回前期损失”。多名投诉者表示，直到彻底无法提现才意识到受骗。

哈多伊警司阿肖克·米纳表示，目前调查已全面展开，警方正重点核实实际损失总额、追查资金链条，并呼吁更多受害者主动报案。警方提醒公众，任何承诺“稳赚不赔”且回报率远高于市场水平的产品，均存在极高风险，务必警惕此类打着加密货币和外汇旗号的非法集资活动。