投资者指控摩根大通协助实施3.28亿美元加密货币诈骗

近日，美国银行业巨头摩根大通（JPMorgan）被投资者告上法庭，被指在规模高达3.28亿美元的加密货币庞氏骗局中扮演了“关键推手”的角色。投资者指控称，该银行对账户中明显的异常资金流动视而不见，为诈骗团伙提供了关键的金融通道。

这起拟议的集体诉讼于3月11日在加州北区联邦法院提起，诉讼的核心是该银行在处理与 Goliath Ventures 相关的资金方面所扮演的角色。检方此前指控，该公司打着“加密货币流动性池”的幌子，从2000多名投资者手中骗取了巨额资金。

原告认为，摩根大通并非外围服务提供商，而是该骗局的主要银行渠道。

诉状详细列举了银行理应察觉却选择忽视的多项“红灯”警告：

资金混同，流向异常： 涉案账户活动频繁，大量来自不同投资者的资金被混在一起，并在关联账户间反复划转，这是投资骗局的典型特征。

无实体业务支撑： 账户几乎没有显示任何正常的商业收入，无法支撑其向投资者承诺的高额回报。

巨额资金涌入交易所： 仅在2023年1月至2025年6月间，摩根大通的一个关联账户就处理了约2.53亿美元的资金。其中，约1.23亿美元流向了加密货币交易平台Coinbase，另有约5000万美元被作为“利润”支付给早期投资者，以此吸引更多资金。

主要原告Robby Alan Steele控诉，他将包括退休储蓄在内的65万美元投入了这个骗局，如今血本无归。

目前，该诉讼要求摩根大通承担协助和教唆欺诈、疏忽、不当得利等多项民事责任。原告律师还透露，后续还可能对其他相关方追加起诉。

这起民事诉讼之前，Goliath Ventures的首席执行官、34岁的Christopher Alexander Delgado已面临刑事指控。联邦检察官指控其犯有电信欺诈和洗钱罪，这与他们所称的从2023年1月持续到2026年1月的骗局有关。Delgado多于2月24日被捕，随后以100万美元的保释金获释。如果罪名成立，他将面临最高30年的监禁。