迪拜DFSA曝光两起假冒持牌机构的“李鬼”案

迪拜金融服务管理局（DFSA）近日再次发布警示公告，揭露两起针对迪拜国际金融中心（DIFC）投资者与金融机构的“李鬼”骗局。这是该机构针对日益猖獗的冒充诈骗行为的最新一轮警告。

两起典型案例曝光

第一起案件中，诈骗方冒用了DFSA持牌公司 GSB Capital Ltd 的名义。他们不仅搭建了仿冒网站“getmyloans.info”（现已被关闭），还盗用了该公司真实员工的个人信息，以此包装骗局的合法性。DFSA特别指出，这已是该公司名称第二次被不法分子冒用。

另一起案件则更为复杂：一个诈骗团伙在假冒一家受瑞士FINMA监管的正规公司 Mirante Fund Management SA 的同时，竟谎称自己同样获得了DFSA的授权。为取信于人，他们甚至伪造了一份印有英国交易所标识、并附上虚假DFSA授权编号的文件。

诈骗手法剖析：利用信任，制造紧迫

DFSA分析指出，这两起骗局均采用了当前金融诈骗中典型的三件套：伪造文件、冒用名号、编造编号。诈骗者深谙利用知名监管机构或交易所的品牌光环，可以快速建立起表面的可信度，从而让投资者放松警惕。

通过盗用真实员工姓名或模仿合法公司的架构，骗局刻意规避了无牌经营通常带来的疑点。其根本目的是利用公众对持牌机构的天然信任，并在沟通中围绕“贷款”、“投资机会”等话题营造紧张气氛，催促受害者匆忙做出决定。

DFSA支招：如何识破与核实

为帮助公众防范，DFSA在其官网专设了“警示公告”栏目，持续更新已知的诈骗手段和虚假实体。该机构同时强调，验证一家公司或个人是否受其监管，最可靠的途径是查询DFSA的 “公开登记系统” ，其中列出了所有在DIFC持牌运营的实体名单。

DFSA重申，该机构绝不会主动招揽投资、要求付款或发送未经请求的商业邀约。任何声称来自DFSA或DIFC管理局、并涉及资金请求的通信，都应首先通过官方渠道进行核实。

DFSA特别敦促所有市场参与者保持高度警觉，务必独立核查交易对手的监管资质，并对任何涉嫌虚假声明的行为通过官方渠道进行举报。