瑞银因长期监控缺失遭香港证监会罚款800万

香港证券及期货事务监察委员会（证监会；SFC）近日对瑞银集团（UBS AG）作出公开谴责并处以800万港元罚款，起因是瑞银内部系统与监控措施存在严重缺失，导致其在超过十二年的时间里，未能准确核实客户的专业投资者身份。

据证监会调查，在2009年至2022年7月期间，瑞银采用了一套自动化程序来核实客户的专业投资者资格。然而，该程序的设计基于其对《证券及期货（专业投资者）规则》中，关于联权共有帐户投资组合要求的错误解读。这一根本性错误，导致大量本应被归类为“非专业投资者”的联权共有帐户，被系统性地错误归类为“专业投资者”。

此项分类错误引发了两项关键违规：

违规提供证券借贷服务：瑞银在未取得有效授权或进行充分披露的情况下，向部分非专业投资者客户提供了“证券汇集借贷服务”。

违规销售限定产品：向部分非专业投资者客户发售及销售了仅限于专业投资者才能购买的投资产品。

瑞银后续进行的一项为期四年（2018年7月至2022年7月）的回顾审查显示，共有560个在香港管理的联权共有帐户被错误分类。其中23个账户使用了上述证券借贷服务，涉及交易达9,190宗；94个账户购买了专业投资者限定产品，涉及交易共500宗。

证监会指出，瑞银未能以适当的技能和审慎态度行事，也未建立有效的系统以确保遵守相关监管规定。

在决定最终处分时，证监会考虑了以下因素：

违规行为持续时间长达逾12年；

瑞银曾有类似违规纪录；

瑞银在发现问题后，主动向证监会汇报并采取了补救措施；

瑞银在整个调查过程中表现了合作态度；

瑞银承诺将实施加强的投诉处理程序，以处理可能因此受影响的客户投诉。