澳大利亚重拳打击网络金融欺诈 一年内关停近7000个诈骗网站

澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）最新发布的年度报告显示，2023-24财年该机构重拳出击，一举关闭了6900个投资诈骗和网络钓鱼网站，展现出打击网络金融欺诈的坚定决心。

被关停的网站包括约2,800个虚假投资平台、2,400个加密货币骗局、1,400个网络钓鱼链接和250个欺诈性在线广告。ASIC在其"投资者警报列表"中新增了1,035条警告，并发布了针对以退休储蓄为目标的骗局方案的消费者建议。

ASIC主席乔·朗戈表示，数字化转型投入已见成效。数据显示：

• 正式调查数量同比激增50%

• 新启动民事执法程序增长近20%

• 全年完成金融服务领域专项监管829项

"从人工智能的兴起到私募信贷崛起，ASIC始终紧跟金融市场最新动态，积极应对新兴挑战。"朗戈在报告中强调。

法院判处罚款1.2亿澳元

通过法院诉讼程序，该监管机构确保了1.041亿澳元的民事罚款，高于上一年的9080万澳元。刑事起诉另外带来了1680万澳元的罚款，较2023-24年度的93.6万澳元有大幅增长。该机构在本财年启动了38起新的民事诉讼案件。

19名被告被定罪，其中14人被判处监禁，有6人获实刑监禁。法院判处了5个非监禁刑罚。ASIC还发出了16份侵权通知，罚款总额达560万澳元。

此外，该机构还对235名个人提起了严格责任犯罪诉讼， 罚款金额超160万澳元。简易诉讼程序较上年增加了近26%。

银行业面临审查

ASIC提起了首例指控银行未能保护客户免受诈骗的法庭案件。去年12月对汇丰银行澳大利亚有限公司的诉讼声称，由于系统不足，在2020年1月至2024年8月期间，约2300万澳元的客户资金因未经授权的交易而损失。其中近1600万澳元的损失发生在2023年10月至2024年3月的六个月内。

该监管机构审查了四大银行之外的15家银行的反诈骗措施。8月份的报告发现，诈骗检测和应对措施"不如预期成熟"，其治理结构侧重于欺诈而非诈骗。在审查期间，客户承担了总诈骗损失的96%。

运营改革成效显著

该监管机构处理了1,531份许可和注册申请，批准了1,021份，拒绝或收到了360份申请的撤回。年内，ASIC取消或暂停了215个澳大利亚金融服务许可证和253个信贷许可证。

该机构限制或禁止了58名个人或公司提供金融服务，并将33个实体清除出信贷行业。有14人被取消资格或免去公司管理职务。

ASIC注册了333,188家新公司和386,519个商业名称。消费者教育网站Moneysmart吸引了1,170万访客，其中810万人使用了在线金融工具。

该监管机构采用成本回收模式运营，在本财年代替联邦政府收取了19亿澳元的费用、收费和监督税。