时间：2025-09-17 09:33:59
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德国联邦金融监管局（BaFin）近日对 Varengold Bank AG 开出重磅罚单，因该行在反洗钱和反恐怖主义融资领域存在系统性缺陷。BaFin不仅责令银行限期整改，更处以总计380万欧元的双重罚款。
监管机构在2022年专项检查及后续年度审计中发现，该行在反洗钱管控方面存在严重漏洞，特别是涉及伊朗的相关交易监管几乎形同虚设。具体问题包括：风险分析机制失效、IT监控系统运作失当、客户尽职调查执行不力、内部保障措施落实不到位等关键环节。
值得注意的是，该银行在2023年6月至2025年3月期间竟系统性延迟提交可疑交易报告，这种持续21个月的违规行为最终招致330万欧元的行政罚款。此外，由于该行两次违反BaFin于2023年6月颁布的伊朗交易禁令，再被处以50万欧元强制罚金。
目前所有处罚决定均已生效。根据监管要求，Varengold银行已提交详细整改方案，并需定期向监管机构汇报整改进度。
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2025-09-17 08:57:53
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