盈透证券因期权风控失效遭FINRA处罚65万美元

知名电子交易巨头盈透证券（Interactive Brokers LLC）再次因合规问题遭到监管重击。该公司已与美国金融业监管局（FINRA）达成和解，同意支付65万美元罚款并接受公开谴责，为其在期权交易资格审核中的系统性失职“买单”。

根据FINRA的调查结果，在2019年11月至2024年12月长达五年的时间里，盈透证券对于自主进行交易（非由投资顾问管理）的客户账户，未能履行合理的尽职调查义务。

在此期间，公司过度依赖其自动化审批系统来裁定客户是否具备期权交易资格。然而，这套系统存在明显缺陷，未能有效识别“危险信号”。即便系统已提示某些客户可能根本不适合进行高风险、复杂的期权交易，审批仍被自动通过，导致部分不具备相应风险承受能力或知识的客户参与了可能不适宜的交易。

调查还发现，盈透证券在同一时期未能妥善保存其自动化系统拒绝客户期权交易申请的记录，这违反了行业关于记录保存的核心规定，使得监管审查和追溯变得困难。

值得注意的是，这并非盈透证券首次在类似问题上“栽跟头”。公开记录显示，该公司过去也曾因反洗钱（AML）、客户账户保护等问题多次受到FINRA及其他监管机构的处罚。

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