持牌遭拒引爆危机！Tokenize Xchange涉欺诈遭新加坡当局调查

新加坡商业事务局（CAD）目前正对加密货币交易平台Tokenize Xchange的运营公司AmazingTech Pte Ltd（ATPL）及其关联公司展开调查。该公司董事洪启宇（35岁）已于7月31日被控上法庭，罪名是涉嫌违反《2018年破产、重组与解散法案》第238(4)条的欺诈性交易罪，若罪成将面临最高7年监禁、罚款，或两者兼施。

资料显示，AmazingTech曾在新加坡付款服务法令（Payment Services Act）下，获得临时豁免持牌条款，在等待主要支付机构（MPI）执照审批期间运营Tokenize Xchange平台。ATPL最终未获得MAS颁发的正式牌照，其业务不受MAS日常监管。

随着MAS在2025年7月4日正式驳回ATPL的牌照申请，其豁免资格随即终止。MAS勒令ATPL必须停止提供支付服务，有序结束业务，并全额归还客户存放的法币资金及数字支付代币（即加密货币）。

然而，2025年7月中旬，MAS接获多起客户投诉，指称ATPL在处理客户资金与加密货币提款时出现严重延迟。MAS要求ATPL立即整改，确保有序归还所有客户资产，包括补足任何账户资金缺口。

在后续沟通核查中，MAS发现ATPL涉嫌存在严重问题：

• 公司资产不足以偿付所有客户的债权；

• 可能未按规定将客户资产与公司自有资产进行隔离保管；

• 更令人担忧的是，ATPL在申请牌照时，可能就客户资产隔离问题向MAS作出了虚假陈述。

鉴于上述发现涉及潜在违法行为，MAS随即将案件移交商业事务局（CAD）进行深入调查。

另一方面，Tokenize Xchange于7月20日发布声明指出，由于未能获得金管局颁发执照，已决定将公司总部迁往马来西亚纳闽（Labuan），并计划自今年9月30日起，全面停止在新加坡的业务运营。

根据过往公开资料，Tokenize Xchange曾提供超过80种加密货币的交易服务，包括比特币及以太币，在新加坡、马来西亚、泰国及越南设有业务，主要客户群为散户投资者。