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时间:2025-07-18 10:20:28
英国金融行为监管局(FCA)近日对巴克莱银行集团旗下两家子公司开出总计4200万英镑(约合人民币3.9亿元)罚单,因其在客户资金监管及反洗钱风控方面存在严重失职。两起案件涉及可疑资金流动规模高达8080万英镑(约合人民币7.5亿元)。
案件一:财富科技(WealthTek)客户资金账户监管失职
巴克莱银行英国公司(Barclays Bank UK PLC)在未充分核查资质的情况下,为未获FCA客户资金托管许可的财富科技公司开立账户。该行甚至未进行最基本的金融服务注册系统查询——若查询即可发现财富科技根本不具备托管资质。由于缺乏对客户业务实质的尽职调查,导致3400万英镑客户资金面临挪用及洗钱风险。巴克莱已同意向受损客户自愿赔偿630万英镑。
值得注意的是,财富科技主要合伙人John Dance已于2024年12月被FCA以洗钱、欺诈等多项刑事罪名起诉,相关刑事审判定于2027年9月在萨瑟克刑事法庭进行。
案件二:与洗钱集团业务往来风控失效
巴克莱银行(Barclays Bank PLC)因对客户Stunt & Co的反洗钱监控不力被罚3930万英镑。该行在建立业务关系时未充分收集信息,后续监控也形同虚设。在短短一年内,Stunt & Co就从已被定罪的洗钱集团Fowler Oldfield处接收4680万英镑资金。令人震惊的是,即便在收到执法部门关于Fowler Oldfield涉嫌洗钱的警示,且知悉警方已突击搜查相关企业后,巴克莱仍未采取有效风控措施,直至获悉FCA起诉国民西敏寺银行类似案件后才启动审查。
(注:Fowler Oldfield两名董事已因洗钱罪于2025年3月分别获刑11年及10年,但Stunt & Co负责人James Stunt相关洗钱指控被判无罪)
FCA执法与市场监察联合执行董事Therese Chambers强调:"风控失效的后果极其严重——这相当于为犯罪资金洗白和欺诈消费者大开方便之门。银行必须承担责任,特别是当风险警示已明确显现时更应立即行动。在第一起案件中,巴克莱因积极配合调查并应要求主动赔偿客户,最终获得大幅罚金减免。"
目前巴克莱正投入巨资完善反洗钱控制体系。FCA在2024年度监管战略中已将金融犯罪列为零售银行重点监管领域,将持续强化机构风控标准审查。
背景信息
巴克莱银行英国公司原定罚金441.95万英镑,因配合调查降至309.36万英镑;
巴克莱银行原定罚金5616.39万英镑,因提前和解降至3931.47万英镑;
这是巴克莱第三次因反洗钱漏洞受罚(前两次分别在2015年和2022年)。
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