英国SVSFX破产管理程序常见问题解答

常见问题（FAQs）清单是根据联合特别管理人提供的有关公司确切情况的最新信息编制的。若有更多信息公布，联合特别管理人将对此常见问题解答进行进一步更新。

本文档不包含法律、税务、财务或其他专业人士对公司客户的建议。客户在采取与其投资有关的任何行动之前，应寻求其专业顾问的建议。

 1. 什么是特别管理？

答：《2011年投资银行特别管理条例》（又名《特别管理条例》）适用于投资银行倒闭解决流程。出于此目的所设立的投资银行包括持有客户资产（客户资金和托管资产）并拥有金融行为监管局（FCA）某些牌照的公司。

客户资金（Client Monies）是客户在其投资组合中持有的现金。

托管资产（Custody Assets）是指客户投资组合中其他部分的个人股票、股权及其他投资。

SVS Securities PLC受《特别管理条例》管辖。某种程度而言，此条例致力于从Lehman Brothers失败的欧洲业务管理中汲取教训。此条例在其他众多方面其实和普通管理机构类似。因此，它在伦敦受英国高等法院监督，其关键要点如下：

1）特别管理人必须要致力于以下三个目标（先后顺序无关）：

确保在合理可行的情况下尽快偿付客户资产;

及时与国内外市场机构和监管机构取得合作;

以减少投资银行损失及实现客户最大利益为出发点

2）将隔离账户中的客户资金全额赔付给符合标准的客户。特别管理人的当务之急是确定客户资金的范围及对隔离账户的索赔。SVS Securities PLC在特别管理人处持有的任何客户资金将按照FCA的客户资金规则形成单一客户资金池（CMP）。正如在普通管理部门进行充分变现以支付股息一样，特别管理人希望能向对CMP提出索赔的客户支付股息。SVS也拥有托管资产，联合特别管理人将进行调查，以确定所有客户的托管资产。联合特别管理人将向最高法院提交一份资产分配计划，审核通过后，将开始返还客户托管资产。联合特别管理人将尽快提供有关分配计划的更多详细信息。

3）债权人可以组建委员会来协助特别管理人。成员可包括公司的一般债权人和客户。无论如何（如果法院没有延长时间的命令），在合理可行的情况下，将在自SVS Securities PLC进入特别管理阶段之日起十周内尽快举行债权人初次会议，会议将成立一个3至5名成员的委员会。

4）处理和分配客户资产（包括客户资金）的成本和费用从客户资产中收取。其他成本支出从公司资产中扣除。如果客户因这些成本和费用而亏空，可以就此向金融服务补偿计划（FSCS）提出索赔。联合特别管理人将就此方面与FSCS沟通，并将在适当时候向客户提供更详细的更新。

  2. 谁在监管联合特别管理人当前的活动？ 

答：联合特别管理人目前正按照《2011年投资银行特别管理条例》及FCA有关规则执行，此外，联合特别管理人正在与FCA就管理的进展和策略进行定期沟通。应注意的是，SVS Securities PLC仍受FCA监管，联合特别管理人依次受英格兰和威尔士特许会计师协会(ICAEW) 的监管。

  3. 特别管理部门涵盖哪些内容？ 

答：SVS Securities PLC已进入特别管理阶段，但不涉及其他任何子公司。特别管理部门对这些子公司也无权干涉。这些公司的客户/债权人可以照旧与他们取得联系。然而，应该注意的是，联合特别管理人可以控制持有该公司客户托管资产的代理公司。

  4. SVS Securities PLC有其他交易名吗？

答：是的。SVS Securities PLC以多种交易方式提供金融服务，具体如下（名单不完全）：

SVS 

SVS Capital Markets 

SVS FX 

SVS ISA 

SVS Markets 

SVS Online 

SVS Securities 

SVS Sharewatch 

SVS SIPP 

SVS Trading 

SVS XO

  5. SVS Securities PLC为什么会进入特别管理程序？ 

答：2019年8月2日星期五，FCA对SVS Securities PLC提出了《自我倡议要求》（“OIREQ”）。在FCA看来，此项要求十分必要，因为           

1）SVS Securities PLC未能满足FCA关于资源适当（财务和非财务）和适用性的基本条件。

2）FCA希望进一步推进消费者保护和诚信宗旨。OIREQ条款要求SVS Securities PLC停止所有受监管的活动，包括对公司自有资产的使用，并对其持有的所有客户资产和客户资金进行了进一步限制。鉴于SVS Securities PLC 截至2019年8月2日星期五的财务及营运状况，董事会已决定向FCA和英国银行征得同意将公司纳入特别管理阶段。

  6. SVS Securities PLC下一步将怎么做？

答：联合特别管理人目前正在考虑该公司未来业务的处理，包括整个或部分业务的销售流程。他们会就此与相关方商讨。联合特别管理人将保留该公司的一些工作人员，以支持销售业务执行以及有序地减少业务，但短期内依旧可能裁员。联合特别管理人会及时更新进展。

  7. 为什么无法登陆账户？

答：由于SVS Securities PLC已申请特别管理，公司已于2019年8月2日关闭客户系统。

  8. 以后还能交易吗？如果可以，具体时间是？ 

答：如果有业务出售，客户系统将重新启动。不过目前，关于交易可能性及具体时间还无法确定。如果没有业务出售，系统将永远关闭。

  9. SVS Securities PLC是否会根据FCA的客户资产资料手册（CASS）规定将客户资金和托管资产分开？ 

答：特别管理人将仔细审查SVS Securities PLC的有关记录，以对此进行评估。联合特别管理人会在适当时候更新进展。

  10. 如何取回客户资金和托管资产？ 

答：正式的索赔程序正在落实到位。由于客户数量已超过13,500名，将采取最优成本的索赔方式。联合特别管理人网站将定期更新，目前正在设立一个在线索赔门户网站，拥有客户资金、托管资产其中一项或两项索赔的客户可以在该网站与联合特别管理人达成协议。请注意，您填写的索赔表或通过svs@leonardcurtis.co.uk发出的邮件均不属于正式索赔。我们将尽快建立索赔门户网站（Claims Portal）并通过www.leonardcurtis.co.uk/SVS告知大家。

  11. 为什么必须等到9月份的提案？ 

答：受法规要求，联合特别管理人只能在其被任命后的八周内（即2019年9月27日之前）向公司所有已知客户和债权人发送提案。但我们也正及时采取措施来保障客户资金及托管资产。在此过程中，我们也会出售公司业务。提案公布前后，我们将在网站www.leonarcurtis.co.uk/SVS上定期更新。请注意：该提案并不妨碍我们在此期间返还客户资金。联合特别管理人目前正在努力确保客户的余额，并将尽快退还资金。

  12. 我的资金存放在隔离帐户中，为什么不能直接退回？ 

答：根据FCA的客户资产规则，公司破产时，会将所有指定的隔离客户资金帐户纳入到资金池，任何隔离客户都有权按比例分配客户资金池的资金。在确定针对客户资金池的索赔总额之前，不能退回单个客户对客户资金池提出的索赔。

  13. 按比例分配是什么意思？ 

答：客户所收到的款项与其索赔的金额具有一定比例。 例如，1）如果联合特别破产管理人宣布以50%比例进行分配，一位索赔100英镑的客户将获得50英镑的索赔; 2）索赔4,000英镑的客户将获得2000英镑的索赔。

请注意，上述内容只是用来说明“按比例分配”的一个例子，并不代表此次索赔事件的真实分配比例。

  14. 我是否能对客户资金池提出索赔？ 

答：所有隔离账户资金的客户都可以对客户资金池提出索赔。

  15. 我现在想关闭账户并收回资金和托管资产，你们能帮助我吗？ 

答：本公司无法处理客户的提款请求，包括在任命本公司为特别破产管理人之前的客户请求。在本公司受到任命之后，如果您的账户中还有资金和/或托管资产，您将需要遵循索赔流程，以便收到有关资产分配的索赔。索赔的细节流程将很快在官网上公布。很遗憾，我们无法提供公布时间或其他有关分配比例的详细细节。联合特别破产管理人将在适当的时候提供有关托管资产退回的详细信息。

  16. 我能收到应付给我的款项吗？ 

答：是的，在确认您的索赔金额以及账户分类（客户资金或托管资产）之后，您将在适当的时候收到所有应得索赔。此外，如果您持有任何异议，可以向我们提供相关信息。

  17. 我是否可以向金融服务补偿计划（FSCS）索赔SVS Securities 所欠的款项？ 

答：FSCS是针对授权金融服务公司零售客户的补偿基金。如果授权公司破产，已无法退回客户资金或投资，FSCS则可以保护零售客户和小型公司。对于符合条件的索赔，FSCS可以支付每人高达85,000英镑的补偿。特别破产管理人将与FSCS合作处理此次事件。随着事件的推进，本公司将不断更新最新进展，但目前还没有任何信息可以提供。您可以访问www.fscs.org.uk和www.fscs.org.uk/failedfirms/svs获取更多信息。

  18. 如果我欠SVS Securities 的钱呢，该怎么办？ 

答：您将被要求偿还这笔钱。我们会写信给您详细说明这笔款项应该如何偿还。

  19. 联合特别破产管理人会如何处理自助投资养老金计划（SIPP）或养老金计划中持有的资产？ 

答：如果您通过SIPP或养老金计划进行了投资，我们将与您的SIPP供应商或养老金计划受托人联系，商定索赔声明，并协助您完成对FSCS提出的任何索赔，最后拿回您的客户资金和托管资产。联合特别破产管理人将会对客户提出的所有请求进行详细调查，并及时向客户更新最新进展。

  20. 联合特别管理人会如何处理个人储蓄存款账户（ISA）中的资产？ 

联合特别管理人将就任何这类安排进行详细的调查，并将尽快向客户更新客户资金和托管资产的归还情况。联合特别管理人还将与英国税务海关总署（HMRC）就维持ISAs税务地位保持联系。

  21. 我是SVS Securities的供应商，我应该怎么做？ 

特别管理人会写信告知您关于SVS Securities PLC的未清余额及正在供应情况的处理办法。但是，请先通过写信或邮件的方式向我们提供相关信息。
       通讯地址为c/o Leonard Curtis, Tower 12, 18/22 BridgeStreet, Spinningfields, Manchester M3 3BZ
       邮箱为svs@leonardcurtis.co.uk。

  22. 我是SVS Securities的债权人，针对我的未清余额我该怎么办？ 

特别管理人会写信告知您关于SVS Securities PLC的未清余额及正在供应情况的处理办法。但是，请先通过写信或邮件的方式向我们提供相关信息。
       通讯地址为c/o Leonard Curtis, Tower 12, 18/22 BridgeStreet, Spinningfields, Manchester M3 3BZ
       邮箱为svs@leonardcurtis.co.uk。

  23. 如有问题，我可通过何种渠道向特别管理人提建议？ 

如有任何建议，可发送邮件至svs@leonardcurtis.co.uk

  24. 如何进行进一步咨询？ 

针对受影响投资者，SVS Securities的特别管理人设立了邮箱（svs@leonardcurtis.co.uk）及电话（01282 610635），可通过以上两种途径进行进一步咨询。邮箱由联合特别管理人方的工作人员管理，他们将尽快回复您的咨询。然而，由于咨询数量众多以及某些问题的相似性，一些资金将通过联合特别管理人的网站进行更新。请关注网站www.leonardcurtis.co.uk/SVS，查看最新更新。

联系详情

网站：www.leonardcurtis.co.uk/SVS

邮件：svs@leonardcurtis.co.uk

电话：01282 610 635

一旦准备就位，管理人将提供进一步的更新，因此请您持续关注网站。请注意，由于收到大量关于同一事项的咨询，特别管理人将只会通过网站更新作出答复，不会针对个别电子邮件咨询进行回复。

Julien Irving、Andrew Poxon 和 Alex Cadwallader于2019年8月5日被任命为SVS Securities的联合特别管理人。SVS Securities 的事务、业务和财产由公司的联合特别管理人管理，不承担个人责任。Julien Irving、 Andrew Poxon和Alex Cadwallader获得英国特许会计师协会授权的破产从业员资格。SVS Securities由英国FCA授权，参考编号为220929，注册编号为 04402606，注册地址为4th Floor Princes Court, 7 Princes Street, London, EC2R 8AQ。