『外汇知多少』系列3——你不知道的百慕大金融管理局BMA

作者:Sue

时间:2020-01-21 10:48:58

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本期将要讲解的监管机构,位于世界最北面的珊瑚岛区。该岛位于北大西洋,是英国历史最悠久的自治海外领地,更世界上最大的境外金融和商业中心之一。没错,今天的主角就是百慕大群岛金融管理局(BMA)。

百慕大金融管理局BMA成立于1669年,距今已有51年历史。多年来,BMA的作用不断演变,以满足金融服务部门不断变化的需求。现在BMA监管、规范和检查辖区内的金融机构;更管理外汇管制交易、协助其他当局侦查和预防金融犯罪。此外,BMA还监管百慕大证券交易所。

 闪光点 

尽管百慕大群岛只是隶属英国的部分自治海外领地,但百慕大的金融监管对象却相当广泛。除外汇保证金业务之外,百慕大还监管群岛以内的银行、保险、货币服务、基金管理、信托公司等等。在FX110监管评级栏目的监管细则其监管对象一栏,拥有5.0的满分评分。

另外,BMA在隔离账户方面,对受监管的投资公司也有明确要求:公司必须将其受到的所有客户资金存入专有的银行账户,且必须将自有资金和客户资金分开存放。这样一来,资金用途只能由客户指定,客户的资金安全一定程度上有了较充足的保障。

BMA对投资公司的管理也比较严格,每3年,BMA会对旗下投资公司进行一次实地视察,审查公司的相关情况。这就要求,其所有外汇持牌经纪商必须在百慕大拥有实体办公室。

 不足处 

在投诉处理这一块儿,BMA并不具备专门的投诉处理部门。BMA明文规定,其不接受处理金融公司与投资者的纠纷。并建议:如果投资者有纠纷的话,可直接联系投资公司,BMA要求旗下每个公司都要有纠纷解决程序;如果投资者对公司提供的方案不满意,可联系百慕大消费者事务所,如果还不满意的话,也可以投诉到百慕大法庭。

 监管评级排名:42 

由于对多方面的监管细则无明确要求,BMA在FX110的监管评级栏目中排名相对较靠后。监管评级栏目其监管级别有5种,分别为3A(90分—100分)、2A(80分—89分)、1A(70分—79分)、B级(60分—69分)与C级(60分以下),根据监管机构的投资保障、风险管理、监管细则、牌照申请、监管国政治经济、监管机构背景及性质6大方面进行综合评定。BMA综合评分得分为51分,程度C级,其综合排名超过2家监管机构。


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