每月狂揽1亿欧元，700人冒充理财顾问：跨国诈骗帝国被端，主谋疑为知名黑客

荷兰与比利时警方本周联合宣布，成功瓦解了一个大规模国际投资诈骗组织。该团伙以合法企业面貌运营，在多个国家设有约20个呼叫中心，雇佣超过700人伪装成专业理财顾问，据估算鼎盛时期每月非法收入高达1亿欧元（约合1.14亿美元）。

目前已有6名嫌疑人落网。调查显示，该网络的核心人物是一名46岁、拥有以色列和波兰双重国籍的男子，此人有着长期的黑客从业经历。

这名主嫌于今年5月26日从迪拜飞抵波兰机场时被捕，随后被引渡至荷兰，法官已下令对其审前拘留14天。荷兰警方透露，此人此前曾因非法侵入外国政府机构的计算机系统而遭到起诉。其余5名嫌疑人于7月被捕，其中3人在塞浦路斯的突击搜查中落网，警方还缴获了硬件钱包和5万欧元现金，另有一人在比利时被捕，一人在希腊雅典被抓获。

公司化运作，分工明确

警方称，该诈骗网络至少从2021年起便开始活跃，组织结构完全仿照正规企业。总部统一管理分散在多个国家的分支机构，每个分支团队专门针对特定的目标市场进行诈骗。

即便以欧洲“锅炉房”式诈骗（即规模化呼叫中心骗局）的标准衡量，该组织的规模也相当惊人。荷兰警方将本国约550起投诉、比利时约200起投诉与该团伙关联，并估计全球受害者人数多达数万。据统计，仅荷兰受害者损失就接近2500万欧元，大多数人均损失超过1万欧元。

主谋身份成谜，媒体指向知名黑客

荷兰警方并未公布嫌疑人的姓名，仅称其为知名黑客，“对网络世界并不陌生”。不过，这一保留并未阻止外界对其身份的猜测。

荷兰《电讯报》及英文媒体NL Times直接指认该男子为Ehud "Udi" Tenenbaum，现年46岁，在黑客圈中长期以“The Analyzer”的代号闻名。警方尚未对此予以证实。

倘若媒体报道属实，这意味着计算机犯罪史上的一个早期风云人物站到了本案的中心。早在1998年，特南鲍姆就曾以青少年身份参与代号为“太阳日出”的网络入侵事件，攻击了美国五角大楼、宇航局及军方系统，美方最初一度怀疑是国家支持的网络攻击。十年后，他于2008年在加拿大被捕，因涉嫌从美国银行和信用卡处理商窃取约1000万美元而被引渡至美国，2012年认罪，被判处已服刑期外加赔偿。报道中提及的年龄、国籍和前科记录均与公开信息吻合，但警方尚未就此案予以确认。

警方指出，该团伙成员普遍使用化名和技术手段隐藏身份和位置，这种高度隐蔽性也让欧洲调查人员在其他类似案件中颇为头疼。

诈骗手法环环相扣

警方描述的行骗套路与此前同类案件如出一辙：所谓的“理财顾问”花数周甚至数月通过电话与目标建立信任，随后引导其进入看似专业的交易平台。

初期小额投入总能迅速产生“盈利”——受害者看到的账户面板制作精良、极具说服力，但实际上没有任何一笔资金被真实投资。随着信任加深，入金额度不断膨胀，多数通过加密货币转账，最终全部落入诈骗者口袋。欧洲刑警组织在早前案件中曾多次指出，这种“小额试水、虚假盈利”的套路多年来一直是此类骗局的标志性手法。

更令人发指的是，警方警告称，一些抽身而退的受害者还会被所谓“追损公司”找上门，承诺收取预付费用后代为追回资金——而这些“公司”往往就是同一犯罪团伙的“马甲”。这种二次收割的套路屡见不鲜。西班牙警方去年曾披露一个团伙对同一批人连骗三次：先扮投资经理，再扮追损代理，最后冒充官员以“缴税放款”为名继续行骗。

目前，荷兰检方已将主嫌羁押，拘留令为期14天，并表示不排除更多人被捕。针对资金流向的金融调查仍在进行中，包括追踪和冻结涉案资产。