近日，多名投资者爆料称，在所谓“专业投资平台”DFOUND上投入的资金无法提现，平台方“鑫升团队”突然解散所有社群，应用程序彻底瘫痪。这起疑似庞氏骗局的事件涉及金额巨大，受害者遍布美国、加拿大及中国多地。
熟人陷阱
“一开始我只是小额尝试，确实很快拿到了返利。” 一位汇友回忆道，他通过熟人介绍认识了所谓的“鑫升团队”。这个团队包装得非常专业，每天在群里分享收益截图、操作记录和所谓的成功案例。他们不断强调这是“内部机会”、“稳定收益”、“风险可控”的投资项目。
被高回报承诺吸引，该汇友一次次加大投入，把原本用于生活和规划未来的积蓄全部投进了DFOUND APP。团队还不断强调“拉人加入”的团队奖励，暗示只要跟着做就能赚得更多。
直到提现出现拖延，平台规则频繁更改，客服回应日益敷衍，他才意识到问题的严重性。当他在群内提出质疑时，很快被管理员踢出群聊。最后，平台彻底失联，他的18万美元一夜蒸发。
情感圈套
家住纽约皇后区的华人刘女士遭遇了更为复杂的诈骗模式。去年3月，她在Facebook上收到一名陌生男子的好友请求，经过短暂交流后，对方通过日常关怀和情感交流逐步获取她的信任。
两人关系热络后，该男子自称是“鑫升团队”投资机构成员，邀请刘女士下载使用DFOUND投资应用程序。他提供的资料显示，这个团队以加密货币、美股、港股等金融投资为主业，“管理资产规模百亿”，甚至展示了在开曼群岛注册的金融牌照。
DFOUND APP以加密货币USDT为交易货币。刘女士投入200美元后，几天内就获得了超过100美元的收益，这种快速回报让她对平台产生了初步信任。
清醒的沉沦
然而，一些细节逐渐引起她的怀疑。她发现对方使用的头像是盗用抖音博主的照片，并非真人。通话时，背景音中有热带鸟类鸣叫和密集的机车噪声，与对方自称所在的加州环境不符，更类似东南亚地区特征。刘女士还发现另一名受害者也有类似的“聊天伴侣”，且同样来自“鑫升团队”。
尽管已经确认对方的骗子身份，但DFOUND账户仍在产生收益，提现也暂时正常，她的家人也陆续投入资金，享受着短期收益的“快感”。
庞氏骗局崩塌
去年12月，刘女士注意到“鑫升团队”开始通过“工作室”疯狂招募新投资者，她意识到这场庞氏骗局可能即将崩盘。果然，DFOUND于12月31日发布通知，以“全球股市新年休市”为由暂停提现功能至1月5日，但追加投资功能却一直正常开放。部分投资者在明知风险的情况下仍选择“赌一把”，将更多资金投入，期待在恢复提现后的短暂窗口期捞回本利。
然而，1月3日凌晨，“鑫升团队”突然解散所有群聊并删除通讯记录，DFOUND APP彻底瘫痪，所有未提取的资金瞬间蒸发。
刘女士随后组建的维权群中，已有100余名美国受害者和超过500名加拿大受害者加入，其中绝大部分为女性，总损失金额超过2亿元人民币。中国大陆和台湾地区也有大量受害者。
为何“聪明人”也难以逃脱？
DFOUND骗局之所以能吸引大量投资者，与其精心设计的层层伪装密不可分。该平台以加密货币USDT作为交易通货，声称覆盖美股、港股及数字货币等多种投资品类。“鑫升团队”则通过伪造的金融牌照、虚假的“百亿管理规模”宣传及开曼群岛注册信息营造专业形象。
在诈骗过程中，团队采用两种主要引流方式：一是通过熟人社交链进行传播，利用信任关系降低新投资者的警惕性；二是通过“杀猪盘”情感诱导，针对单身女性进行长期情感经营，再引入投资话题。
无论通过哪种途径，投资者在初期均能获得稳定返利与顺畅提现体验，这正是庞氏骗局的典型特征——用后来者的资金支付早期投资者的收益，营造“盈利可信”的假象。当资金盘达到一定规模或新增投资者速度放缓时，诈骗团队便会通过各种借口暂停提现，随后彻底消失。
事实上，台湾内政部警政署早在去年10月就将DFOUND列入假投资诈骗网站名单，但未能阻止其继续行骗。很多投资者（比如上文中的刘女士）甚至在明知道是骗局的情况下仍然抱有侥幸心理，相信自己能在崩盘前退出。殊不知，这种侥幸心理正是操盘手精心计算后，预埋在骗局深处的最后一道收割工具。 他们深谙人性弱点，将骗局的倒计时设计成一场弥漫着贪欲与恐惧的心理战。
据统计，刘女士虽然意识到此为骗局较早，仅投入了本金约1万元，但加上本金产生的可支取收益，总计损失约5万元。她的母亲则投入本金7万元、损失共计40万元。
记住：真正能保护你的，不是在悬崖边计算何时起跳，而是一开始就远离那片看似繁花似锦、实则是海市蜃楼的危险之地。金融世界里，所有超越常理的“稳赚”承诺，其代价最终都是本金本身。
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