投资顾问自杀牵出2900万美元骗局 遗孀退赃400万

美国证券交易委员会（SEC）近日宣布，已与犹他州女子Wendy Swensen（51岁）达成和解，后者同意退还近400万美元资金。这笔款项被指来源于其已故丈夫——投资顾问 Stephen Swensen 实施的一起重大投资骗局，受害者多为摩门教徒（耶稣基督后期圣徒教会成员）。

据SEC指控，Stephen Swensen生前策划了一起总额高达2900万美元的投资欺诈案，超过50名投资者受害。其遗孀Wendy Swensen虽未被指控参与欺诈，但同意退还通过其丈夫非法所得的资金。美国犹他州北区联邦法院已批准了此和解的最终判决。

庞氏骗局与奢侈挥霍

SEC文件显示，这位经验丰富的顾问在2011年至2022年间，以承诺年化5%至10%的回报为诱饵，从投资者处募集了2930万美元。为实施骗局，Stephen Swensen 于2010年虚构了一家名为“Crew Capital集团”的空壳公司，并付费建立虚假投资网站，让客户查看其捏造的投资“增长”数据。他将资金全部存入仅自己有权动用的富国银行账户。

SEC指控，Stephen Swensen 将部分资金用于以“庞氏骗局”方式向部分投资者支付虚假“收益”，而大部分资金则被其挥霍于个人奢侈生活，包括家庭开支、情妇生活费以及私人飞机等。

骗局曝光源于自杀

Stephen Swensen 的职业生涯始于1997年，先后在八家经纪公司任职，2018年放弃经纪牌照后转为注册投资顾问。2022年6月，他因未披露外部商业活动被Wealth Navigation Advisors公司解雇，并在同一天自杀身亡。其自杀行为直接导致这场主要侵吞摩门教会成员退休金的骗局曝光。

受害者家属Courtney Hall向当地媒体透露，她的父母完全不知晓自己的退休金被 Stephen Swensen 用于包养情妇和购买私人飞机。她痛心地表示，最令人难以接受的是Swensen多年的虚情假意：“我父亲身患中风和癌症时，Swensen还当面保证有足够钱支付所有治疗费用。眼看他们在晚年失去一切，打击是毁灭性的。”

Swensen 死后，其曾供职的J.W. Cole Advisors公司在2023至2024年间遭到三起客户投诉，指控该公司未能发现并阻止Swensen在公司外进行的欺诈活动。这些投诉最终以总计超过330万美元的赔偿达成和解。