警方开具的无犯罪记录证明？银行开具的资产证明？——近日，SquaredFinancial平方金融一投资者怎么也没想到，自己不过是小额资金炒外汇并且赚了点小钱，想要出金时却面临种种刁难，又是“无犯罪证明”，又是“银行资产证明”的，要知道，这已远超常规KYC（了解你的客户）范围。

比这更糟的是，沟通中的第二天，平台竟单方面强制扣除了其账户的943.84美元。

出金遭刁难，盈利直接被划走

近日，一汇友向我站实名举报SquaredFinancial平方金融的霸道行径。据其描述，2025年7月8日，他在SquaredFinancial注册了一个账户并入金500美元开始交易，起初一切顺利，三天账户盈利了943.84美元。直到7月10日他首次申请提取610美元时，平台突然冻结资金且拒绝说明原因。只由客户经理口头传达四项离谱要求：公安机关出具无犯罪记录证明、银行开具资产证明、手持身份证正反面视频声明、加密货币入金全程录像。

汇友追问原因，客户经理只回复是“监管例行检查”。汇友多次尝试直接询问平台方，但平台官方邮件对出金被拒没做任何解释，只让他联系客户经理，在线客服的回复亦是如此，一直敷衍。更令人震惊的是，在沟通的第二天，平台竟直接将其账户的943.84美元盈利全部扣除。

汇友摆出自己全部交易记录，表示自己从头到尾都在正常交易，在这过程中也没有收到过平台的任何警示。平台让客户经理传达他涉嫌违规交易，却始终未提供任何证据，所有要求都仅通过客户经理口头传达，这让他不能接受。

“平台没有实质性依据，把客户经理推出来挡，目的就是不给出金。”汇友说道。然而，面对他的出金诉求，平台始终未做回应。

目前，SquaredFinancial平方金融持有塞浦路斯CySEC牌照（329/17）与塞舌尔FSA监管牌照（SD024）。CySEC牌照主要覆盖欧洲客户，而包括中国在内的国际客户常被导向监管薄弱的塞舌尔实体。塞舌尔作为离岸金融中心，其监管严格度远低于欧盟标准。

而上述汇友账户显示的“SQ Sey Ltd”正是归属于塞舌尔公司。该离岸监管资金保障薄弱，投诉处理效率极低。更讽刺的是，该平台竟利用“监管例行检查”作为“拦路虎”——塞舌尔FSA实际监管力度极弱，所谓“严格审查”根本站不住脚。

FX110网提醒

实际上，平台拥有合理的风控和风险管理措施是必要的，但这些措施应当明确、透明，并且能够保障投资者的基本权益。许多交易平台都会在协议中埋下模棱两可的条款，例如“禁止利用漏洞套利”或“禁止恶意交易”。这些条款看似在保护平台利益，但实际上为其随意扣款提供了依据。一旦投资者盈利，平台就可以轻松指控其“违规”，直接扣除账户资金。这是不公平的，任何一家交易平台，及时、有效的客户沟通应当是其基本责任，特别是当出现争议时。

对于投资者而言，在交易之前一定要通过对经纪商的资质查询对比、咨询经验丰富的汇友意见、参考外汇媒体给予的评分等多方面的角度进行考虑选择，也一定要确认自己的账户是否开在受监管公司的名下，这点同样不可忽视！

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