“反洗钱审核”本是金融机构保障资金安全的合规屏障，如今却成为部分外汇平台拖延出金的万能借口。近期，多名Octa（原称OctaFX）用户爆料，称其提现申请被平台以同一理由无限期搁置，金额从数百美元到数千美元不等。
同一个理由，多名OctaFX用户出金被困
据一位汇友描述，他于5月28日在Octa平台申请提取6090美元，平台客服以“反洗钱准则需审核账户”为由搪塞，既未明确审核标准，也未提供处理时限。截至目前，该笔资金仍被“冻结”在平台账户中。
另一名印度汇友也表示他于5月29日申请405美元出金（此前4-5次提现均在5-10分钟内到账），此次却被拦截。客服声称触发“反洗钱安全审查 ”，但无法解释为何常规操作突遭审查，仅模糊承诺“尽快处理”。此外，还有一位汇友则自5月23日起提交的多笔出金申请均未通过审核，平台也是以同一理由拖延处理。
历史劣迹：长期拖欠出金，用户维权无门
三起案例中，客服均未提供具体的审核依据、所需材料或完成时限，仅以“反洗钱”为由搪塞用户。这种“模糊化操作”让用户们很不安，毕竟在出金方面，Octa可是有着丰富的“前科”。早在2021年，OctaFX便因“无监管牌照”“不给出金”遭用户集体投诉，这种密集投诉甚至一直延伸到2024年，平台只是不断找借口或直接不回应，用户维权无门。
此外，OctaFX因各种问题已被多国列为高危对象。2023年，OctaFX被马来西亚SC列入投资者警报名单。在此之前，OctaFX还被马来西亚国家银行(BNM)列入金融消费者警报名单。今年年初，OctaFX又因涉嫌庞氏骗局圈钱80亿卢比，在印度被调查。印度执法局（ED）调查揭露，OctaFX在印度无合法牌照，却以“4500%收益”骗局诱捕投资者。此外，OctaFX平台频繁更改其登录 URL 和网址，以此故意掩盖投资者的欺诈活动。
东南亚投资者的“监管漏洞”
Octa平台的官网（https://www.octafx.com/）显示， Octa品牌与商标由Uni Fin Invest、Octa Markets LTD两大实体运营，前者只标示注册于毛里求斯，后者注册于塞浦路斯，获得国际经纪和清算所许可证号：T2023320，由莫埃利国际服务局（Mwali International Services Authority）签发。这两个实体都未提及监管牌照信息，而对于东南亚的投资者来说，他们的账户基本都是开设在这两个实体下。
在网站www.octaeu.com中显示，该网站由Octa Markets Cyprus Ltd 运营，由塞浦路斯证券交易委员会 (CySEC) 授权和监管，许可证号为 372/18。经查询，该牌照属实。投资者需注意自己的账户是否开在受监管运营的公司下。
FX110网提醒
Octa的所作所为，无疑正在摧毁用户们的信任。当投资者发现，自己每一分盈利都可能成为平台审核的“可疑对象”，而每一次出金申请都可能沦为漫长的法律拉锯战，这种不安全感会像病毒一样蔓延。金融市场的本质是信用经济，而Octa却用“反洗钱”这把双刃剑，既伤害了用户，也最终会反噬自己。
金融市场从不缺骗局，缺的是清醒的投资者。Octa 的案例再次敲响警钟：在监管缺位的灰色地带，你的资金安全，不过是平台的一念之间。投资者的每一次侥幸心理，都可能成为骗子得逞的机会。不要等到资金被冻结，才后悔没有提前撤离。
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