近期，中国境内一起涉及伪造知名投资机构、利用高回报理财为诱饵的诈骗案被曝光，涉案金额超1亿元，受害者超千人。诈骗团伙冒充新加坡淡马锡控股旗下“太白投资”，通过伪造投资平台、虚假宣传等手段实施诈骗，导致众多投资者蒙受巨额损失。

高息诱惑，血本无归

辽宁的陈女士（化名）从去年12月起，在名为“太白APP”的平台陆续投入120万元。该平台以“保本保息”“短期高回报”为噱头，承诺按投资周期（3天、7天、15天等）每日返利。初期，陈女士成功提现少量收益，但4月30日，当平台显示她的账户余额高达570万元时，APP突然关闭，所有资金无法取出。

“5个月时间，120万全没了，其中大部分还是贷款来的，现在根本还不上。”陈女士懊悔不已。

受害者提供的部分账户截图

骗局套路：权威背书+情感操控+风险转嫁

根据受害者提供的信息了解到，该平台根据投资金额划分VIP等级，投资越高，收益越高。达到VIP1需累计建仓3万元，VIP2需10万元，最高等级V9需累计建仓1200万。部分投资项目的日利率接近1%，投资12000元，一天就能有109元的收益，以此计算，不到3个月时间便可以实现翻倍。

还有受害者透露：“骗子曾扬言投资100万，4个月变成了400万，收益直接翻4倍。”

为增强可信度，骗子伪造了“太白资本”的官方资料，声称拥有新加坡金融牌照和中国证监会批文。事实上，这些全是虚构。

此外，该诈骗团伙还设计“复投奖励”“团队提成”等机制，甚至针对单身女性实施“情感+投资”双杀骗局。例如，他们专门瞄准单身女性群体，用网上恋情的套路诱导投资；设计“小红花比赛”活动，参赛者需以1万至2万元购买“小红花”，排名靠前者可获得金条或现金奖励。

诈骗团伙还构建了一套完整的“风险转嫁”体系。诈骗团伙先建立投资社群，通过日常互动物色活跃成员，在适当时机单方面赋予“团队长”头衔让他们持续发展下线吸引投资，一旦暴雷，这些“团队长”就成了台前的替罪羊。

这一套“权威背书+高息诱惑+拉新返利”的组合拳，不仅诱使受害者在短短数月内持续追加投资，更在无形中成为骗局的传播者。等他们发现平台无法提现时，诈骗团伙早已携款潜逃，只留下巨额债务。

针对此次骗局多地受害者已报警，警方也已立案。

淡马锡紧急澄清：与诈骗平台无关

5月12日，淡马锡官网发布声明，强调“太白APP”和“京商会”微信群与淡马锡及其子公司无关，系冒用名义的诈骗行为。淡马锡表示，未在中国销售任何理财产品，也未授权第三方开展此类活动。

值得注意的是，这并非首次有不法分子冒用淡马锡名义在中国实施诈骗。根据FX110网此前报道，淡马锡2023年11月也在公司网站上通报，有人冒用淡马锡深圳分支机构“淡马锡投资咨询（深圳）有限公司”的名义在中国进行诈骗。相关阅读：《新加坡淡马锡警告：有中国假冒经纪人冒用机构的名义进行投资诈骗》

FX110网提醒

投资理财本是为了财富增值，但如今各类骗局层出不穷，稍有不慎就会血本无归。“太白APP”骗局再次给我们敲响警钟：

没有稳赚不赔的投资——超高收益的背后，往往是精心设计的陷阱。

官方验证至关重要——任何投资前，务必通过正规渠道核实公司资质，警惕伪造文件。

情感、社交圈层也是诈骗温床——无论是“网恋诱导”还是“熟人推荐”，涉及金钱时务必保持清醒。

及时止损——如果发现平台异常（如无法提现、客服失联），立即报警并保留证据。

请记住：如果某个项目好到不像真的，那它大概率就是假的！